Dalam laporan baru, TRM Labs menyatakan bahwa meskipun ancaman keuangan ilegal tetap ada di Latam, termasuk broker OTC yang terhubung dengan kartel, arus terselubung Venezuela yang dikenai sanksi, dan jaringan pencucian uang Tiongkok, regulasi justru mengurung ancaman-ancaman tersebut, dengan setiap pasar utama di Latam meningkatkan upaya kepatuhannya.
Poin-Poin Utama:
- TRM Labs melaporkan bahwa stablecoin mendorong 95% arus masuk ilegal Latam, sehingga VASPs dipaksa meningkatkan teknologi berikutnya.
- Kartel Sinaloa mencuci $103B pada tahun 2025, mendorong pemerintah untuk menegakkan undang-undang AML yang akan datang.
- Setelah laporan-laporan ini, negara-negara Latam meningkatkan standar kepatuhan mereka.
TRM Labs: Regulasi Mempersempit Jendela Ancaman di Latam
Regulasi kripto sedang maju secara internasional, dan Latam bukan pengecualian, meskipun ada banyak ancaman yang terdokumentasi. Menurut TRM Labs, sebuah perusahaan intelijen blockchain, regulasi sedang hadir untuk membuat transaksi dan arus kripto menjadi lebih aman di kawasan tersebut.
Dalam laporan terbaru, TRM Labs mengungkapkan bahwa stablecoin telah menjadi rel pembayaran dominan di seluruh Latam, menyumbang 95% arus masuk ke entitas yang dikenai sanksi secara global di sebuah wilayah yang, karena karakteristik ekonominya, terbuka terhadap adopsi teknologi baru ini.
TRM Labs menyatakan bahwa ancaman-ancaman tersebut terdokumentasi dengan baik di kawasan ini, termasuk arus yang terkait dengan Kartel Sinaloa, dengan memanfaatkan broker lokal dan bursa P2P untuk mencuci dana menggunakan organisasi Tiongkok sebagai perantara dalam memproses lebih dari $103 miliar pada tahun 2025 saja.
Selain itu, institusi tersebut menyoroti bahwa sanksi yang masih berlaku terkait pergerakan minyak ilegal dan perdagangan narkoba membuat Latam tetap menjadi sorotan penegakan. Namun demikian, pemerintah bergerak cepat untuk menutup celah-celah tersebut dan memperkuat kepatuhan di seluruh sektor.
Di Brasil, regulasi baru yang disahkan pada Februari menetapkan kerangka kepatuhan yang mencakup persyaratan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (TF) baru bagi penyedia layanan aset virtual (VASPs) untuk menerima otorisasi guna beroperasi.
Argentina juga memperketat pengawasan atas pasar kripto, dengan persyaratan pendaftaran yang diperbarui untuk VASPs yang mencakup aturan AML, persyaratan audit, serta pemisahan aset.
Meksiko juga memperkenalkan penilaian berbasis risiko, menetapkan petugas kepatuhan, dan audit kepatuhan berkala untuk entitas, karena aktivitas aset virtual masih dibatasi pada organisasi yang disetujui oleh Bank Sentral Meksiko (Banxico).
TRM Labs menyimpulkan bahwa “untuk bursa, fintech, dan institusi keuangan yang beroperasi di Amerika Latin, persyaratan regulasi hadir secara bersamaan di seluruh kawasan. Institusi yang membangun infrastruktur kepatuhan sebelum tenggat penegakan memiliki keunggulan operasional yang jelas.”
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
FTC Memberlakukan $10 Juta Penyelesaian dan Larangan Kripto Seumur Hidup terhadap Mantan CEO Celsius Alex Mashinsky
Menurut The Block, Komisi Perdagangan Federal mengajukan putusan sebesar $4,7 miliar terhadap mantan CEO Celsius Alex Mashinsky pada Selasa (28 April), dengan sebagian besar hukumannya ditangguhkan. Mashinsky harus membayar $10 juta dalam bentuk restitusi kecuali aset tambahan yang belum diungkap atau salah saji keuangan ditemukan.
