Mesures d’application

Plusieurs institutions financières taïwanaises, y compris des banques privées et des banques entièrement en ligne, ont récemment terminé leurs discussions avec des VASP partenaires en vue de soumettre une demande à la Commission financière pour une période d'essai de services de garde d'actifs virtuels, mais ont été successivement refusées. La raison invoquée par la Commission financière est que « le nombre de comptes d'alerte est trop élevé », et elle exige que les banques réduisent considérablement le niveau des comptes d'alerte avant de pouvoir espérer réussir leur demande.

Le bureau du procureur du district nord de l'Ohio aux États-Unis a averti jeudi que la Saint-Valentin nécessite la prudence face aux escroqueries amoureuses, aux fraudes en cryptomonnaie et aux réseaux de criminalité organisée qui ciblent la saison des ventes. Les autorités exhortent le public à rester vigilant, car les escrocs exploitent les relations en ligne pour soutirer de l'argent, en général après avoir établi une confiance pendant plusieurs semaines ou mois, puis en incitant les victimes à effectuer des paiements en cryptomonnaie ou à investir dans de faux plans d'investissement. Margaret Loke, veuve de San Jose, a perdu près de 1 million de dollars dans cette escroquerie.

Les flux de cryptomonnaies vers des réseaux de trafic d'êtres humains suspects devraient augmenter de 85 % d'ici 2025, mais la société d'analyse de cryptomonnaies Chainalysis indique que la transparence de la blockchain pourrait contribuer à perturber le fonctionnement de ces réseaux. Le rapport de Chainalysis publié jeudi indique que le montant total des transactions vers des réseaux de trafic suspects (principalement situés en Asie du Sud-Est) « atteint plusieurs centaines de millions de dollars dans les services identifiés ».

L'American Bankers Association (ABA) exhorte l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) à ralentir le processus d'approbation des licences de banques nationales pour les entreprises de cryptomonnaies et de stablecoins, jusqu'à ce que le cadre réglementaire sous la loi « GENIUS » soit plus clair. L'association met en garde contre le fait que les statuts de banques nationales pourraient être utilisés pour contourner la SEC ou la CFTC, qui réglementent normalement les activités susceptibles de déclencher la réglementation sur les valeurs mobilières ou les dérivés.

Le président de la CFTC, Michael Selig, a nommé 35 hauts dirigeants de l'industrie de la cryptographie pour former le comité consultatif innovant (IAC), afin de fournir des avis sur la réglementation des technologies révolutionnaires telles que l'IA et la blockchain. Il prévoit que Shayne Coplan, fondateur du marché Polymarket, sera sélectionné. Des géants de la finance traditionnelle tels que CME, DTCC et Nasdaq sont également représentés.

Le 13 février, Chainalysis a publié son dernier rapport indiquant qu'en 2025, les fonds en cryptomonnaies suspectés d'appartenir à des réseaux de trafic d'êtres humains ont connu une augmentation de 85 %, atteignant plusieurs centaines de millions de dollars, principalement concentrés en Asie du Sud-Est. Les services impliqués comprennent des réseaux de fraude, des casinos en ligne ainsi que des réseaux de blanchiment d'argent en chinois actifs ces dernières années. Le rapport souligne que ces transactions en cryptomonnaies soutiennent principalement des services d'accompagnement international, des réseaux de prostitution, des intermédiaires en enlèvement et en travail forcé, ainsi que des fournisseurs de matériel de pornographie infantile, parmi lesquels les stablecoins sont les plus couramment utilisés dans les services d'accompagnement et de prostitution. Chainalysis insiste sur le fait que, malgré la augmentation significative des flux de fonds, la transparence de la blockchain offre aux autorités une capacité d'enquête sans précédent. En analysant les modèles de transactions identifiables et les regroupements de portefeuilles, les régulateurs peuvent suivre la provenance des fonds et lutter contre les réseaux illégaux.

Le 13 février, les autorités israéliennes ont arrêté deux personnes soupçonnées d'utiliser des informations confidentielles pour effectuer des transactions liées à des opérations militaires sur Polymarket, dont un réserviste et un civil. Une déclaration conjointe du ministère de la Défense israélien, du Shin Bet (service de sécurité intérieure) et de la police indique que ces deux individus sont suspectés d'avoir placé des paris en se basant sur des informations confidentielles, et que le procureur a engagé des poursuites pour crime de sécurité, corruption et obstruction à la justice. Il est rapporté que le réserviste est employé par le Shin Bet, et cet incident de nouvelle arrestation met en lumière les risques potentiels pour la sécurité liés aux marchés de prédiction. Plus tôt cette année, plusieurs cas d'initiés sur Polymarket ont attiré l'attention, notamment celui d'un utilisateur ayant réussi à parier avec succès quelques heures avant l'arrestation du président vénézuélien Nicolás Maduro par l'armée américaine, réalisant un bénéfice d'environ 400 000 dollars.

Bubblemaps a révélé sur la plateforme X que Trove Markets remboursait les KOL ayant participé à la prévente, mais que d'autres investisseurs ont subi de lourdes pertes. Après l'effondrement du jeton, il a été découvert que les responsables du projet avaient adopté un comportement inapproprié envers les investisseurs et étaient soupçonnés de flux de fonds inappropriés, ce qui a provoqué un mécontentement important de la communauté et une chute significative du prix du jeton.

