Actualizaciones sobre regulación y cumplimiento normativo cripto

La Asociación de Banqueros de Estados Unidos insta a la Oficina de Supervisión Monetaria a frenar la aprobación de licencias de bancos nacionales para empresas de criptomonedas y stablecoins, hasta que el marco regulatorio de la Ley GENIUS esté claro, advirtiendo sobre riesgos potenciales y exigiendo mayor transparencia.

El ex CEO de SafeMoon, Braden John Karony, fue condenado a 100 meses de prisión y confiscados 7.5 millones de dólares en ganancias ilícitas por desviar más de 9 millones de dólares en fondos, estafar a inversores y utilizar los fondos robados para gastos lujosos. El caso revela la estafa detrás de SafeMoon. Otros personajes clave también enfrentan sanciones legales.

El 12 de febrero, se informó que en 2026, la Asociación de Banqueros de Estados Unidos (ABA) envió oficialmente una carta a la Oficina del Control de la Moneda (OCC), solicitando la suspensión inmediata de la revisión de las licencias bancarias nacionales para varias empresas de criptomonedas, incluyendo Ripple, Circle y otras instituciones solicitantes relacionadas. Esta medida se considera una fuerte respuesta del sistema bancario tradicional de Estados Unidos contra la expansión del sector de activos digitales. En la carta, la ABA señaló que, antes de que el Congreso complete el marco regulatorio para las finanzas criptográficas, la OCC no debería continuar procesando estas solicitudes siguiendo el ritmo de aprobación de los bancos tradicionales. La asociación enfatizó que, antes de otorgar cualquier licencia, las autoridades regulatorias deben evaluar exhaustivamente la responsabilidad de cumplimiento, la estructura de capital y los riesgos sistémicos potenciales de los solicitantes.

El 12 de febrero, se informó que el 2026, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), Paul Atkins, fue duramente cuestionado en una audiencia en el Congreso por legisladores demócratas, centrando la atención en la suspensión de las acciones legales contra Justin Sun, fundador de Tron. Los legisladores consideran que esta decisión puede no ser simplemente una cuestión de cumplimiento, sino que involucra relaciones políticas y de capital más complejas. El núcleo de la controversia radica en que Justin Sun ha invertido más de 75 millones de dólares en proyectos de criptomonedas relacionados con la familia Trump, incluyendo World Liberty Financial, y ha aparecido públicamente junto a Eric Trump. Estos antecedentes han generado preocupación entre algunos legisladores de que la imparcialidad en la aplicación de la ley por parte de la SEC está en duda, y han exigido que Atkins explique las verdaderas razones detrás de la suspensión del caso.

12 de febrero, fuentes informan que la dirección de la aplicación de la ley en materia de criptomonedas de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) está enfrentando una fuerte resistencia por parte del Congreso. A medida que los demócratas de la Cámara de Representantes critican públicamente la estrategia regulatoria liderada por el presidente Paul Atkins, la tensión en Washington en torno a la regulación de los activos digitales continúa aumentando. Los legisladores consideran que una serie de recientes enfoques de aplicación de la ley claramente se han vuelto más laxos, lo que ha debilitado la disuasión regulatoria necesaria en etapas de alto riesgo del mercado y ha socavado la confianza de los inversores. Varios legisladores demócratas señalaron que este cambio parece ser selectivo y está relacionado con antecedentes políticos sensibles, especialmente en la forma en que se manejan los casos vinculados a Trump. Advirtieron que cualquier impresión de favoritismo podría dañar la autoridad de la SEC como organismo regulador independiente y disminuir su credibilidad en los mercados de capital. Para ellos, el problema ya no se trata solo de detalles de cumplimiento, sino de un asunto central que afecta la protección de los inversores y la confianza en el sistema financiero.

Estados Unidos ha ordenado a la plataforma de criptomonedas Paxful pagar $4 millones en multas penales por facilitar knowingly transferencias de fondos. Los fiscales dijeron que Paxful carecía de controles adecuados contra el lavado de dinero e incluso promovía prácticas de cumplimiento débiles. Un tribunal federal de EE. UU. ordenó a Paxful

El gobierno tailandés aprobó el martes la propuesta del Ministerio de Finanzas, que permite utilizar activos digitales como activos subyacentes en productos derivados y en el mercado de capitales. Esta medida coincide con el plan de la Bolsa de Valores de Tailandia de lanzar futuros de Bitcoin y ETF en 2026. Sin embargo, el banco central del país aún prohíbe los pagos con criptomonedas y el uso de stablecoins por parte de los consumidores está restringido. La mayor bolsa de Tailandia, Bitkub, tiene un volumen de negociación diario de 65 millones de dólares y en enero inició una campaña para combatir el «dinero gris».

