DeFAI ist das neue DeFi! Vom Oma-Status bis hin zu ChatGPT-gestütztem Trading

DeFi aufgrund von Wallet-Einrichtung, Gas-Gebühren-Management und Cross-Chain-Komplexität behindert die Verbreitung, die Einstiegshürde ist zu hoch. DeFAI (DeFi + AI) verändert all dies, durch die drei Kernbereiche AI-Abstraktionsschicht, autonome Handelsagenten und AI-gesteuerte dApps, wird DeFi so einfach wie ChatGPT.

DeFi-Komplexität wird zu einem tödlichen Engpass

DeFi ist seit jeher das Fundament von Web3, das uns ermöglicht, sofort grenzüberschreitend Geld zu senden, On-Chain-Assets zu investieren und Kredite ohne Mittelsmänner aufzunehmen. Es löst reale Probleme, ermöglicht Menschen ohne Bankkonto den Zugang zu Finanzdienstleistungen, eliminiert Zwischenhändler und ist rund um die Uhr aktiv, was ein wirklich globales Finanzsystem schafft.

Das offensichtliche Problem ist jedoch: DeFi ist einfach zu komplex. Wallet-Einrichtung, Private-Key-Management, Gas-Optimierung, Cross-Chain-Brücken, Risikoerkennung bei Smart Contracts – all das ist für den Durchschnittsnutzer eine unüberwindbare technische Kluft. Selbst für Krypto-native Nutzer, die mit Dutzenden Blockchains, Hunderten von Protokollen und Tausenden von Tokens konfrontiert sind, ist es oft überwältigend.

Diese Komplexität schränkt direkt die Nutzer- und Kapitalgröße von DeFi ein. Wenn die Einstiegshürde so hoch ist, dass man Wochen braucht, um die Grundlagen zu lernen, werden die meisten potenziellen Nutzer aufgeben. DeFi braucht eine radikale Revolution im Nutzererlebnis, und DeFAI ist die Antwort auf diese Revolution.

AI-Abstraktionsschicht: DeFi mit natürlicher Sprache steuern

Die Abstraktionsschicht zielt darauf ab, die Komplexität von DeFi hinter einer intuitiven Oberfläche zu verbergen, sodass Nutzer mit natürlichen Sprachbefehlen mit DeFi-Protokollen interagieren können, anstatt umständliche Dashboards zu bedienen. Vor AI waren intention-basierte Architekturen wie CoWSwap und Symm zwar in der Ausführung vereinfachend, lösten aber das Kernproblem nicht: DeFi bleibt einschüchternd.

Heutzutage schließen AI-Lösungen diese Lücke. Griffain hat als erstes Token eingeführt, das umfassend Funktionen ermöglicht, von einfachen bis hin zu komplexen Operationen wie automatisiertem Dollar-Cost-Averaging (DCA), Meme-Coin-Emissionen und Airdrops basierend auf bestimmten Bedingungen. Orbit/Grift konzentriert sich auf Cross-Chain-Fähigkeiten, integriert über 117 Chains und 200 Protokolle und ist damit die Plattform mit den meisten Integrationen. Neur ist eine Solana-Assistenzplattform, speziell für das Solana-Ökosystem entwickelt und durch Solana-Proxy-Pakete angetrieben.

Diese Plattformen teilen die Gemeinsamkeit, komplexe DeFi-Operationen in einfache Dialoge umzuwandeln. Willst du eine Cross-Chain-Überweisung? Sag AI „Überweise meinen USDT von Ethereum nach Solana“. Willst du Erträge optimieren? Frag AI „Finde mir die aktuell höchsten Stablecoin-Renditen“. Diese Interaktionsmethode senkt die Zugangshürde zu DeFi auf das Niveau eines durchschnittlichen Internetnutzers.

Autonome Handelsagenten: Vom Bot zum lernfähigen Partner

Statt Stunden damit zu verbringen, Arbitrage zu suchen und manuell Trades auszuführen, warum nicht die Handelsagenten das übernehmen lassen? Autonome Handelsagenten heben traditionelle Trading-Bots auf eine neue Ebene, werden zu dynamischen Partnern, die sich an die Umgebung anpassen, kontinuierlich lernen und mit der Zeit klügere Entscheidungen treffen.

