Лучшие ETF с высоким дивидендом 2026: 5 фондов с доходностью до 11,6% для пассивного дохода

Поиск лучшего ETF с высоким дивидендом имеет решающее значение для пассивного дохода. В этом руководстве представлены 5 лучших ETF: JEPQ дает 11,6% через покрытые коллы, VYMI предлагает 3,64% с международной диверсификацией, VIG обеспечивает 1,57% при активах в $120.4 млрд, HYBL приносит 6,62% с облигаций, а DIVO генерирует 1,55% ежемесячно.

Почему ETF с высокой доходностью важны для пассивного дохода

Если вы задумываетесь о выходе на пенсию, одно из последних, о чем нужно беспокоиться — это стабильный денежный поток. Вместо этого вы захотите, чтобы ваши деньги помогали зарабатывать вам деньги. Один из способов добиться этого — с помощью ETF с высокой доходностью (ETF). С высокодоходными фондами вам не нужно постоянно подбирать время для снятия средств или следить за колебаниями рынка. Вместо этого эти фонды — пассивные инвестиционные идеи, которые могут обеспечивать стабильный доход при сохранении потенциала долгосрочного роста.

Некоторые из лучших вариантов для поиска акций с высокой доходностью — это биржевые фонды. ETF предлагают диверсификацию, профессиональное управление и низкие издержки — три качества, которые становятся все более важными по мере перехода от накопления к сохранению и получению дохода в планировании выхода на пенсию. Недавние исследования выявили одну привычку, которая удвоила пенсионные сбережения американцев и превратила пенсию из мечты в реальность: последовательное реинвестирование дивидендов в годы накопления.

JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): 11.6% доходность лидера

Лучший ETF с высоким дивидендом для максимального текущего дохода — JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), дающий примерно 11,6%. ETF зарабатывает, продавая покрытые коллы на свой портфель, одновременно инвестируя в крупные американские акции роста. Он выплачивает премию по опциону инвесторам, дополняя дивиденды, выплачиваемые его активами. Вместо того чтобы полагаться только на традиционные дивиденды, JEPQ использует опционы для превращения ценовых движений в денежный поток.

Недавно JEPQ выплатил дивиденд чуть более 57 центов за акцию 5 января. До этого — чуть более 55 центов 3 декабря. Ранее — чуть более 47 центов 5 ноября. Хотя выплаты колеблются в зависимости от дохода по опционам, фонд стабильно обеспечивает значительные выплаты.

Стратегия покрытого колла работает за счет продажи колл-опционов на акции, которыми владеет фонд, собирая премии от покупателей. Этот доход дополняет дивиденды по базовым акциям, создавая высокую доходность 11,6%. Недостаток: JEPQ ограничивает потенциальную прибыль при значительном росте акций, так как прибыли выше цены исполнения колла переходят к покупателям опционов. Это делает JEPQ идеальным для инвесторов, ориентированных на доход, приоритетом которых является стабильный денежный поток, а не максимальный рост капитала.

Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI): 3.64% глобальная диверсификация

Если вы хотите диверсифицировать за пределами рынков США, ETF Vanguard International High Dividend Yield Fund (VYMI) предоставляет доступ к высококачественным глобальным доходным акциям с доходностью 3,64%. С коэффициентом расходов 0,17% ETF ориентирован на 1534 международные компании, такие как Nestlé, Novartis, Toyota и Shell. Все они — крупные компании с сильными балансами, глобальными потоками доходов и историей возврата капитала акционерам.

Недавно VYMI выплатил дивиденд чуть более 93 центов за акцию 23 декабря. До этого — чуть более 70 центов 23 сентября. И ранее — чуть более $1.07 24 июня. Хотя международные дивиденды могут быть волатильными из-за колебаний валют, VYMI демонстрирует значимый доход со временем.

Помимо доходности, VYMI обеспечивает важное преимущество портфеля: географическую диверсификацию. Пенсионеры, сильно зависящие от американских акций, могут быть чрезмерно подвержены внутренним рискам. Включая международные дивидендные акции, вы диверсифицируете риск по глобальным экономикам. Когда рынки США испытывают трудности, международные рынки могут показывать лучшую динамику, сглаживая волатильность портфеля.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): $120.4 млрд рост и доход

Среди лучших ETF с высоким дивидендом для сбалансированного роста и дохода выделяется Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). С коэффициентом расходов 0,05% и квартальными дивидендами VIG отслеживает индекс S&P U.S. Dividend Growers. В управлении более $120.4 млрд активов, в портфеле — 338 акций, и он предлагает недорогой, устойчивый и ориентированный на рост вариант для умных инвесторов.

В портфеле — Broadcom, Microsoft, JPMorgan, Apple, Visa, Eli Lilly и Exxon Mobil. Доходность VIG — около 1,57%, и он недавно выплатил дивиденд чуть более 88 центов за акцию 24 декабря. Ранее — чуть более 86 центов 1 октября. И еще раньше — чуть более 87 центов 2 июля.

Более низкая доходность VIG по сравнению с JEPQ или HYBL отражает его фокус на рост дивидендов, а не на максимальную текущую доходность. Фонд выбирает компании с более чем 10-летней историей увеличения дивидендов, что свидетельствует о финансовой силе и приверженности руководства возвратам акционерам. Такой подход обеспечивает рост доходности со временем, поскольку базовые компании повышают дивиденды, создавая защиту от инфляции, которую не могут обеспечить фонды с фиксированной высокой доходностью.

