DCAi stellt den Durchschnittskosteneffekt neu dar und verwandelt ihn in eine vollständig automatisierte Strategie

Traditionelles Dollar Cost Averaging soll Emotionen beim Investieren eliminieren, scheitert jedoch in der Praxis oft daran. Die meisten bestehenden DCA-Tools automatisieren nur die Kaufseite und lassen die Nutzer Positionen manuell überwachen und entscheiden, wann verkauft werden soll. In Zeiten hoher Volatilität führt dies zu emotionalen Entscheidungen. Zudem werden kalenderbasierte Käufe blind ausgeführt, selbst wenn die Liquidität gering ist und die Marktbedingungen ungünstig sind, was die Ausführungseffizienz verringert.

Ein vollständiges Ausführungssystem, nicht nur geplante Käufe

DCAi geht das Problem anders an, indem es DCA als ein vollständiges Ausführungssystem betrachtet, anstatt es nur als eine wiederkehrende Zahlungsfunktion zu sehen. Nutzer müssen vor der Kapitalbereitstellung Eintrittsregeln und Gewinnziele festlegen. Diese Parameter werden dann durch einen Smart Contract durchgesetzt, der den gesamten Handelszyklus von Einstieg bis Ausstieg automatisiert. Sobald die Strategie live ist, ist keine Nutzerintervention mehr erforderlich, wodurch die Abhängigkeit von Disziplin oder Timing-Entscheidungen unter Druck entfällt.

Das System arbeitet kontinuierlich im Hintergrund, um sicherzustellen, dass die Strategie genau wie definiert befolgt wird. Durch die Verschiebung der Kontrolle vom menschlichen Verhalten auf die On-Chain-Logik adressiert DCAi direkt einen der hartnäckigsten Verhaltensfehler im dezentralen Finanzwesen.

Optimierte Ausführung und automatische Gewinnmitnahme

Die Leistung wird durch zwei Kernmechanismen verbessert. Eine automatisierte Ausführungsschicht überwacht die Liquiditätsbedingungen on-chain, um sicherzustellen, dass geplante Käufe nur bei günstigen Marktbedingungen ausgeführt werden. Dies vermeidet ineffiziente Trades, die typischerweise bei geringer Liquidität auftreten.

Parallel dazu enthält DCAi eine Auto-Harvester-Funktion, die den sich entwickelnden durchschnittlichen Einstiegspreis einer Position verfolgt. Wenn die vordefinierte Gewinnschwelle erreicht ist, tauscht der Vertrag die Vermögenswerte automatisch wieder in USDC um und sichert so Gewinne, ohne dass der Nutzer manuell eingreifen muss.

Anerkennung im DeFi-Track

DCAi sicherte sich den ersten Platz im DeFi-Track, indem es ein funktionierendes System präsentierte, das ein echtes Verhaltensproblem löst. Die Juroren hoben seine Fähigkeit hervor, das abstrakte Konzept der Investitionsdisziplin in durchsetzbare, automatisierte On-Chain-Regeln umzusetzen und so einen praktischen Mehrwert über Theorie oder einfache Automatisierung hinaus zu demonstrieren.

Architektur und technische Grundlage

Aus technischer Sicht verwendet DCAi eine fabrikbasierte Architektur. Ein zentrales Parent Contract fungiert als Register und deployt für jede Nutzerstrategie einen dedizierten Child Contract. Dieses Design gewährleistet eine vollständige Isolierung von Mitteln und Logik pro Strategie, eliminiert Pool-Risiken und erleichtert die Prüfung.

Die Plattform umfasst außerdem eine personalisierte Analyseebene namens Hodloth, die Faktoren wie Marktkapitalisierung und Tokenomics bewertet, um die Ausführungsparameter für verschiedene Vermögenswerte dynamisch anzupassen. Basierend auf MultiversX profitiert DCAi von schneller Finalität und niedrigen Transaktionskosten, was häufige automatisierte Überprüfungen und Anpassungen ohne prohibitive Gebühren ermöglicht.