US-Justizministerium verklagt Paxful-Gründer, das Unternehmen hat gestanden und eine Geldstrafe von 4 Millionen US-Dollar gezahlt

Die US-Bundesstaatsanwaltschaft hat am 2. März vor dem US-Bezirksgericht im Eastern District of California offiziell Anklage gegen Ray Youssef, Mitbegründer und ehemaligen CEO der P2P-Kryptowährungsplattform Paxful, erhoben. Ihm wird vorgeworfen, während des Betriebs von Paxful gegen Anti-Geldwäsche-Gesetze (AML) verstoßen und unlizenzierte Überweisungsdienste betrieben zu haben. Die Anklage wurde nach dem Schuldbekenntnis von Paxful zu drei Bundesstrafanzeigen und der Zustimmung zu einer Geldstrafe von 4 Millionen US-Dollar eingereicht.

Kernpunkte der Anklage: AML-Versäumnisse, unlizenzierte Überweisungen und Backpage-Zahlungssystem

Laut Gerichtsunterlagen, die BeInCrypto vorliegen, erhebt die Bundesanwaltschaft konkrete Vorwürfe gegen Youssef in seiner Rolle als Mitbegründer und ehemaliger CEO von Paxful:

Unzureichende KYC-Verfahren: Paxful verfügte nicht über angemessene „Know Your Customer“ (KYC)-Verfahren und effektive interne Compliance-Kontrollmechanismen.

Nichtmeldung verdächtiger Aktivitäten: Die Plattform hat es versäumt, verdächtige Aktivitäten rechtzeitig gemäß Bundesgesetzen zu melden (SARs).

Backpage-Zahlungssystem: Paxful integrierte auf der kommerziellen Anzeigenplattform Backpage eine „Paxful-Zahlung“-Schaltfläche, die es Nutzern ermöglichte, Bitcoin zu kaufen und Anzeigenkosten zu bezahlen.

Konkrete Bitcoin-Transaktionsaufzeichnungen: Die Anklageschrift listet datierte Bitcoin-Transaktionen auf, die von Paxful-Wallets an mit Backpage verbundene Adressen gesendet wurden.

Undercover-Operationen: Bundes-Undercover-Agenten eröffneten erfolgreich Paxful-Konten und führten die oben genannten Transaktionen durch. Dies dient den Staatsanwälten als direkte Beweise dafür, dass das Zahlungssystem aktiv an den betreffenden Aktivitäten beteiligt war.

Paxful gesteht Schuldbekenntnis und frühzeitiges Schuldbekenntnis eines Mitbegründers

Vor der persönlichen Anklage gegen Youssef hatte das Justizministerium bereits rechtliche Schritte gegen Paxful als Unternehmen eingeleitet.

Paxful gesteht Schuldbekenntnis (Ende Februar 2026): Paxful bekannte sich schuldig zu drei Bundesstrafanzeigen, darunter Verschwörung zur Förderung illegaler Prostitution durch grenzüberschreitenden Handel, Betrieb eines unlizenzierte Überweisungsdienstes und Versäumnis, angemessene Anti-Geldwäsche-Kontrollen einzurichten. Obwohl die Bundesstrafmaßregeln eine höhere Geldstrafe vorschreiben, stimmte das Unternehmen aufgrund seiner finanziellen Lage letztlich einer Zahlung von 4 Millionen US-Dollar zu. Die endgültige Gerichtsentscheidung wird im Februar 2026 erwartet.

Frühzeitiges Schuldbekenntnis von Artur Schaback (Juli 2024): Der Mitbegründer von Paxful, Schaback, bekannte sich bereits im Juli 2024 schuldig wegen Mitverschwörung im Zusammenhang mit demselben Plan, insbesondere wegen Versäumnisses, wirksame Anti-Geldwäsche-Maßnahmen aufrechtzuerhalten.

Youssefs Reaktion und NoOnes-Klarstellung

Youssef hat die Vorwürfe mehrfach öffentlich auf Social Media zurückgewiesen. Er berichtete, dass er während seines Aufenthalts in Mexiko vom US-Justizministerium angewiesen wurde, nach Los Angeles zurückzukehren. Nach seiner Ankunft wurde er verhaftet und in einem Gefängnis in Santa Ana untergebracht. Später ordnete ein Richter seine Freilassung an und setzte ihn unter Aufsicht, wobei ihm untersagt wurde, das US-Gebiet vor Abschluss des Verfahrens zu verlassen. Youssef betonte, dass die Grundlage der Anklage eine Bitcoin-Transaktion im Wert von etwa 240 US-Dollar sei.

Youssef kritisierte zudem die selektive Durchsetzung der Strafverfolgungsbehörden: „Wenn du Token herausgibst, die den Kleinanlegern Milliarden kosten, ist das in Ordnung; wenn es nur um kleine und mittlere Akteure im Krypto-Bereich geht, stehen alle Gesetze gegen dich.“

Gleichzeitig hat das Unternehmen NoOnes, bei dem Youssef derzeit tätig ist, öffentlich erklärt, dass er nicht mehr CEO ist, und betont, dass seine aktuellen rechtlichen Probleme „rein persönliche Angelegenheiten“ seien und nichts mit den Geschäftsentscheidungen des Unternehmens zu tun haben.

Häufig gestellte Fragen

Bedeutet das Schuldbekenntnis von Paxful, dass auch Ray Youssef persönlich schuldig ist?
Nein. Das Schuldbekenntnis betrifft die juristische Person Paxful Inc. und bedeutet nicht automatisch, dass Youssef persönlich schuldig gesprochen wurde. Die Anklage gegen Youssef ist ein eigenständiges Strafverfahren, bei dem er weiterhin als unschuldig gilt, bis das Gericht ausreichende Beweise vorlegt und eine Verurteilung erfolgt.

Welche Rolle spielt Backpage in diesem Fall?
Backpage war eine Online-Plattform, die wegen ihrer angeblichen Rolle bei illegalen Sexanzeigen angeklagt und in den USA geschlossen wurde. In diesem Fall wird Paxful vorgeworfen, durch die Integration eines Zahlungsknopfs aktiv Bitcoin-Zahlungen für Backpage-Anzeigen ermöglicht zu haben. Die tatsächlichen Transaktionsaufzeichnungen, die im Undercover-Einsatz erfasst wurden, dienen als direkte Beweise und bilden den Kern der Anklage.

Stellen AML-Verstöße im Kryptowährungsbereich eine schwere strafrechtliche Verantwortlichkeit dar?
Gemäß dem US-Gesetz zur Bankgeheimnis (BSA) müssen Finanzdienstleister, einschließlich Kryptowährungsbörsen, umfassende Anti-Geldwäsche-Programme einrichten, darunter KYC-Verfahren und die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Vorsätzliche oder fahrlässige Verstöße gegen diese Pflichten können zu Bundesstrafverfahren führen. In diesem Fall betreffen zwei der drei Schuldbekenntnisse von Paxful direkt AML-Versäumnisse, was die verstärkte Durchsetzung der Vorschriften durch US-Behörden im Krypto-Sektor unterstreicht.