Bitcoin Depot dituduh membantu penipuan kripto, mengumumkan bahwa setiap transaksi ATM akan diwajibkan verifikasi identitas

Bitcoin Depot, operator ATM kripto yang berbasis di Atlanta, mengumumkan bahwa mereka akan mewajibkan pelanggan untuk menunjukkan dokumen identifikasi setiap kali mereka menggunakan ATM-nya, setelah sebelumnya hanya melakukan pemeriksaan identitas satu kali saat pelanggan pertama kali menggunakan layanan tersebut. Kebijakan ini mulai diterapkan secara bertahap awal bulan ini dan diklaim perusahaan sebagai “kemajuan penting” dalam mencegah penipuan dan pencucian uang.

Perubahan kebijakan: dari pemeriksaan identitas satu kali menjadi verifikasi setiap transaksi

(Sumber: Bitcoin Depot)

Scott Buchanan, CEO Bitcoin Depot, mengatakan kepada media: “Memverifikasi identitas dalam setiap transaksi membantu kami mengidentifikasi pola perilaku yang mungkin tidak muncul selama proses pendaftaran awal. Bitcoin Depot sangat serius menanggapi hal ini, dan kami akan terus memprioritaskan kepercayaan dan keamanan pelanggan kami.”

Perusahaan yang mengoperasikan sekitar 8.800 ATM di Amerika Utara ini telah meminta pelanggan untuk memberikan data identitas saat mereka menggunakan layanan untuk pertama kalinya sejak Oktober tahun lalu. Sebelumnya, pelanggan hanya perlu memberikan nomor telepon untuk melakukan transaksi dengan jumlah kecil. Penerapan kebijakan verifikasi identitas wajib untuk setiap transaksi merupakan peningkatan besar dalam mekanisme verifikasi identitas Bitcoin Depot, yang bertujuan untuk mengekang praktik berbagi akun, pencurian identitas, dan pencurian akun.

Tekanan hukum di berbagai negara bagian: gugatan Massachusetts dan beberapa gugatan lainnya

Peningkatan kepatuhan Bitcoin Depot terjadi di tengah tekanan hukum yang terus meningkat:

Massachusetts: Jaksa Agung Andrea Campbell mengajukan gugatan bulan ini, menuduh Bitcoin Depot “dengan sengaja memfasilitasi penipuan cryptocurrency sambil menghapus perlindungan terhadap penipuan demi keuntungan pribadi”; gugatan ini menuntut larangan transaksi di atas $10.000 dan pembentukan mekanisme pengembalian dana bagi korban

Iowa: Tahun lalu, sudah diajukan gugatan serupa; Mahkamah Agung Iowa memutuskan bahwa Bitcoin Depot dapat menyimpan dana tunai terkait penipuan

Maine: Bitcoin Depot telah mencapai penyelesaian sebesar 190.000 dolar AS dengan Biro Perlindungan Kredit Konsumen, dan setuju untuk mengembalikan dana kepada korban penipuan

Texas: Tahun lalu, terjadi insiden di mana polisi menggunakan alat listrik untuk membuka ATM Bitcoin Depot dalam upaya mengembalikan dana dari penipuan

Di tengah tekanan dari gugatan dan opini publik, harga saham Bitcoin Depot pada hari Selasa turun 6,7% menjadi $5,37, dengan penurunan kumulatif 80% selama enam bulan terakhir.

Situasi industri penipuan ATM kripto saat ini

Transaksi di jaringan Bitcoin bersifat irreversible, menjadikan ATM kripto sebagai saluran berisiko tinggi bagi penipu untuk memindahkan dana, terutama menargetkan kelompok usia lanjut. Menurut FBI, pada tahun 2025, kerugian akibat penipuan terkait ATM kripto di AS diperkirakan mencapai 333 juta dolar AS.

Penipu biasanya menyamar sebagai pejabat pemerintah atau teknisi dukungan teknis, lalu mengarahkan korban ke ATM untuk menyetor atau mentransfer uang sebelum menghilang. Laporan dari Asosiasi Pensiunan Amerika (AARP) menunjukkan bahwa saat ini sudah ada 14 negara bagian yang mengesahkan undang-undang khusus terkait ATM kripto, dan negara bagian seperti California dan Texas juga memberlakukan batasan ketat pada transaksi tunggal.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Mengapa Bitcoin Depot sebelumnya tidak mewajibkan verifikasi identitas untuk setiap transaksi?

Sebelumnya, kebijakan Bitcoin Depot adalah melakukan verifikasi identitas satu kali saat pelanggan pertama kali menggunakan layanan. Perusahaan menganggap ini cukup untuk mengidentifikasi pengguna, tetapi gugatan di Massachusetts dan Iowa menunjukkan bahwa praktik ini meninggalkan celah, seperti memungkinkan berbagi akun atau orang lain bertransaksi atas nama pengguna.

Apa dampak nyata dari verifikasi identitas setiap transaksi bagi pengguna umum?

Setiap kali menggunakan ATM, pelanggan harus menunjukkan dokumen identifikasi, yang berarti proses transaksi akan menjadi lebih lama. Bagi pengguna yang sah, ini hanya menambah langkah; tetapi bagi korban penipuan, prosedur ini secara teoritis memberikan lapisan perlindungan tambahan, memungkinkan operator ATM mengenali potensi penipuan sebelum transaksi dilakukan.

Apa saja persyaratan utama kerangka regulasi untuk ATM kripto di berbagai negara bagian AS?

Saat ini, 14 negara bagian telah mengesahkan undang-undang khusus terkait ATM kripto, dan beberapa di antaranya (seperti California dan Texas) memberlakukan batas transaksi tunggal yang ketat. Gugatan di Massachusetts bahkan menuntut pengadilan untuk memaksa Bitcoin Depot mengubah model bisnisnya, termasuk membentuk mekanisme pengembalian dana korban, yang menjadi preseden penting dalam regulasi industri ini.