Bitcoin Depot acusado de ayudar en estafas con criptomonedas, anuncia que cada transacción en cajeros automáticos será sometida a verificación de identidad

Bitcoin Depot, un operador de cajeros automáticos de criptomonedas con sede en Atlanta, ha anunciado que exigirá a los clientes que presenten documentos de identificación cada vez que utilicen sus cajeros automáticos, después de que la empresa solo realizara una verificación de identidad única en el primer uso por parte de los clientes. Esta política, que comenzó a implementarse en fases a principios de este mes, fue calificada por la compañía como un “avance importante” en la prevención del fraude y el lavado de dinero.

Cambio de política: de una verificación única a una verificación por transacción

(Fuente: Bitcoin Depot)

Scott Buchanan, CEO de Bitcoin Depot, declaró a los medios: “Verificar la identidad en cada transacción nos ayuda a detectar algunos patrones de comportamiento que quizás no sean evidentes durante el proceso inicial de registro. En Bitcoin Depot tomamos esto muy en serio y seguiremos priorizando la confianza y la seguridad de nuestros clientes.”

La empresa, que opera aproximadamente 8.800 cajeros automáticos en Norteamérica, ha estado solicitando a los clientes que proporcionen información de identificación al utilizar el servicio por primera vez desde octubre del año pasado. Antes, los clientes solo necesitaban proporcionar su número de teléfono para realizar transacciones de menor monto. La introducción de la política de verificación obligatoria en cada transacción representa una mejora sustancial en el mecanismo de verificación de identidad de Bitcoin Depot, con el objetivo de frenar el compartimiento de cuentas, el robo de identidad y el uso fraudulento de cuentas.

Presión legal estatal: demandas en Massachusetts y múltiples acciones legales

La actualización en cumplimiento de Bitcoin Depot se produce en un contexto de creciente presión legal:

Massachusetts: La fiscal general Andrea Campbell presentó una demanda este mes, acusando a Bitcoin Depot de “facilitar conscientemente estafas con criptomonedas mientras eliminaba las medidas de protección contra el fraude para enriquecerse”; la demanda busca prohibir transacciones superiores a 10.000 dólares y establecer un mecanismo de reembolso para las víctimas.

Iowa: El año pasado se presentó una demanda por acusaciones similares; el Tribunal Supremo de Iowa dictaminó que Bitcoin Depot puede retener depósitos en efectivo relacionados con fraudes.

Maine: Bitcoin Depot llegó a un acuerdo de 190.000 dólares con la Oficina de Protección del Crédito al Consumidor, comprometiéndose a reembolsar a las víctimas de estafas.

Texas: El año pasado, la policía utilizó herramientas eléctricas para forzar la apertura de cajeros automáticos de Bitcoin Depot en un intento de recuperar fondos de estafas.

Ante la presión combinada de demandas y opinión pública, las acciones de Bitcoin Depot cayeron un 6,7% hasta 5,37 dólares el martes, acumulando una caída del 80% en los últimos seis meses.

Situación actual de las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas

Las transacciones en la red de Bitcoin son irreversibles, lo que convierte a los cajeros automáticos de criptomonedas en un canal de alto riesgo para los estafadores que buscan transferir fondos, especialmente dirigidos a personas mayores. Según el FBI, en 2025 los estadounidenses perderán hasta 3.330 millones de dólares en estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas.

Los estafadores suelen hacerse pasar por funcionarios gubernamentales o personal de soporte técnico, guiando a las víctimas a los cajeros automáticos para depositar o transferir dinero antes de desaparecer. La Asociación Americana de Personas Jubiladas (AARP) informa que actualmente 14 estados han aprobado leyes específicas contra los cajeros automáticos de criptomonedas, y estados como California y Texas han establecido límites estrictos para transacciones individuales.

Preguntas frecuentes

¿Por qué Bitcoin Depot no requería anteriormente una verificación en cada transacción?

La política anterior de Bitcoin Depot consistía en realizar una verificación de identidad única en el primer uso del servicio. La empresa consideraba que esto era suficiente para identificar a los usuarios, pero las demandas en Massachusetts e Iowa señalan que esta práctica deja vulnerabilidades que los estafadores pueden aprovechar, como el compartimiento de cuentas o la operación en nombre de otros.

¿Qué impacto tiene en los usuarios habituales la verificación en cada transacción?

Tener que presentar documentos de identificación antes de cada uso del cajero implica que el proceso de transacción será más largo. Para los usuarios legítimos, esto principalmente añade pasos al proceso; para las víctimas de fraude, estos controles adicionales teóricamente ofrecen una capa extra de protección, permitiendo a los operadores detectar posibles fraudes antes de completar la transacción.

¿Cuáles son los principales requisitos regulatorios en los estados de EE. UU. para los cajeros automáticos de criptomonedas?

Actualmente, 14 estados han aprobado leyes específicas para los cajeros automáticos de criptomonedas, algunos (como California y Texas) con límites estrictos en el monto de cada transacción. La demanda en Massachusetts va más allá, solicitando que el tribunal obligue a Bitcoin Depot a modificar su modelo de negocio, incluyendo la creación de un mecanismo de reembolso para las víctimas, estableciendo un precedente importante en la regulación del sector.