GateNews6menit yang lalu
Pemegang Saham Tether Christopher Harborne Memberi Nigel Farage Hadiah £5 Juta yang Tidak Diungkapkan pada 2024
Menurut The Telegraph pada 29 April, Christopher Harborne, seorang miliarder dan pemegang saham 12% di Tether, memberikan Nigel Farage hadiah sebesar £5 juta yang tidak diungkapkan pada 2024 untuk keperluan keamanan. Pembayaran itu ditetapkan sebagai hadiah pribadi dan tidak pernah diungkapkan secara resmi dalam undang-undang keuangan kampanye Inggris
GateNews1jam yang lalu
Anggota Senat Partai Republik secara aktif mendorong “RUU Aset Digital Berjelas” membawa perdebatan stablecoin menuju kelulusan, menampakkan secercah harapan
Tillis menyatakan RUU Kerangka Kerja Aset Digital yang jelas telah siap memasuki tahap persidangan, mekanisme insentif untuk stablecoin menjadi inti dalam perundingan, dan penolakan dari kalangan perbankan juga telah ditanggapi dalam proses perundingan. Jika pada bulan Mei disetujui di Komite Perbankan Senat, RUU tersebut berpeluang untuk dibawa ke seluruh anggota dan dikirim untuk ditandatangani oleh presiden; namun waktu pemilihan paruh waktu yang sempit, serta ketentuan lain seperti larangan kepentingan pribadi pejabat publik dan perlindungan DeFi masih dapat menjadi variabel.
ChainNewsAbmedia1jam yang lalu
Senator AS Thom Tillis Mendorong Clarity Act Menuju Tahap Markup Komite Perbankan Senat
Menurut jurnalis kripto Eleanor Terrett, Senator AS Thom Tillis berencana untuk mengajukan Clarity Act ke tahap penandaan (markup) di Komite Perbankan Senat, dengan konsensus yang signifikan sudah tercapai. Tillis menyatakan ia akan meminta ketua komite untuk menjadwalkan sesi markup setelah Kongres bersidang kembali, dan berharap untuk merilis naskah legislatif terkait ketentuan imbal hasil stablecoin 4 hingga 5 hari sebelum markup agar para pemangku kepentingan industri punya waktu untuk peninjauan.
GateNews8jam yang lalu
Kanada berencana melarang sepenuhnya ATM kripto: proporsi terhadap jumlah penduduk paling tinggi di dunia, dituduh sebagai jalur utama untuk penipuan
Pemerintah Liberal Kanada mengusulkan pelarangan total ATM kripto di seluruh wilayah, dengan alasan risiko penipuan dan pencucian uang yang tinggi, berdasarkan analisis internal FINTRAC. Sekitar 4.000 unit ATM di seluruh negeri, paling banyak per kapita di dunia, kurang pengawasan khusus, sehingga rancangan larangan ini dirancang untuk menggantikan kanal transaksi toko fisik yang teregulasi. Jika disetujui, hal itu akan menjadi kasus pertama larangan ATM di G7, mengirim sinyal kuat bagi industri global.
ChainNewsAbmedia11jam yang lalu
World Liberty Financial Menghadapi Gugatan Federal Terkait Pembekuan Aset di Tengah Pengawasan Regulasi pada April 2026
World Liberty Financial (WLFI), protokol keuangan terdesentralisasi yang ikut didirikan oleh keluarga Trump, menghadapi gugatan federal yang diajukan oleh investor Justin Sun pada April 2026, menuduh pembekuan aset dan manipulasi tata kelola. Tindakan hukum tersebut bertepatan dengan meningkatnya pengawasan dari anggota parlemen mengenai "disclosure" keuangan proyek dan penyelidikan regulasi yang sedang berlangsung terkait kemitraan WLFI dengan AB DAO. Kemitraan tersebut, yang diumumkan pada November 2025, menerapkan stablecoin USD1 pada jaringan AB Chain tetapi kemudian menarik perhatian regulator atas dugaan keterkaitan dengan entitas yang dikenai sanksi. Meskipun tantangan hukum dan regulasi terus meningkat, WLFI tetap mengejar ekspansi multi-rantai, termasuk penerapan terbaru di Solana.
GateNews11jam yang lalu
