MoonPay hat die strengste Lizenz in New York erhalten! Vertrauenssatz unlockt institutionelle Verwahrung für die gesamte USA

MoonPay hat eine der strengsten Genehmigungen im Bereich der US-Finanzaufsicht erhalten und die Genehmigung des New York State Department of Financial Services (NYDFS) erhalten, sodass die MoonPay Trust Company in diesem Bundesstaat mit der Bereitstellung von Dienstleistungen für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte und OTC-Handel beginnen kann. Diese Genehmigung verwandelt MoonPay von einem Unternehmen, das einen einfachen Einstieg bietet, in ein Unternehmen, das in der Lage ist, Kundenvermögen zu halten, institutionelle Transaktionen zu verarbeiten und gemäß den Regeln zu operieren, die von einigen der größten Finanzunternehmen für digitale Vermögenswerte verwendet werden.

Von BitLicense zu Treuhandverordnung: Der regulatorische Aufstiegsweg von MoonPay

（Quelle：MoonPay）

Diese Genehmigung ist die zweite wichtige Lizenz, die MoonPay in diesem Jahr vom Bundesstaat New York erhalten hat. Im Juni erhielt das Unternehmen die BitLicense, die es ihm erlaubt, direkt mit Verbrauchern in New York Geschäfte zu machen, jedoch nicht das Verwahren oder große Transaktionen zu ermöglichen. Die neue Treuhandverordnung schließt diese Lücke. Sie erlaubt es MoonPay, digitale Vermögenswerte im Namen der Kunden zu schützen und Dienstleistungen für Organisationen anzubieten, die regulierte Treuhänder benötigen, bevor sie in den Kryptowährungsbereich eintauchen.

Vor der Genehmigung waren die Dienstleistungen von MoonPay in New York sehr begrenzt. Es kann den Kauf und die Zahlungsdienste von Fiat-Währung zu Kryptowährung anbieten, aber es kann keine Kundengelder speichern oder institutionelle Handelsaktivitäten unterstützen. Die Rolle, die es in diesem Bundesstaat spielt, ähnelt vielen frühen Kryptowährungs-Zahlungsunternehmen, die sich auf Einzelhandelsbenutzer konzentrieren und auf externe Partner angewiesen sind, um die schwierigeren institutionellen Aufgaben zu erledigen. Diese Einschränkung bedeutet, dass MoonPay nicht in der Lage ist, direkt Dienstleistungen für Unternehmenskunden und Finanzinstitute anzubieten, die vollständige Verwahrungslösungen benötigen.

Der regulatorische Rahmen des New Yorker Finanzdienstleistungsministeriums (NYDFS) wird von der Branche als eines der strengsten Regulierungsysteme für Kryptowährungen in den USA anerkannt. Die BitLicense, die seit 2015 eingeführt wurde, ist zur unverzichtbaren Voraussetzung für Kryptowährungsunternehmen geworden, um in den New Yorker Markt einzutreten, aber die Prüfstandards sind äußerst streng, der Antragsprozess langwierig und kostspielig. Die Treuhandverordnung stellt eine höhere Ebene der regulatorischen Genehmigung dar und verleiht den Inhabern eine ähnliche treuhänderische Verantwortung wie bei traditionellen Finanzinstituten, wobei die Unternehmen strengeren Kapitalanforderungen, Prüfstandards und Risikomanagementvorschriften folgen müssen.

MoonPay hat auf der Grundlage seiner bestehenden BitLicense und Geldüberweisungslizenz die Treuhandverordnung des Finanzdienstleistungsministeriums des Bundesstaates New York hinzugefügt, wodurch es im Bereich Kryptowährungen in New York Treuhandverantwortung erlangte. Diese Kombination aus dreifacher regulatorischer Genehmigung macht MoonPay zu einem der wenigen Kryptowährungsunternehmen im Bundesstaat New York, das über umfassende Dienstleistungen verfügt, und positioniert es in einer Reihe mit den größten Krypto-Börsen der USA und Branchenführern wie Paxos.

