La FCA del Reino Unido registra de forma sorpresiva 8 lugares de criptocomercio P2P en Londres y emite una orden de cese

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) anunció el 22 de abril que, junto con la Agencia Tributaria y de Aduanas del Reino Unido (HMRC) y la Unidad de Investigación de Crimen Organizado del Suroeste (SWROCU), su equipo de cumplimiento realizó el 21 de abril una redada en ocho ubicaciones en Londres presuntamente involucradas en transacciones ilegales de criptomonedas de igual a igual (P2P) y emitió una orden de cese en cada lugar. La FCA confirmó que, en la actualidad, no existe ningún plataforma legalmente registrada de criptomonedas P2P dentro del Reino Unido.

Detalles de la operación de registro: base legal y aplicación conjunta por múltiples organismos

Según el comunicado oficial de la FCA del 22 de abril, esta operación de registro se ejecutó conforme al «Reglamento de 2017 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencias de Fondos» (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), en una acción de aplicación conjunta por primera vez de la FCA entre sus departamentos de impuestos y de crimen organizado contra la industria de transacciones cripto P2P.

El director ejecutivo de Cumplimiento de la FCA y de Supervisión del Mercado, Steve Smart, señaló en el comunicado: «Los operadores de criptomonedas de igual a igual no registrados que operan en el Reino Unido realizan actividades ilegales, lo que supone un riesgo de delitos financieros. Utilizaremos todas las facultades y combatiremos conjuntamente este tipo de conductas con nuestros socios».

El detective jefe de la SWROCU, Ross Flay, indicó en el comunicado: «Gracias a la colaboración con colegas de la FCA y la HMRC, podemos combatir y desbaratar de manera eficaz las transacciones de criptomonedas P2P con operadores no registrados. Como organismo de aplicación de la ley, queremos impedir que estos operadores proporcionen vías para que los delincuentes transfieran, oculten y utilicen fondos ilegales».

Sin comerciantes ni plataformas P2P de criptomonedas con registro legal en todo el Reino Unido

Según el comunicado de la FCA del 22 de abril, la FCA actualmente no ha registrado a ningún comerciante ni plataforma de criptomonedas P2P operando legalmente en el Reino Unido, lo que significa que todas las actividades de comercio de criptomonedas P2P en el Reino Unido se encuentran en un estado sin licencia. La FCA señaló que esta acción conjunta de registro es su primera acción de aplicación material contra la industria de transacciones cripto P2P en años; anteriormente, la FCA había respondido principalmente a los negocios cripto no registrados mediante la emisión de avisos de advertencia.

Últimos avances del marco de supervisión de criptomonedas del Reino Unido

De acuerdo con el anuncio de la FCA, a principios de este mes la FCA inició una consulta sobre las actividades cripto reguladas, que abarca áreas como la emisión de stablecoins, las plataformas de intercambio, la custodia y el staking. Las empresas de criptomonedas podrán comenzar a solicitar autorización a partir de septiembre de 2026, y el sistema regulatorio completo está previsto que entre en vigor en octubre de 2027. La fecha límite de esta consulta es el 3 de junio de 2026; las reglas finales se prevé que se publiquen en el verano de 2026. Las reglas de DeFi y la flexibilidad de los libros contables descentralizados se tratarán en una consulta separada más adelante en el año.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el momento, el lugar y la base de la acción de registro de la FCA del Reino Unido?

Según el comunicado de la FCA del 22 de abril, la operación de registro comenzó el 21 de abril (martes) por la mañana. El objetivo eran ocho ubicaciones en Londres presuntamente dedicadas a transacciones P2P de criptomonedas ilegales. La base es el «Reglamento de 2017 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencias de Fondos», y las instituciones conjuntas incluyen HMRC y SWROCU.

¿Existe actualmente en el Reino Unido algún comerciante de criptomonedas P2P registrado legalmente?

Según el comunicado de la FCA del 22 de abril, actualmente la FCA no ha registrado en el Reino Unido a ningún comerciante ni plataforma de criptomonedas P2P operando legalmente; todas las actividades de comercio de criptomonedas P2P en el Reino Unido se encuentran en un estado sin licencia.

¿Cuándo entrará en vigor el marco regulatorio completo de criptomonedas del Reino Unido?

De acuerdo con el anuncio de la FCA, las empresas de criptomonedas podrán solicitar autorización a partir de septiembre de 2026; el sistema regulatorio completo está previsto que entre en vigor en octubre de 2027. La fecha límite de la consulta de regulación de criptomonedas de la FCA es el 3 de junio de 2026, y las reglas finales se prevé que se publiquen en el verano de 2026.