Arnaque d’amour en ligne sur Instagram : « expert » en investissement en cryptomonnaie escroque une femme de 50 ans et lui soutire 2 millions

La plateforme « Gardiens du Net » de la police de Hong Kong a révélé qu’au cours de la semaine écoulée, une affaire d’arnaque en romance en ligne a entraîné une perte unique dépassant 2 millions de dollars de Hong Kong. Les escrocs ont suivi sur Instagram une femme victime de plus de cinquante ans, puis ont, par le biais de commentaires de drague, noué rapidement une relation amoureuse. Par la suite, se faisant passer pour un « expert en investissement en crypto-monnaies », ils ont utilisé l’appât du « gain garanti sans perte » pour inciter la victime à se rendre à sept reprises avec du cash dans un magasin de change physique afin d’obtenir des USDT, puis ont transféré la totalité des fonds depuis son portefeuille électronique vers le compte des escrocs avant de disparaître.

Trois étapes de l’arnaque : de la drague sur Instagram au change de cash à sept reprises

D’après le récit de l’affaire publié par la plateforme « Gardiens du Net », l’ensemble de l’arnaque progresse de manière graduelle et s’accomplit en trois étapes distinctes.

Première étape — Établir la confiance émotionnelle : l’escroc suit d’abord activement la victime sur Instagram, puis l’aborde de façon proactive en commentant ses publications avec des messages de sollicitude, établissant une relation amoureuse à un rythme anormalement rapide, ce qui amène la victime, sans s’en rendre compte, à baisser sa garde.

Deuxième étape — Introduire le piège d’investissement : une fois la relation solidement installée, l’escroc ne se présente comme « expert en investissement en crypto-monnaies » qu’alors. Il utilise comme appât des projets d’investissement « gain garanti sans perte », demandant à la victime d’effectuer d’abord un virement de 40 000 dollars de Hong Kong, présentés comme des « frais de procédure pour ouvrir un compte de site d’investissement », ouvrant ainsi la voie aux futures arnaques d’un montant bien plus élevé.

Troisième étape — Renflouer et vider en plusieurs fois via le change : l’escroc amène la victime à se rendre à sept reprises avec du cash dans un magasin de change physique, afin de convertir des dollars de Hong Kong en USDT, puis de transférer ensuite via un portefeuille électronique vers le compte de l’escroc. Une fois les fonds entièrement récupérés, l’escroc disparaît immédiatement ; la victime subit au total une perte dépassant 2 millions de dollars de Hong Kong.

Six signaux d’alerte pour identifier ce type d’arnaque

Ce type d’arnaque hybride « romance en ligne combinée à un investissement en crypto-monnaies » apparaît continuellement à Hong Kong ces dernières années. La police « Gardiens du Net » a recensé des caractéristiques courantes de l’arnaque afin d’aider le public à la reconnaître :

Un inconnu aborde activement sur les réseaux sociaux et fait monter rapidement l’intensité émotionnelle : la vitesse de construction du lien est anormalement rapide, servant souvent de préparation à l’entrée dans l’étape suivante de l’arnaque

Se présente comme « expert en investissement » et affirme « gain garanti sans perte » : toute affirmation d’investissement sans risque ni perte, garantissant un profit, ne correspond fortement pas aux caractéristiques réelles du marché

Demander de se munir de cash pour aller dans un magasin de change physique afin d’obtenir des crypto-monnaies : une plateforme d’investissement légitime n’exige pas que les utilisateurs changent eux-mêmes la monnaie puis effectuent un virement

Réaliser des opérations en plusieurs petites transactions, en augmentant progressivement les montants : la technique dite de « faire cuire la grenouille à l’eau tiède » vise à réduire l’alerte psychologique à chaque opération, et à éviter qu’un montant élevé unique ne suscite des soupçons

Effectuer des virements via un portefeuille électronique personnel plutôt qu’un compte de plateforme officielle : les plateformes officielles d’investissement en crypto-monnaies permettent de vérifier la destination des fonds au sein même de la plateforme, et ne demandent pas de virements en privé

Recommandations de la police et guide d’utilisation des outils anti-arnaque

La police de Hong Kong rappelle au public que, si la personne avec laquelle on fait connaissance en ligne demande un virement pour quelque raison que ce soit, en particulier lorsque cela implique l’échange de crypto-monnaies, il faut immédiatement s’arrêter et réfléchir calmement. « Faites une pause, puis réfléchissez » est la recommandation centrale de la police.

Le public peut utiliser le « vérificateur anti-arnaque » via le site « Gardiens du Net », ou télécharger l’application « App anti-arnaque », puis saisir les URL ou comptes suspects pour vérification, afin de déterminer si la personne rencontrée ou la plateforme d’investissement présente des antécédents d’arnaque.

Questions fréquentes

Quelle est la méthode clé de l’arnaque en romance en ligne avec investissement en crypto-monnaies ?

Cette arnaque combine deux techniques : l’arnaque en romance en ligne et un faux investissement en crypto-monnaies. Les escrocs créent d’abord une confiance émotionnelle via les réseaux sociaux, puis, sous l’identité de « expert en investissement », guident les victimes à engager des fonds. Les victimes ne réalisent souvent qu’après plusieurs virements qu’elles sont trompées, et les fonds, ayant transité par des canaux liés aux crypto-monnaies, sont difficiles à récupérer.

Pourquoi les escrocs demandent-ils à la victime de convertir en USDT puis de transférer, au lieu d’effectuer directement un virement bancaire ?

L’USDT est une monnaie stable adossée au dollar, qui peut être transférée rapidement via la blockchain vers plusieurs adresses de portefeuille. Les escrocs augmentent la difficulté de retracer les fonds en effectuant plusieurs couches de transferts. Par rapport aux virements bancaires, les transactions en crypto-monnaies sont généralement irréversibles, ce qui facilite pour les escrocs le transfert rapide et la dissimulation des fonds.

Comment vérifier l’authenticité d’une plateforme d’investissement en crypto-monnaies ?

Il est possible de vérifier en saisissant l’URL de la plateforme dans le « vérificateur anti-arnaque » de « Gardiens du Net ». Lors du choix d’une plateforme de trading en crypto-monnaies, il convient de vérifier que la plateforme détient une licence officielle délivrée par l’organisme de régulation concerné, et que toutes les opérations sur les fonds sont effectuées dans le système de la plateforme. Toute instruction demandant à l’utilisateur de convertir lui-même puis de transférer via des canaux externes doit être considérée comme un signal d’alerte très élevé d’arnaque.