8300 víctimas chinas solicitan reclamaciones por un caso de lavado de dinero de 60,000 bitcoins; el progreso es lento, los bufetes actúan por separado causando problemas repetidos y los honorarios de los abogados aumentan. En febrero de 2026, la High Court del Reino Unido celebrará una audiencia que involucra más de 30,000 millones de yuanes y cerca de 130,000 víctimas. La capitalización de mercado de Bitcoin se ha reducido significativamente.

El 12 de febrero, la mayor organización de cabildeo en la industria bancaria de Estados Unidos, la Asociación de Banqueros de Estados Unidos (ABA), presentó una carta de comentarios a la Oficina de Supervisión Financiera (OCC), instando a que se ralentice el proceso de aprobación de licencias relacionadas con criptomonedas hasta que el Congreso complete las reglas sobre stablecoins y activos digitales. La asociación advirtió que aprobar demasiado pronto nuevas instituciones de activos digitales en el sistema bancario nacional podría representar un impacto potencial en la estabilidad financiera y en los mecanismos de resolución. Actualmente, instituciones como Circle, Ripple, BitGo, Paxos y Laser Digital, filial de Nomura Securities, están en proceso de solicitud o ya poseen licencias condicionales de banco fiduciario otorgadas por la OCC. También, World Liberty Financial, vinculada con Donald Trump, ha presentado una solicitud que incluye su stablecoin de 1 dólar. La ABA opina que, en ausencia de la implementación de la Ley GENIUS y sus regulaciones complementarias, la OCC no debería seguir el ritmo tradicional de aprobación.

Tailandia da un paso clave en la regulación de activos criptográficos. El gabinete tailandés ha aprobado enmiendas importantes a la Ley de Derivados, incorporando oficialmente las criptomonedas dentro del alcance de los activos subyacentes regulados para derivados. Esto significa que los activos criptográficos serán reconocidos dentro del marco del mercado de capitales de Tailandia como instrumentos financieros conformes para cobertura, valoración y transacciones estructuradas. El Secretario General de la Comisión de Valores de Tailandia (SEC), Pornanong Budsaratragoon, afirmó que esta medida ampliará las opciones de inversión, fortalecerá los mecanismos de gestión de riesgos y promoverá un mercado con mayor transparencia y diversificación. Las autoridades regulatorias también señalaron que se redactarán reglas complementarias para ajustar el sistema de licencias de marcas de derivados, permitiendo que las instituciones relacionadas con activos digitales ofrezcan productos de contrato vinculados a criptomonedas, y revisarán simultáneamente los estándares de negociación, compensación y control de riesgos.

Odaily星球日报讯 El gabinete de Tailandia ha aprobado la revisión de la 《Ley de Derivados》, permitiendo que las criptomonedas sean activos subyacentes en productos derivados regulados. La SEC de Tailandia revisará las reglas de permisos relacionadas, establecerá normas para los contratos de derivados y colaborará con la Bolsa de Futuros de Tailandia para garantizar que las características de riesgo de los contratos cumplan con las propiedades de los activos digitales. Esta reforma tiene como objetivo promover el crecimiento del mercado, diversificar la gestión de riesgos y incorporar las actividades de activos digitales en un marco legal más claro. (Decrypt)

La Unión Europea planea implementar la 20ª ronda de sanciones contra Rusia, incluyendo la prohibición total de las transacciones de criptomonedas con Rusia, con el objetivo de bloquear los canales por los cuales Rusia elude las sanciones. Además, las sanciones se ampliarán a más bancos rusos y bancos de países terceros específicos, y se espera que se aprueben el 24 de febrero. Rusia, por su parte, está promoviendo una legislación sobre activos digitales para hacer frente a estas medidas de control.