Wesentliche Unterschiede zwischen Agenten und Bots

Umweltwahrnehmung: Informationen aus unstrukturierten und sich ständig ändernden Umgebungen extrahieren, anstatt auf statische Daten zu setzen

Schlussfolgerungsfähigkeit: Daten tiefgehend interpretieren, um Zielvorhaben zu erreichen, anstatt vorgegebene Anweisungen auszuführen

Musternlernen: Muster erkennen und im Laufe der Zeit lernen, diese Muster zu nutzen, anstatt feste Abläufe zu wiederholen

Innovatives Verhalten: Handlungen ausführen, die der Besitzer nie explizit programmiert hat, was echte Autonomie demonstriert

Dieses Gebiet entwickelt sich rasant. Anfangs nur für Unterhaltungs-Token-Gambling genutzt, hat es sich heute zu einem praktischen und gewinnorientierten Werkzeug gewandelt. Die zentrale Herausforderung ist jedoch: Wie kann man „Agenten“ verifizieren, die nicht nur Bots, sondern echte Menschen hinter der Steuerung sind? Hier kommt die Infrastruktur für dezentralisierte AI (DeAI) ins Spiel.

Vertrauenswürdige Ausführungsumgebungen (TEE) sorgen für sichere, unveränderliche Abläufe. Phala Network’s TEE bietet sichere Isolationsbereiche für vertrauliche Datenverarbeitung, und Experimente wie Unruggable ICO zeigen, wie Agenten bei der Ausführung von Aufgaben Datenintegrität wahren. zkML (Zero-Knowledge Machine Learning) oder opML bieten Verifizierbarkeit von Schlussfolgerungen und Berechnungen, Hyperbolic Labs’ „Sampling Proofs“ kombinieren Spieltheorie und Sampling, um die Genauigkeit von Berechnungen in dezentralen Umgebungen sicherzustellen.

Wenn autonome Agenten Milliarden an TVL verwalten, müssen Nutzer verstehen, wie sie Risiken steuern, ihre Betriebsrahmen verifizieren und sicherstellen, dass Gelder nicht wie bei Glücksspielen in unbekannte Tokens fließen. Almanak bietet institutionelle quantitative AI-Agenten, nutzt TEE, um Strategien vertraulich auszuführen, und ermöglicht präzise Berechtigungen durch non-custodial Wallets. Cod3x stellt ein No-Code-Tool bereit, mit dem Nutzer Agenten durch festgelegte Handelsstrategien, Persönlichkeiten oder sogar Tweet-Stil erstellen können.

Mode Network: Führend im AI-gesteuerten DeFi-Ökosystem

AI-gesteuerte dezentrale Anwendungen sind ein vielversprechender, aber noch jungfräulicher Zweig im DeFAI-Bereich. Diese voll ausgestatteten dApps integrieren AI oder AI-Agenten, um Funktionalität, Automatisierung und Nutzererlebnis zu verbessern. Mode Network ist eine Layer-2-Plattform, die speziell für AI x DeFi Entwickler konzipiert wurde und mehrere Teams vereint, die an innovativen Anwendungen arbeiten.

ARMA, entwickelt von Gizatech, ist eine autonome Stablecoin-Mining-Plattform, die auf Nutzerpräferenzen zugeschnitten werden kann. Modius, angetrieben von Autonolas, ist ein autonomer Proxy, der Balancer-LP-Positionen automatisiert. Amplifi ist ein Kredit-Proxy, der Asset-Swaps automatisiert und durch automatische Rebalancing-Strategien Erträge maximiert. Das Ökosystem wird durch den nativen Token von Mode angetrieben, den Inhaber staken können, um AI-Agenten-Airdrops, Projekt-Whitelist-Zugänge und Ökosystem-Vorteile zu erhalten.

Außerdem kündigte HeyAnon die Entwicklung einer Abstraktionsschicht an, die als DeFi-Interface, für autonome Handelsagenten und für Forschungs- und Kommunikationsagenten zum Filtern und Interpretieren von Daten dient. Die Marktreaktion ist begeistert: Der Wert der anonymen Token stieg von 10 Millionen USD auf 130 Millionen USD.