Wie wahr ist das Mantra ‘Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto’? Lies weiter, um die wahre Bedeutung des ikonischen Satzes zu erfahren

Du könntest denken, dass du eine bestimmte Menge an Token in deinem Krypto-Guthaben siehst, was bedeuten würde, dass du tatsächlich diesen Betrag besitzt. Aber was, wenn ich dir sage, dass das nicht wirklich der Fall ist?

Der Besitz, den du hast, hängt vor allem davon ab, wie du deine Schlüssel verwaltest. Dies ist zu einem sehr umstrittenen Thema geworden, zusammengefasst in einem populären Sprichwort: „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto.“

Letztendlich soll dieses Sprichwort die Investoren und ihre Kryptowährungen schützen, doch in letzter Zeit wird es so häufig verwendet, dass seine Bedeutung leicht verloren gehen kann. Heute werden wir den Begriff erklären und darüber sprechen, ob es nur eine Übertreibung ist oder eine realistische Warnung.

Inhaltsverzeichnis

• Bedeutung des Sprichworts
• Ursprung des Ausdrucks
• Die Verbindung zwischen „Schlüsseln“ und „Krypto“
• Warum würden Menschen ihre Schlüssel abgeben?
• Risiken, wenn man seine Schlüssel nicht besitzt
  • Hacks bei zentralisierten Börsen
  • Missbrauch von Schlüsseln
  • Verlust von Schlüsseln
• Beispiele für „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ in der Praxis
  • Zusammenbruch von FTX
  • GuadrigaCX-Skandal
• Archer vs Coinbase: „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ im Recht
• Wege, um deine Schlüssel und dein Krypto zu schützen
• Anderes im Blick
• Warum das wichtig ist
  • FAQs

Bedeutung des Sprichworts

Wenn Leute sagen: „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“, beziehen sie sich auf die bekannte Vorstellung, dass, wenn ein Investor seine öffentlichen und privaten Schlüssel nicht persönlich besitzt, er auch seine Krypto-Assets nicht besitzt.

Diese Schlüssel, insbesondere der private Schlüssel, sind notwendig, damit Investoren mit ihrem Krypto interagieren und auf ihre Gelder zugreifen können. Allerdings muss jeder Investor früh in seiner Reise entscheiden, ob er seine Schlüssel bei einem Verwahrer zur sicheren Aufbewahrung hinterlegt oder sie selbst verwaltet. Das populäre Sprichwort spricht für Letzteres.

Menschen sagen das jedoch nicht nur in Foren und sozialen Medien, um sich selbst zu beweisen. Es geht vielmehr um das Thema Datenschutz und Privatsphäre im Finanzbereich, das immer oberste Priorität haben sollte, wenn man im Krypto-Ökosystem aktiv ist.

Ursprung des Ausdrucks

Der genaue Ursprung dieses populären Sprichworts ist schwer festzulegen. Klar ist jedoch, dass es nach dem berüchtigten Konkurs von FTX im Jahr 2022 an Popularität gewann, bei dem Tausende von privaten Schlüsseln missbräuchlich verwendet wurden.

Dieses Ereignis gilt oft als einer der, wenn nicht der größte Skandal in der Geschichte der Kryptowährungen. Deshalb wurde nach diesem Vorfall die Bedeutung der Schlüsselsicherheit umso lauter betont.

Die Verbindung zwischen „Schlüsseln“ und „Krypto“

Bisher haben wir die Beziehung zwischen Schlüsseln und Krypto nur oberflächlich betrachtet. Lassen Sie uns etwas tiefer eintauchen.

Wenn sich ein Krypto-Investor für eine Wallet anmeldet, die zum Handel notwendig ist, erhält er zwei Schlüssel: einen öffentlichen und einen privaten. Der öffentliche Schlüssel dient als Adresse, an die andere Personen Krypto schicken können, während der private Schlüssel benötigt wird, um Transaktionen durchzuführen.

Ob der Investor seinen privaten Schlüssel vollständig besitzt und somit auch seine Gelder, hängt davon ab, ob er eine Verwahr- oder eine Nicht-Verwahr-Wallet wählt. Wie der Name schon sagt, übergibt eine Verwahr-Wallet die Schlüssel an einen Verwahrer oder eine Börse. Der Eigentümer der Gelder kann weiterhin mit seinem Krypto handeln, aber die Schlüssel werden von einem Dritten aufbewahrt.

Alternativ gibt es Nicht-Verwahr-Wallets, auch Self-Custody-Wallets genannt, bei denen der Investor die volle Kontrolle über seine Schlüssel und sein Krypto hat.

Warum würden Menschen ihre Schlüssel abgeben?

An diesem Punkt fragst du dich vielleicht, warum Menschen ihre Schlüssel abgeben. Ist es nicht die beste Option, vollständigen Besitz an diesen Werkzeugen zu haben?