State Street Blackstone High Income ETF (HYBL): 6.62% фиксированный доход

Для получения фиксированного дохода инвестирует в высокодоходные корпоративные облигации, старшие кредиты и долговые транши американских коллатерализованных кредитных обязательств (CLOs), дающие 6,62%. С коэффициентом расходов 0,7% HYBL содержит 683 позиции, включая облигации Radiology Partners, Allied Universal, JetBlue Airways и Michaels Cos. Недавно он выплатил дивиденд чуть более 16 центов за акцию 23 декабря.

Как отмечает SSGA.com, «Экспозиция фонда как к фиксированным, так и к плавающим ставкам помогает использовать возможности относительной стоимости и обеспечивать риск-скорректированную доходность в периоды повышенной волатильности». Эта гибкость позволяет HYBL адаптироваться к меняющимся условиям процентных ставок, захватывая возможности как при росте, так и при падении ставок.

( Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF )DIVO###: 1.55% ежемесячно

С ежемесячной доходностью 1,55% и коэффициентом расходов 0,56% Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) держит крупные компании с сильной историей роста дивидендов. Также использует стратегию покрытых коллов на отдельные акции для достижения высоких общих доходов.

«DIVO стремится к инвестиционным результатам, которые в целом соответствуют существующей стратегии под названием Enhanced Dividend Income Portfolio (EDIP)», — отмечает AmplifyETFs.com. Эта стратегия пытается генерировать доход через дивиденды и короткие покрытые коллы для увеличения денежного потока и стабильного ежегодного дохода. EDIP включает акции голубых фишек из S&P 500, Dow 30 и S&P 100.

(# 5 лучших сравнений ETF с высоким дивидендом

JEPQ: 11,6% доходность, покрытые коллы на акции Nasdaq, ежемесячные выплаты

VYMI: 3,64% доходность, 1534 международных акций, квартальные выплаты

VIG: 1,57% доходность, $120.4 млрд активов, фокус на рост дивидендов, квартальные выплаты

HYBL: 6,62% доходность, высокодоходные облигации и CLO, гибкое процентное воздействие

DIVO: 1,55% ежемесячная доходность, акции S&P 500, стратегия покрытого колла

SCHD vs VYM: Качество важно в ETF с дивидендами

При оценке лучших кандидатов на ETF с высоким дивидендом сравнение SCHD )Schwab U.S. Dividend Equity ETF### и VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) выявляет важные различия в методологии отбора, влияющие на долгосрочную эффективность.

VYM отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield. Он начинается с широкого американского рынка, ранжирует акции по предполагаемой дивидендной доходности и включает в финальный портфель половину лучших по доходности. Поскольку VYM содержит более 560 акций, он не очень избирателен и получается довольно посредственным. Такой подход ставит доходность выше качества, что может включать компании с нереализуемыми выплатами.

SCHD следует за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Его отбор включает множество критериев, таких как история выплат дивидендов, дивидендная доходность и фундаментальные показатели, такие как денежные потоки, долг и рентабельность капитала. В финальный портфель попадают акции с лучшим сочетанием этих критериев. Методология SCHD гораздо более комплексная, включает элементы роста дивидендов, качества дивидендов и высокой доходности.

Различия в качестве существенно важны для избежания сокращения дивидендов и ловушек доходности. Компании, платящие высокие дивиденды без прочных фундаментальных показателей, часто сокращают выплаты во время экономических спадов, что ведет к потере дохода и снижению капитала. Скрининг качества SCHD помогает избегать этого, обеспечивая, что выбранные компании обладают финансовой устойчивостью для сохранения дивидендов в циклах.

( FAQ

)# Какой ETF с высоким дивидендом лучший для максимального текущего дохода?

JEPQ предлагает самую высокую доходность — 11,6% — за счет покрытых коллов на акции Nasdaq. Однако при этом ограничена потенциальная прибыль при сильном росте рынков. JEPQ лучше всего подходит для инвесторов, ориентированных на доход, приоритетом которых является денежный поток, а не рост капитала.

Какой дивидендный ETF лучше всего для портфелей на пенсию?

VIG сочетает доход и рост благодаря фокусу на рост дивидендов, доходность 1,57%, с сильной историей увеличения дивидендов. SCHD также отлично подходит для пенсии благодаря строгому фундаментальному отбору, обеспечивающему устойчивость дивидендов в циклах рынка.

Безопасны ли ETF с высокими дивидендами?

Риск зависит от ETF. JEPQ и DIVO используют покрытые коллы, что ограничивает потенциальную прибыль, но обеспечивает высокий текущий доход. HYBL инвестирует в высокодоходные облигации и несет кредитный риск. VIG и SCHD, ориентированные на качество компаний, предлагают большую стабильность. Диверсификация по нескольким типам ETF с дивидендами снижает концентрационный риск.

Как облагаются налогом выплаты дивидендных ETF?

Большинство выплат дивидендных ETF облагаются налогом как обычный доход по вашей ставке. Некоторые квалифицированные дивиденды получают льготное налоговое обращение по более низким ставкам налога на прирост капитала. Международные ETF, такие как VYMI, могут включать иностранный налог на удержание. Обратитесь к налоговым специалистам для конкретных ситуаций.

Стоит ли реинвестировать выплаты дивидендных ETF?

В годы накопления реинвестирование дивидендов значительно увеличивает рост — привычка, которая, согласно недавним исследованиям, удваивает пенсионные сбережения. Во время выхода на пенсию получение выплат как доход обеспечивает денежный поток без продажи акций. Стратегия зависит от вашего жизненного этапа и потребностей в доходе.

Что лучше: SCHD или VYM?

SCHD явно превосходит благодаря строгому отбору качества, включающему фундаментальные показатели, историю дивидендов и их устойчивость. VYM просто выбирает акции с высокой доходностью без фильтров качества, что рискованно. Методология SCHD лучше защищает от ловушек доходности и обеспечивает более устойчивые источники дохода.