Truist-Aktien fallen um 5 %, da die Bank die EPS für das vierte Quartal verfehlt, aber $10b Rückkauf und das ROTCE-Ziel für 2027 bekannt gibt

Truist veröffentlicht für das vierte Quartal 2025 einen EPS von $1,00 bei höheren Aufwendungen und Rechtskosten, verfehlt die Prognosen, genehmigt jedoch ein $10b Rückkaufprogramm und setzt sich das Ziel, bis 2027 eine ROTCE von 15% zu erreichen.

Zusammenfassung

• Der EPS für das vierte Quartal 2025 lag bei $1,00 im Vergleich zu erwarteten $1,09, bei einem Umsatz von $5,25 Mrd., belastet durch Rückstellungen für Rechtskosten und Abfindungen, die den EPS um $0,12 verringerten.
• Das Nettozinsergebnis stieg um 1,9% durch Kredit- und Einlagenwachstum, während die nichtzinsbezogenen Einnahmen stabil blieben und die nichtzinsbezogenen Aufwendungen um 5,2% aufgrund von Personal- und Rechtskosten anstiegen.
• Truist genehmigte bis zu $10b Aktienrückkäufe, meldete eine CET1-Quote von 10,8% und setzt sich das Ziel, bis 2027 eine ROTCE von 15% zu erreichen, durch Investitionen in Technologie, Talent und Risiko.

Truist Financial Corporation (TFC) meldete für das vierte Quartal 2025 einen verwässerten Gewinn pro Aktie von $1,00, was die Erwartungen der Analysten von $1,09 verfehlte, so das Gewinnbericht des Unternehmens.

Die in Charlotte, North Carolina, ansässige Bank verzeichnete für das Quartal einen Gesamtumsatz von $5,25 Mrd., was unter den erwarteten $5,31 Mrd. lag. Das Unternehmen führte den Rückstand auf eine zusätzliche Rückstellung für Rechtskosten und Abfindungen zurück, die den Gewinn pro Aktie um $0,12 verringerten.

Truist Ventures hat in Fintechs investiert, die mit digitalen Vermögenswerten interagieren können (z.B. Spectral), und schreibt über Enterprise-Blockchain im Finanzwesen. Digitale Vermögenswerte sind Teil seiner Kernstrategie im Bereich des sogenannten ‘embedded banking’, neben APIs und Echtzeit-Zahlungen (One View / One View Connect).

Truist Q4-Ergebnisse

Das Nettozinsergebnis stieg um 1,9% im Vergleich zum Vorquartal, angetrieben durch Kredit- und Einlagenwachstum, erklärte das Unternehmen. Die nichtzinsbezogenen Einnahmen blieben im Vergleich zum dritten Quartal stabil, wobei Rückgänge in einigen Kategorien durch Gewinne im Investmentbanking und Handel ausgeglichen wurden.

Die nichtzinsbezogenen Aufwendungen stiegen um 5,2% aufgrund höherer Personalkosten und der Rückstellung für Rechtskosten, so der Gewinnbericht.

Truist kündigte eine Rückkaufgenehmigung für bis zu $10 Milliarden an, ohne Ablaufdatum, im Rahmen seiner Kapitalausschüttungsstrategie. Die Common Equity Tier 1-Quote des Unternehmens lag bei 10,8%, leicht niedriger als im Vorquartal.

Die Bank skizzierte eine strategische Ausrichtung mit Fokus auf die Verbesserung der Kundenbeziehungen, operative Effizienz und Kapitalrenditen. Truist setzt sich das Ziel, bis 2027 eine Rendite auf tangibles Eigenkapital von 15% zu erreichen.

Das Unternehmen plant, in Talent und Technologie zu investieren, wobei der Schwerpunkt auf Risikomanagement und Governance-Praktiken liegt.