Wie der Treuhandvertrag den Servicebereich von MoonPay neu gestaltet

Das Treuhandgesetz hat alles verändert und MoonPay einen regulierten Weg geboten, um digitale Vermögenswerte zu speichern, digitale Vermögenswerte im Namen der Kunden zu verwalten und den Großhandel im OTC-Handel für Finanzinstitute und Unternehmenskunden zu erleichtern. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, institutionelle Kunden zu gewinnen, die lange Zeit durch Treuhandregelungen eingeschränkt waren. Gleichzeitig festigt dies die Position von MoonPay in den USA und ermöglicht es dem Unternehmen, auf vollständig konforme Weise direkt in allen 50 Bundesstaaten zu agieren.

Die Eröffnung des Verwahrservices hat MoonPay einen riesigen neuen Markt erschlossen. Institutionelle Investoren, Family Offices, Hedgefonds und traditionelle Finanzinstitute legen beim Eintritt in den Kryptowährungsbereich großen Wert auf Sicherheit der Vermögenswerte und regulatorische Compliance. Sie benötigen nicht nur einen Kanal zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, sondern auch professionelle Verwahrungslösungen, die den Treuhandstandards entsprechen. Die Treuhandsatzung ermöglicht es MoonPay, diese Dienstleistungen direkt anzubieten, ohne auf Drittverwahrer angewiesen zu sein, wodurch die Effizienz gesteigert und das Kontrahentenrisiko gesenkt wird.

Der OTC-Handel (Over-the-Counter) ist ein weiterer entscheidender Fortschritt. Institutionelle Kunden führen bei großen Transaktionen in der Regel keine Geschäfte an öffentlichen Börsen durch, da dies zu erheblichen Preisgleitern und Marktstörungen führen kann. Der OTC-Markt bietet große Handelsdienstleistungen, die privat verhandelt werden, wobei der Betrag pro Transaktion typischerweise mehrere Millionen oder sogar Milliarden Dollar erreicht. Nach Genehmigung des Treuhandstatuts kann MoonPay als regulierter OTC-Handelspartner fungieren und institutionellen Kunden Liquidität, Preisfindung und Abwicklungsdienste anbieten.

MoonPay Dienstleistungsfähigkeiten im Vergleich

BitLicense-Phase: Fiat-Kauf von Kryptowährungen, Zahlungsabwicklung, Dienstleistungen für Einzelhandelskunden

Treuhandvertragsphase: digitale Vermögensverwahrung, institutioneller OTC-Handel, Treuhandverwaltung, Compliance-Dienstleistungen in allen 50 Bundesstaaten der USA

Dieses Upgrade entspricht dem allgemeinen Trend des amerikanischen Marktes. In den letzten Jahren haben Unternehmen, die sowohl die BitLicense als auch die Trust Charter erworben haben, schnell in den Bereich der institutionellen Dienstleistungen expandiert. Nach dem Erhalt ähnlicher Genehmigungen begannen die Unternehmen, Verwahrprodukte anzubieten, OTC-Handelsplattformen einzuführen, neue Vermögenswerte zu erschließen und direkte Beziehungen zu Banken, Brokern und Fintech-Unternehmen aufzubauen, die strengere regulatorische Garantien benötigen. Mit der Zeit wiederholt sich dieser Entwicklungstrend stetig, und auch MoonPay befindet sich jetzt an demselben Wendepunkt.

Globale Regulierungsstrategien und ihre strategische Bedeutung für den US-Markt

Das Unternehmen hat durch Lizenzen im Vereinigten Königreich, Australien, Kanada, Italien, Irland und auf der Kanalinsel Jersey sowie durch die Genehmigung im Rahmen des EU-MiCA-Rahmenwerks Dienstleistungen für internationale Institutionen bereitgestellt. Die Satzung des Trusts hat sein regulatorisches System in den USA offiziell vervollständigt und es ihm ermöglicht, direkt in die Institutionen der am strengsten regulierten Finanzgerichtsbarkeit der USA einzutreten. Diese globale Regulierungsstruktur ermöglicht es MoonPay, multinationalen Unternehmen und Finanzinstitutionen nahtlose globale Dienstleistungen anzubieten.

