Swift arbeitet mit globalen Banken zusammen, um ein Blockchain-Register für Echtzeit-Zahlungen aufzubauen

Swift hat erklärt, dass es eine blockchain-basierte gemeinsame Ledger in seine Technologielandschaft integrieren wird, was einen bedeutenden Schritt in der Entwicklung grenzüberschreitender globaler Zahlungen darstellt. Das Projekt wird Echtzeit-Transaktionen rund um die Uhr ermöglichen, dabei aber die Integrität, Compliance und Resilienz bewahren, auf denen das aktuelle Swift-Netzwerk basiert.

ANZ arbeitet mit uns im Rahmen einer globalen Gruppe von Banken zusammen, um ein blockchain-basiertes Ledger für nahtlose und sichere Wertübertragungen über Grenzen hinweg aufzubauen. Durch Branchenzusammenarbeit erweitern wir die Infrastruktur von Swift und verbessern die bestehenden Systeme, um… pic.twitter.com/kkrvKUHMyp

— Swift (@swiftcommunity) 27. Februar 2026

Dies wurde auf der Sibos 2025, der jährlichen Konferenz von SWIFT in Frankfurt, bekannt gegeben. Das neue Ledger wird Swift nicht ersetzen, sondern seine bestehenden Messaging- und Interoperabilitätsdienste ergänzen, um ein hybrides Modell zwischen traditioneller Finanzwelt und neuen digitalen Vermögenswert-Ökosystemen zu schaffen.

Ankündigung auf Sibos 2025 signalisiert strategischen Wandel

Swift-CEO Javier Perez-Tasso erklärte in seiner Eröffnungsrede des Plenums, dass dieser Schritt einige Marktsegmente überraschen könnte. Er betonte jedoch, dass Blockchain und alte Finanzinfrastruktur nicht gegenseitig ausschließen müssen.

Perez-Tasso schlägt vor, dass das zukünftige kontrollierte Finanzsystem vertrauenswürdige Institutionen benötigen wird, um tokenisierten Wert zu stützen, und Banken erhalten zunehmend Anfragen von Swift, sich stärker zu engagieren. Er erläuterte, dass das neue Ledger den vertrauenswürdigen Transfer digitaler Werte über unbegrenzte Ökosysteme hinweg erleichtern wird, ohne regulatorische Kontrolle und operative Exzellenz zu beeinträchtigen.

Entwicklung eines gemeinsamen digitalen Ledgers

Swift arbeitet auch mit einer Gruppe von über 30 internationalen Finanzinstituten an dem Ledger. Die erste Anwendung wird 24/7, Echtzeit-Grenzübergangszahlungen zwischen Banken umfassen, die bisherige Probleme bei Abwicklungsgeschwindigkeit, Transparenz und Liquiditätsmanagement adressieren.

Die erste Phase wird ein konzeptioneller Prototyp sein, der mit Consensys gebaut wird. Das Ledger wird Transaktionen dokumentieren, nummerieren und verifizieren sowie festgelegte Richtlinien mithilfe von Smart Contracts umsetzen. Laut Swift ist das Prinzip der Interoperabilität weiterhin Teil des Designs, da das Ledger mit den aktuellen Korrespondenzbankensystemen verbunden werden kann und in Zukunft auch mit neuen Blockchain-Netzwerken.

Kombination von Blockchain mit bestehender Swift-Infrastruktur

Anstatt eigenständig zu arbeiten, wird das gemeinsame Ledger Teil der aktuellen Messaging-Dienste, APIs und ISO 20022-Standards bei Swift sein. Dieser Ansatz ermöglicht die Integration von Compliance-Prüfungen, Risikokontrollen und Governance-Anforderungen in den Transaktionsfluss von Anfang an.

Swift ist der Ansicht, dass dieses mehrschichtige Innovationsmodell die Vorhersehbarkeit und Effizienz grenzüberschreitender Zahlungen verbessern und Banken dabei helfen wird, tokenisierte Geld- und Vermögenswerte in einem vertrauenswürdigen globalen System zu verwalten. Die Organisation betonte, dass Resilienz, Skalierbarkeit und Sicherheit nicht beeinträchtigt werden.

Breite Branchenbeteiligung durch globale Banken

Bereits 16 Länder sind an der Gestaltung und Steuerung des Ledgers durch Finanzinstitute beteiligt. Zu den teilnehmenden Banken gehören unter anderem: Bank of America, BNP Paribas, HSBC, J.P. Morgan, Deutsche Bank, Citi, Standard Chartered, Wells Fargo, BBVA und ANZ.

Mehrere Führungskräfte hoben den Wert der Zusammenarbeit hervor und sagten, dass keine einzelne Institution die globalen Zahlungen modernisieren könne. Es wurde häufig die Notwendigkeit gemeinsamer Standards und Interoperabilität innerhalb der Währungsräume sowie einer Infrastruktur betont, die regulierte digitale Vermögenswerte in großem Maßstab verwalten kann.

Fokus auf Compliance, Governance und Skalierung

Swift betonte mehrfach, dass das Projekt auf regulatorischer Compliance und Governance basiert. Das gemeinsame Ledger wird so gestaltet, dass es den globalen regulatorischen Anforderungen entspricht und die Unterstützung für tokenisierte Werte ermöglicht, ohne die finanzielle Stabilität oder das Vertrauen zu beeinträchtigen.

Die Entwicklung des Ledgers als branchengeführte Plattform ermöglicht Swift, eine breite Nutzung zu fördern, ohne Fragmentierung zwischen verschiedenen Blockchain-Systemen zu verursachen. Die Organisation ist der Ansicht, dass diese Strategie die Finanzbranche zu einem homogenen Satz von Standards für digitales Geld und Abwicklung führen wird.

Blick in die Zukunft der Zahlungen

Das Blockchain-Grundgerüst auf einem Ledger basiert auf den bereits etablierten Tests digitaler Vermögenswerte und Interoperabilitätsbemühungen sowohl in öffentlichen als auch in privat betriebenen Netzwerken von Swift. Swift entwickelt auch klientenorientierte Lösungen zusammen mit dem Ledger, um den Wertfluss zwischen traditionellen Konten, tokenisierten Vermögenswerten und blockchain-basierten Systemen reibungslos zu gestalten.