米国財務省はDeFiプラットフォーム向けのAMLおよびテロ資金供与対策規則を推奨しました。
報告書は、調査中に疑わしい暗号資産を凍結できるデジタル資産「保留法」を提案しています。
報告書で引用された連邦捜査局のデータによると、2024年の暗号詐欺被害額は約90億ドルと推定されています。
米国財務省は、GENIUS法の下で議会に対しDeFiプラットフォーム向けのアンチマネーロンダリング規則を含む報告書を提出しました。アレックス・ソーンによると、この文書にはデジタル資産の「保留法」も提案されており、調査中に疑わしい資金を裁判所の命令なしに凍結できる仕組みです。
この報告書は、AMLおよびテロ資金供与対策の義務を分散型金融アプリケーションにも拡大することを推奨しています。関係者は、DeFiシステムも従来の金融監視要件に従うべきだと主張しています。
ソーンによると、報告書はまた、デジタル資産の「保留法」のセーフハーバーも提案しています。この仕組みは、機関が疑わしい資金を一時的に凍結できるようにするもので、即座に裁判所の命令を必要としません。
代わりに、当局が金融犯罪の可能性を調査している間、資金の移転を一時停止できる仕組みです。この提案は、GENIUS法の枠組みの下で議会に提出された報告書に記載されています。
議員たちは現在、より広範なデジタル資産の監督議論の一環としてこの提言を検討しています。報告書はまた、暗号通貨取引に関連する犯罪活動についても調査しており、これらの調査結果は提案された政策措置に追加の背景情報を提供しています。
報告書は、連邦捜査局（FBI）がまとめた新しい数字を引用しています。データによると、2024年の暗号関連詐欺の損失額は約90億ドルに達したとされています。関係者はこれらの数字を引用し、デジタル資産に関連する金融犯罪のリスクについて議論しました。
その結果、政策立案者は暗号セクター内の執行ツールの検討を続けています。ただし、文書はまた、デジタル資産インフラに影響を与えるサイバーセキュリティの優先事項にも触れています。
この議論は、2024年3月6日に発表された米国の最新の国家サイバーセキュリティ戦略に盛り込まれました。この戦略は、連邦のサイバー政策が暗号通貨やブロックチェーン技術に直接言及した初めての例です。
この戦略は、暗号通貨とブロックチェーンを国家のサイバー防衛の枠組みに位置付けています。ソーンによると、以前のサイバーセキュリティ戦略ではこれらの技術に直接言及されていませんでした。
文書は、連邦機関がブロックチェーンシステムのセキュリティを支援すると述べています。関係者はまた、デジタルインフラやサプライチェーンの強化も計画しています。一方、別のセクションでは、デジタルシステム内の犯罪的金融ネットワークについても触れています。
ソーンは、このような表現が暗号ミキサーやプライバシーツールを標的とした執行措置を支援する可能性があると指摘しています。さらに、戦略は量子コンピュータのリスクについても言及しています。
ニック・カーターは、ポスト量子暗号やゼロトラストセキュリティモデルへの言及を強調しました。文書はまた、人工知能のセキュリティや連邦システム全体のサイバーセキュリティ人材育成についても述べています。