Le 12 février, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a franchi une étape clé dans la bataille pour la structure du marché des cryptomonnaies en intégrant officiellement plusieurs hauts responsables du secteur des cryptomonnaies à son Conseil consultatif innovant (IAC). Cette initiative est perçue comme un signal important d’accélération du dialogue entre les régulateurs et l’industrie des actifs numériques, tout en apportant de nouvelles variables au paysage réglementaire des cryptomonnaies américaines. Les membres invités proviennent de plusieurs entreprises et institutions financières renommées, notamment Uniswap Labs, Ripple, Robinhood, CME Group et Nasdaq. Pour la CFTC, qui ne régule actuellement que les dérivés cryptographiques et n’a pas encore de réglementation directe sur le marché au comptant, une telle concentration d’acteurs du secteur est peu courante. Le comité a été créé le mois dernier dans le but de fournir aux régulateurs des conseils de pointe sur la blockchain, l’intelligence artificielle et les nouvelles infrastructures financières.

Bitcoin (BTC) poursuit sa tendance baissière, se situant autour de 66 050 dollars le 13 février. La Standard Chartered Bank avertit que le Bitcoin pourrait tomber à 50 000 dollars avant de rebondir, avec un objectif de fin d'année réduit à 100 000 dollars. Le ministère américain de la Justice a annoncé que le PDG de PGI a été condamné à 20 ans de prison pour avoir été impliqué dans une escroquerie de type Ponzi en Bitcoin d'une valeur de 2 milliards de dollars.

Le président de la SEC, Paul Atkins, a déclaré lors d'une audition du comité bancaire du Sénat que le marché des prédictions est un « problème majeur », évoquant une « potentielle superposition de compétences » qui est actuellement principalement sous la juridiction de la CFTC, mais que les deux agences travailleront en collaboration. Lorsqu'on lui a demandé s'il fallait établir des règles claires, il a répondu « à voir » et a déclaré que « les titres sont des titres, la définition du marché des prédictions et de ses produits dépend de l'interprétation spécifique ».

La Réserve fédérale a publié mercredi une nouvelle analyse recommandant que les crypto-monnaies soient classées comme une catégorie d'actifs unique utilisée dans le marché des produits dérivés « non-liquidants » (y compris OTC et autres transactions hors chambre de compensation centralisée). Le document de travail indique que cela est dû à la volatilité plus importante des crypto-monnaies par rapport aux catégories d'actifs traditionnelles, et au fait qu'elles ne correspondent pas aux catégories de risque d'actifs décrites dans le modèle standardisé de marge initiale (SIMM).

Le ministère de la Justice des États-Unis a annoncé que Ramir Ventula Parafocks, PDG de Praetorian Group International, a été condamné à 20 ans de prison pour avoir exploité une pyramide de Bitcoin de 200 millions de dollars, escroquant plus de 90 000 investisseurs et causant des pertes d'au moins 62,69 millions de dollars.

Elmin Redzepagic du Connecticut fait face à 21 chefs d'accusation de fraude en cryptomonnaie, ayant prétendument perdu près de $1 millions dans le jeu en ligne. Les accusations incluent la fraude à l'IRS, la fraude au transfert d'argent et le blanchiment d'argent international, avec des peines de prison pouvant aller jusqu'à 20 ans pour chaque chef d'accusation.

Le président de la SEC américaine, Paul Atkins, a souligné lors de l'audition que les marchés de prédiction présentent des problèmes de chevauchement réglementaire, nécessitant une coordination avec la CFTC pour élaborer des règles, afin d'éviter de pousser ces marchés à l'étranger. Actuellement, la compétence réglementaire suscite des controverses entre le gouvernement fédéral et les gouvernements des États.

Deux Israéliens, dont un réserviste de l'IDF, ont été arrêtés pour avoir prétendument utilisé des informations militaires classifiées pour placer des paris sur Polymarket, ce qui a conduit à de graves accusations, notamment de corruption. L'affaire soulève d'importantes préoccupations en matière de sécurité pour les opérations militaires d'Israël.

La plateforme d'échange de cryptomonnaies peer‑to‑peer Paxful a été condamnée à payer une amende pénale de $4 millions après avoir plaidé coupable de complot dans des schemes qui ont favorisé la prostitution illégale et violé la loi sur le secret bancaire. Prioriser le profit au détriment de la conformité Paxful Holdings, une plateforme de cryptomonnaies peer‑to‑peer

La plateforme d'analyse blockchain Bubblemaps a détecté que le projet Trove Markets a remboursé les participants à la prévente après des pertes importantes, et a découvert que l'équipe du projet avait transféré une grande quantité de fonds après l'effondrement du jeton. L'organisation détient des preuves et accuse l'équipe du projet de comportement inapproprié.

L'ancien PDG de FTX, SBF, a critiqué la politique cryptographique du gouvernement Biden sur Twitter, affirmant qu'il « a gâché la cryptomonnaie ». Il a remis en question les accusations du ministère de la Justice concernant les dons républicains, et a déclaré que les dirigeants mondiaux en avaient assez de Biden, tout en louant les politiques de Trump.