El Tesoro de EE. UU. reconoce que los mezcladores de criptomonedas tienen "usos legítimos de privacidad", pero aún recomienda que el Congreso establezca una ley de congelación para controlar activos criptográficos sospechosos

El Departamento del Tesoro de EE. UU., que previamente sancionó Tornado Cash, reconoció por primera vez en un informe presentado al Congreso que el uso legítimo de mezcladores para proteger la privacidad financiera tiene justificación, y además sugirió que el Congreso legisle para otorgar a las instituciones financieras el poder de “congelar temporalmente” activos digitales sospechosos.
(Resumen previo: El Departamento del Tesoro de EE. UU. revoca la sanción a Tornado Cash: los activos digitales ofrecen oportunidades de creación de valor, ¡TORN se dispara un 74%!)
(Información adicional: De sanciones a juicios legales: la privacidad y responsabilidad de Tornado Cash, un mezclador)

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• Sugerencia al Congreso de establecer una “Ley de Congelamiento”: congelar temporalmente activos criptográficos sospechosos
• Los mezcladores no custodiales siguen siendo una preocupación
• La cuestión de la privacidad continúa en debate

Recientemente, el Departamento del Tesoro de EE. UU. presentó un informe titulado “Utilización de tecnologías innovadoras para combatir actividades financieras ilegales relacionadas con activos digitales” ante el Congreso. Este documento, elaborado bajo la autorización de la Ley de Stablecoins GENIUS, reconoce oficialmente por primera vez que los mezcladores de criptomonedas tienen un uso legítimo para la privacidad. El informe señala:

Los usuarios legítimos de activos digitales pueden utilizar mezcladores para mantener la privacidad financiera al realizar transacciones en cadenas de bloques públicas.

El Departamento del Tesoro explicó además que, a medida que los consumidores usan cada vez más activos digitales para pagos, es posible que deseen proteger información sensible como su patrimonio, pagos comerciales o donaciones benéficas mediante mezcladores, para evitar que estos datos queden expuestos en la cadena de bloques pública.

Este cambio de postura es de gran importancia — fue el mismo Departamento del Tesoro, a través de OFAC, quien en 2022 incluyó a Tornado Cash en su lista de sanciones, hasta que en marzo de 2025 se levantaron oficialmente.

Sugerencia al Congreso de establecer una “Ley de Congelamiento”: congelar temporalmente activos criptográficos sospechosos

Además de reconocer la legitimidad de los mezcladores, el informe propone varias iniciativas legislativas. La más destacada es la creación de una “Ley de Congelamiento” específica para activos digitales, que brinde un refugio legal a las instituciones financieras, permitiéndoles congelar temporalmente activos sospechosos durante investigaciones breves.

El informe indica que este mecanismo sería “especialmente útil para combatir actividades financieras ilegales relacionadas con stablecoins de pago autorizadas”. Además, insta al Congreso a definir claramente qué participantes en DeFi deben cumplir con obligaciones de anti lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT).

Los mezcladores no custodiales siguen siendo una preocupación

Aunque se reconoce el uso legítimo de los mezcladores, el Departamento del Tesoro expresó preocupación por los mezcladores descentralizados y no custodiales. El informe señala que estos servicios a menudo se usan para lavar dinero y evadir sanciones, incluyendo a actores maliciosos relacionados con Corea del Norte, que emplean ampliamente estos servicios descentralizados para transferir fondos ilícitos.

Se considera que los mezcladores custodiales (servicios centralizados que retienen temporalmente fondos de los usuarios) pueden ofrecer información identificable y rastrear el flujo de transacciones; en cambio, los mezcladores no custodiales operan sin intermediarios, sin poder recopilar datos de los usuarios ni responder a solicitudes de las autoridades.

La cuestión de la privacidad continúa en debate

La privacidad en la cadena de bloques se convirtió en un tema altamente polémico en 2025, con legisladores estadounidenses promoviendo regulaciones más estrictas de KYC para proveedores de servicios digitales y plataformas DeFi. Alexander Grieve, vicepresidente de políticas de Paradigm, señaló que la protección legal actual aún no es suficiente para los desarrolladores de software de código abierto.

En el caso de Tornado Cash, aunque las sanciones fueron levantadas, su cofundador Roman Storm aún enfrenta cargos penales por transferencias no autorizadas. Este caso pone de manifiesto una problemática legal fundamental: ¿deberían los desarrolladores que crean herramientas de privacidad de código abierto ser responsables por el uso ilegal que otros hagan de ellas?