Der Hauptgrund, warum manche Investoren ihre Schlüssel bei einem Verwahrer speichern, ist Bequemlichkeit.

Wenn du deinen privaten Schlüssel verlierst, verlierst du auch den Zugriff auf all deine Krypto-Gelder. Daher vertrauen viele, die sich nicht sicher fühlen, ihre Schlüssel langfristig sicher aufzubewahren, auf eine Börse, die das für sie übernimmt. Viele Börsen bieten zudem integrierte Wallets an, die automatisch die Schlüssel der Nutzer verwalten, sodass sofort mit dem Handel begonnen werden kann.

Kurz gesagt: Einige Investoren, vor allem Anfänger, sind bereit, einen Teil ihrer Schlüsselkontrolle für mehr Komfort aufzugeben. Das ist an sich keine schlechte Entscheidung. Doch der Grund, warum so viele immer wieder das Mantra „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ rufen, ist, dass das Abgeben der Schlüssel mit erheblichen Risiken verbunden ist.

Risiken, wenn man seine Schlüssel nicht besitzt

Wenn Leute sagen, dass man sein Krypto nicht besitzt, wenn man seine Schlüssel nicht hat, ist das sowohl physisch als auch in anderen besonderen Fällen wahr. Hier sind die Risiken, die dieses Sprichwort hervorgebracht haben:

Hacks bei zentralisierten Börsen

Im Gegensatz zu dezentralen Börsen, die schwerer anzugreifen sind, sind zentralisierte Börsen anfälliger für Cyberangriffe, weil sie einen zentralen Angriffspunkt haben.

Wenn Hacker es schaffen, in die zentrale Stelle der Börse einzudringen, die alle privaten Schlüssel der Nutzer verwaltet, können sie diese Schlüssel verwenden, um Gelder der Nutzer zu stehlen.

Viele Verwahrdienste und Börsen bieten Nutzern sofort nach Anmeldung eine Wallet an, bei der die Schlüssel vom Anbieter verwaltet werden. Das ist bequem, birgt aber auch das Risiko, das im Sprichwort „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ steckt.

Missbrauch von Schlüsseln

Wenn du deine Schlüssel an eine Börse oder einen Verwahrer abgibst, gibst du einen Teil deines Eigentums auf und überträgst auch eine gewisse Kontrolle an Dritte.

Das ist riskant, weil niemand vorhersehen kann, was diese Dritten in unerwarteten Situationen mit den Schlüsseln machen könnten.

Ein historisches Beispiel ist die Goldverbot im Jahr 1933 durch Präsident Roosevelt, bei dem große Mengen Gold von den Besitzern eingezogen wurden, um die Große Depression zu mildern.

Ein weiteres Beispiel ist der Mt. Gox-Skandal zwischen 2011 und 2014, bei dem über 647.000 Bitcoins gestohlen wurden, was die Risiken des Vertrauens in Dritte verdeutlicht.

Solche unerwarteten Handlungen könnten vielen Menschen ihre Krypto-Besitzrechte sofort nehmen. Das lässt sich vermeiden, indem man seine eigenen Schlüssel besitzt.

Verlust von Schlüsseln

Abgesehen von böswilligen Akteuren verlieren manchmal auch Verwahrer versehentlich Schlüssel durch technische Fehler oder Unachtsamkeit. Das ist zwar selten, weil die Verantwortlichen den Wert der Schlüssel kennen und sie schützen wollen. Dennoch sind auch sie nur Menschen.

Unfälle passieren. Wenn du deine eigenen Schlüssel besitzt, kannst du zumindest Maßnahmen ergreifen, um das Risiko eines Verlusts zu minimieren, anstatt alles auf eine Börse zu setzen.

Beispiele für „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ in der Praxis

Obwohl das Sprichwort „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ schon seit einigen Jahren existiert, haben zwei große Ereignisse es noch stärker in den Fokus gerückt:

Zusammenbruch von FTX

Wie bereits erwähnt, war FTX eine der größten Kryptowährungsbörsen, die vor ihrem Zusammenbruch im Jahr 2022 auf Platz drei stand.

Im August desselben Jahres wurde bekannt, dass Sam-Bankman Fried, der Eigentümer von FTX, Kundengelder an seine Schwesterfirma Alameda transferierte. Er konnte das, weil er die vollständige Kontrolle über die privaten Schlüssel aller Nutzer hatte. Nachdem er erwischt wurde, brach FTX zusammen.

Die Situation verschärfte sich, als Fried in Panik die Abhebungen komplett blockierte – wieder konnte er das, weil er die privaten Schlüssel kontrollierte.

Obwohl Fried und seine Komplizen schließlich verhaftet wurden, führte dieser Skandal zu einem Verlust von mehr als 8 Milliarden Dollar an Kundengeldern. Deshalb wurde das Sprichwort nach diesem Ereignis so populär.