El miembro de la Asamblea Legislativa de Hong Kong, Wu Jiezhuang, publicó en la plataforma X que la política de relajación progresiva en Hong Kong promoverá el desarrollo de empresas y sectores con licencia, y se espera que a partir de marzo se emitan licencias para emisores de stablecoins. Sugiere establecer una agencia especializada para coordinar las direcciones de los activos digitales y criptográficos, e introducir regulaciones para apoyar el desarrollo conforme de las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO).

Los hackers de criptomonedas ahora pueden transferir fondos robados en tan solo 2 segundos después de comenzar el ataque, y en la mayoría de los casos transfieren los activos antes de que la víctima revele una filtración de datos. El análisis de Global Ledger de 255 incidentes de hackers en criptomonedas en 2025 llega a la conclusión más clara. En el 76% de los ataques de hackers, los fondos ya habían sido transferidos antes de la divulgación pública, y en la segunda mitad del año esta proporción aumentó a 84.6%.

El presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., Paul Atkins, presentó en el Congreso las tres principales prioridades para 2026: centrarse en la lucha contra el fraude y la protección de los inversores, reformar las reglas de divulgación de información y proporcionar un marco regulatorio claro para los activos digitales. Enfatizó la necesidad de modernizar el sistema de informes y reconoció que la regulación de los activos criptográficos ha llegado "demasiado tarde".

La empresa de análisis de datos de blockchain Bubblemaps publicó un informe de investigación que acusa a @beaverd, ganador de un premio de 1 millón de dólares en la plataforma X, de ser un delincuente habitual en estafas con monedas meme. La cartera relacionada lanzó \$SIAS monedas meme en Pump.fun, y después de que la capitalización de mercado alcanzara los 6 millones de dólares, colapsó y se redujo a cero en unos minutos. Cuatro carteras laterales lograron obtener ganancias cercanas a 600,000 dólares.

12 de febrero, noticias: el Departamento de Justicia de Estados Unidos anunció una multa de 4 millones de dólares a la plataforma de criptomonedas P2P Paxful. La compañía previamente admitió que, en ausencia de mecanismos de lucha contra el lavado de dinero y de diligencia debida con los clientes, durante mucho tiempo transfirió fondos para criminales y obtuvo beneficios directos de ello. Se indica que los fondos relacionados están vinculados con la trata de personas, estafas, extorsiones y actividades ilegales de prostitución. La fiscalía reveló que, entre enero de 2017 y septiembre de 2019, Paxful facilitó más de 26 millones de transacciones por un monto cercano a 3,000 millones de dólares, y obtuvo aproximadamente 29.7 millones de dólares en beneficios. El Departamento de Justicia señaló que la compañía promovió públicamente la plataforma como "sin necesidad de información de identidad" y publicó políticas de lucha contra el lavado de dinero que no se implementaron realmente, atrayendo así a clientes de alto riesgo.

La Casa Blanca estableció la fecha límite para la Ley CLARITY el 1 de marzo, presionando a los legisladores para llegar a un acuerdo sobre la regulación de las stablecoins en 18 días. La reunión a puerta cerrada del 10 de febrero no alcanzó un consenso, pero mostró avances en las negociaciones. Los bancos presentaron documentos por escrito insistiendo en prohibir las ganancias de stablecoins para proteger los depósitos, mientras que las empresas de criptomonedas buscan exenciones de recompensas relacionadas con las transacciones.

El proveedor de liquidez y préstamo de criptomonedas con sede en Chicago, BlockFills, suspendió la semana pasada los depósitos y retiros de los clientes y actualmente está trabajando para restablecer la liquidez de la plataforma. La compañía cuenta con más de 2,000 clientes institucionales y se espera que el volumen de operaciones para 2025 supere los 61,100 millones de dólares. Aunque se suspendieron los retiros, los clientes aún pueden abrir y cerrar posiciones en operaciones al contado y de derivados.

Sam Bankman-Fried afirma tener nuevas pruebas que demuestran que el Departamento de Justicia de Estados Unidos, bajo el liderazgo del expresidente Biden, silenció a testigos clave en su caso de fraude, impulsando un nuevo juicio. Adjunta un enlace a los documentos judiciales que solicitan la revisión según la Regla 33 de las Reglas Federales de Procedimiento Penal. La moción cita la declaración del ex empleado de FTX Daniel Chapsky, quien afirma que los abogados "recomendaban encarecidamente" no testificar debido a que enfrentarían "ataques mediáticos y posibles represalias por parte de la fiscalía".