Der Genehmigungszeitpunkt des Bundesstaates New York ist entscheidend für den gesamten Markt. Das Interesse von Institutionen an Verwahrung und OTC-Handel wächst weiterhin, aber der Zugang ist in den USA weiterhin ungleichmäßig. Viele Bundesstaaten erlauben digitale Vermögensdienstleistungen, aber aufgrund der strengen Regulierung und des Einflusses von New York auf Bankpartner bleibt es eine Gerichtsbarkeit, die von Institutionen genau beobachtet wird. Für Unternehmen, die landesweit tätig sind, wird die Fähigkeit, Vermögenswerte gemäß dem Rahmen des Finanzdienstleistungsministeriums des Bundesstaates New York zu verwahren, oft zur Voraussetzung für den Erwerb von wichtigen Finanzkunden.

Der Bundesstaat New York ist nicht nur das Finanzzentrum der Vereinigten Staaten, sondern auch einer der zentralen Knotenpunkte des globalen Finanzsystems. Die Hauptsitze der wichtigsten Investmentbanken, Vermögensverwaltungsunternehmen und Hedgefonds an der Wall Street befinden sich in New York, und diese Institutionen ziehen es vor, bei der Auswahl von Krypto-Dienstleistern Unternehmen zu berücksichtigen, die eine vollständige regulatorische Genehmigung im Bundesstaat New York erhalten haben. Die Regulierungsstandards der NYDFS werden auch von Regulierungsbehörden in anderen Bundesstaaten und Ländern als Referenzstandard angesehen, weshalb die Genehmigung in New York oft den Unternehmen eine Glaubwürdigkeit für die Expansion in andere Märkte verleiht.

Synergieeffekte von Produkterweiterung und Akquisitionintegration

Die Genehmigung von MoonPay markiert den erfolgreichen Abschluss der schnellen Produktexpansion und strategischen Akquisitionen des Unternehmens im vergangenen Jahr. Diese Genehmigung erfolgt, während MoonPay seine Geschäfte im Zahlungs- und digitalen Vermögensbereich beschleunigt ausbaut. In diesem Jahr hat das Unternehmen neue Produkte eingeführt, Akquisitionen abgeschlossen und die Infrastruktur aktualisiert, um einen vollständigen End-to-End-Technologiestack aufzubauen.

MoonPay hat im November durch die Integration mit M0 eine Unternehmens-Stablecoin-Plattform eingeführt, die die Ausgabe und Verwaltung vollständig gedeckter digitaler US-Dollar ermöglicht. Diese Plattform erlaubt es Unternehmenskunden, ihre eigenen Marken-Stablecoins auszugeben, die für Zahlungen in der Lieferkette, Mitarbeitergehälter oder Kundenbelohnungsprogramme verwendet werden können. Die Genehmigung des Treuhandvertrags ermöglicht es MoonPay, regulierte Treuhanddienste für diese Unternehmens-Stablecoins anzubieten, was das Vertrauen der Kunden stärkt.

Darüber hinaus hat das Unternehmen MoonPay Commerce eingeführt, ein einheitliches System für Kryptowährungszahlungen über Anwendungen und Online-Shops, und hat seine Verbraucherprodukte durch MoonTags erweitert, die durch personalisierte Identifikationsnummern die Überweisungen vereinfachen. Die Einführung dieser Produkte zeigt, dass MoonPay sich von einem reinen Einzahlungskanal zu einem umfassenden Anbieter von Krypto-Finanzinfrastrukturen entwickelt.

Um die Beziehungen zur US-Bankenbranche zu stärken, hat MoonPay das Unternehmen Meso Network übernommen, nachdem es zuvor Helio und Iron akquiriert hatte. Meso Network konzentriert sich auf die API-Verbindung zwischen Banken und Kryptowährungen, und diese Übernahme bietet MoonPay die technische Fähigkeit, sich direkt mit dem US-Bankensystem zu integrieren. Die Akquisition von Helio und Iron verstärkt jeweils die Zahlungsabwicklung und die DeFi-Integrationsfähigkeiten.

Das Unternehmen hat auch neue regulatorische Genehmigungen erhalten, darunter eine Überweisungslizenz im Bundesstaat Wisconsin. MoonPay erklärte, dass die Genehmigung der Treuhandurkunde einen wichtigen Schritt in der globalen Expansion seiner regulierten Infrastruktur darstellt. Diese multidimensionale Expansionsstrategie zeigt, dass MoonPay ein vollständiges Ökosystem aufbaut, das Verbraucher, Unternehmen und Institutionen abdeckt, wobei die Genehmigung der Treuhandurkunde eines der entscheidendsten Puzzlestücke dieses Ökosystems ist.