GuadrigaCX-Skandal

Ein etwas früheres Beispiel ist der plötzliche Zusammenbruch von GuadrigaCX, der damals größten Börse Kanadas, die 2019 den Betrieb einstellte. Der Grund war der plötzliche Tod des Eigentümers Gerald Cotten. Da die Börse zentralisiert war, hielt Cotten die privaten Schlüssel von über 100.000 Nutzern, was etwa 190 Millionen Dollar an Geldern entsprach.

Da es kein Protokoll für solche Fälle gab, zeigte sich erneut, wie wahr das Sprichwort „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ ist. Solche unerwarteten Wendungen können Menschen über Nacht aus dem Zugriff auf ihre Gelder ausschließen.

Archer vs Coinbase: „Nicht deine Schlüssel, nicht dein Krypto“ im Recht

Dieses Sprichwort wurde sogar zu einem wichtigen Rechtsfall in der Krypto-Branche: Archer gegen Coinbase.

Im Jahr 2017, als die neue Bitcoin Gold-Blockchain eingeführt werden sollte, speicherte Darrel Archer 350 BTC bei Coinbase in der Hoffnung, sie später gegen Bitcoin Gold zu tauschen.

Doch Coinbase unterstützte Bitcoin Gold nicht. Archer hätte dadurch etwa 159.000 Dollar verdienen können, wenn er hätte handeln dürfen. Er reichte deshalb rechtliche Schritte gegen Coinbase ein.

Nach einem langen Rechtsstreit verlor Archer den Fall, weil er seine privaten Schlüssel an Coinbase abgegeben hatte. Es wurde klar, dass er durch diese Entscheidung keinen Zugriff auf die geteilten Coins hatte.

Die Richter erklärten, dass „Investoren wissen, dass sie in einem unregulierten Markt agieren“ und dass „es keine Verpflichtung gibt, Coins in Börsen zu halten; sie können die Coins immer auf private Wallets übertragen.“

Der Fall bestätigte, was viele schon lange sagen: Die Krypto-Landschaft ist sehr unberechenbar. Es ist daher besser, die eigenen Schlüssel zu besitzen, um im Falle eines Problems die Kontrolle zu behalten.

Wege, um deine Schlüssel und dein Krypto zu schützen

Wenn du darüber nachdenkst, wie du deine Schlüssel und dein Krypto sicher aufbewahren kannst, gibt es einige Wallet-Typen, die hohen Schutz bieten:

• Hardware Wallets – Cold Storage, das Schlüssel offline speichert und so Hacker ausschließt.
• Paper Wallets – Schlüssel werden als QR-Codes auf Papier gedruckt. Angreifer können sie nur durch physischen Zugriff stehlen.
• MPC Wallets – Multi-Party-Computing-Wallets, bei denen der private Schlüssel in verschlüsselte Bruchstücke aufgeteilt wird.
• Multi-Sig Wallets – Wallets, die mehrere Unterschriften benötigen, um eine Transaktion zu autorisieren.

Anderes im Blick

• Obwohl CEXs immer das Risiko von Cyberangriffen haben, haben viele ihre Sicherheitsmaßnahmen verbessert, um dieses Risiko zu verringern.
• Beispielsweise wurde Coinbase 2021 gehackt, doch das Unternehmen reagierte schnell und zahlte alle Opfer vollständig zurück.

Warum das wichtig ist

Eigentlich sind die Schlüssel das wichtigste Werkzeug eines Investors – noch wichtiger als das Krypto selbst, denn ohne Schlüssel kann kein Handel stattfinden.

Das Verständnis, warum es so wichtig ist, die Kontrolle über die eigenen Schlüssel zu behalten, hilft Investoren, die Bedeutung des vollständigen Eigentums an ihren digitalen Vermögenswerten zu erkennen.

FAQs

Was ist eine Cold Wallet? Eine Cold Wallet speichert Krypto außerhalb des Internets für zusätzliche Sicherheit. Hot Wallets sind immer online.

Gibt es eine Bitcoin Wallet? Es gibt keine spezielle Bitcoin Wallet, aber die meisten Wallet-Anbieter unterstützen Bitcoin. Das gilt auch für Ethereum (ETH).

Was ist eine Seed Phrase? Seed Phrases sind Schlüsselwörter, mit denen man den Zugriff auf Krypto-Gelder und NFTs wiederherstellen kann. Deshalb ist es extrem wichtig, sie sicher aufzubewahren.

Wurde Binance jemals gehackt? Ja, im Oktober 2022 wurde Binance Opfer eines groß angelegten Cyberangriffs, bei dem 570 Millionen Dollar gestohlen wurden. Das war einer der größten Hacks in der Krypto-Geschichte, neben RobinHood, das 2021 und 2023 gehackt wurde. Beide Börsen haben ihre Sicherheitsmaßnahmen seitdem verbessert.