Binance Wallet erweitert das Web3-Kredit-Ökosystem mit der neuen Venus-Protokoll-Integration

Binance Wallet hat vor einigen Wochen seine Web3-Kreditproduktlinie erweitert und setzt die Steigerung der Liquidität und Nutzbarkeit ihres DeFi-Ökosystems fort. Ihre Partnerschaft mit Venus Protocol, einem der größten dezentralen Geldmarktplätze auf der BNB Chain, ermöglicht Binance, zusätzliche Kapitaleffizienzpotenziale zu nutzen, indem diese beiden Protokolle gemeinsam eingesetzt werden. Dadurch beobachten wir einen Anstieg hybrider Modelle aus zentralisierten und dezentralisierten Systemen (CeDeFi), die den Komfort großer Börsen-Wallets mit den permissionless-Fähigkeiten von On-Chain-Kreditprotokollen verbinden.

Erweiterung des Collateral- und Kreditrahmens

Das neueste Binance-Update erlaubt es Nutzern, eine breitere Palette von Kryptowährungen als Sicherheiten für Kredite oder als direkt verleihbare Krypto-Assets in der Binance Web3 Wallet zu verwenden. Die neu unterstützten Kredit-Assets umfassen CAKE, BTCB, U, USDE und USD1, die den Bedürfnissen aller Anlegertypen gerecht werden. Diese reichen von denen, die Liquidität in Stablecoins über USDE suchen, bis hin zu Investoren, die auf geliehene Mittel mittels ihres BTCB zugreifen möchten.

Die Plattform hat die Anzahl der Sicherheiten, die Nutzer als Pfand hinterlegen können, erheblich erhöht. Neben SOL, XRP, XVS und SOLVBTC werden durch die zusätzlichen Assets die Auswahlmöglichkeiten für Sicherheiten erweitert. Das ist bedeutend, weil es Assets wie Solana und Ripple in das auf BNB Chain basierende Kredit-Ökosystem integriert, entweder via Cross-Chain- oder Wrapped-Versionen. Dies ermöglicht eine größere Flexibilität und Vielfalt in der Zusammensetzung des Portfolios, ohne dass alle oder Teile der langfristigen Bestände verkauft werden müssen.

Die Strategische Synergie des Venus Protocol

Das Venus Protocol spielt eine zentrale Rolle bei der Bereitstellung dieses Dienstes. Es fungiert als algorithmischer Motor für den Geldmarkt des Kreditgebers. Mit dem Venus Protocol erhält die Binance Wallet Zugang zu einer algorithmisch gesteuerten Kreditplattform, die den Nutzern ein dezentrales und transparentes Kredit-Erlebnis ermöglicht. Die Zinssätze werden durch den Markt bestimmt, wobei durch das Venus Protocol abgesicherte Schuldenpositionen angeboten werden.

Binances Einführung des neuen Protokolls zeigt das wachsende Engagement für die „Web3 Gateway“-Strategie. Die Wallet erleichtert den Nutzern den Zugang, indem sie direkten Zugriff auf das Protokoll bietet, ohne durch komplizierte dApps außerhalb navigieren zu müssen. Dies wird es Privatanlegern erleichtern, die möglicherweise zögerlich sind, Smart Contracts eigenständig zu nutzen, aber dennoch Erträge erzielen oder Liquidität zugreifen möchten.

Risiko-Management bei dezentralen Krediten

Die Erweiterung bietet den Nutzern mehr finanzielle Optionen und erhöht die Flexibilität bei der Verwaltung ihrer Vermögenswerte. Aufgrund der volatilen Natur von Sicherheiten wie CAKE und SOL sowie der Art und Weise, wie Liquidationen ausgelöst werden, wenn der Wert unter das erforderliche Sicherheitenverhältnis fällt, müssen Nutzer die Marktbedingungen stets genau im Blick behalten.

Die Hinzufügung von ertragsbringenden oder synthetischen Sicherheiten (z.B. SOLVBTC und USD1) erhöht die Schichten des Smart Contract-Risikos für die Nutzer. Branchenexperten zufolge sind diese Assets zwar sehr vorteilhaft für die Kapitaleffizienz, erfordern jedoch ein äußerst fundiertes Verständnis darüber, wie das zugrunde liegende Protokoll seinen Peg oder Wert hält.

Mit der fortschreitenden Entwicklung von Web3 wird sich eine Verschiebung abzeichnen: Einzelne Nutzer werden zunehmend für die Risiken verantwortlich sein, denen sie begegnen. Daher ist es ebenso wichtig, sich über diese neuen Technologien zu informieren, wie sie zu nutzen.

Fazit

Das neueste Update der Binance Web3 Wallet macht komplexe Finanztransaktionen für Durchschnittsnutzer einfacher. Binances neueste Wallet kombiniert das Venus Protocol mit einigen der weltweit beliebtesten digitalen Assets, um Überweisungen zu erleichtern. Wallets und andere Finanzdienstleistungen sind auf einer einzigen Plattform verfügbar, um ein umfassenderes Finanz-Erlebnis zu bieten. Diese Verknüpfungen werden in einem sich entwickelnden DeFi-Sektor immer häufiger vorkommen und könnten ein Zeichen für eine Zukunft sein, in der es für Kunden zunehmend schwierig wird, zentrale und dezentrale Finanzsysteme klar zu unterscheiden.