Atualizações da regulamentação e conformidade das criptomoedas

A Associação de Bancários dos Estados Unidos solicita à Office of the Comptroller of the Currency que adie a aprovação das licenças de bancos nacionais para empresas de criptomoedas e stablecoins até que o quadro regulatório do seja esclarecido, alertando para riscos potenciais e exigindo maior transparência.

O ex-CEO da SafeMoon, Braden John Karony, foi condenado a 100 meses de prisão e à confiscação de 7,5 milhões de dólares em lucros ilícitos por desviação de mais de 9 milhões de dólares em fundos, além de enganar investidores. Ele utilizou os fundos roubados para gastos extravagantes, revelando a fraude por trás da SafeMoon. Outras figuras-chave também enfrentam sanções legais.

12 de fevereiro de 2026, notícias, a Associação de Bancários dos Estados Unidos (ABA) enviou oficialmente uma carta à Agência de Supervisão Financeira dos Estados Unidos (OCC), solicitando a suspensão imediata da análise de concessão de licenças bancárias nacionais para várias empresas de criptomoedas, incluindo Ripple, Circle e outras instituições relacionadas. A medida é vista como uma forte reação do sistema bancário tradicional dos EUA contra a expansão do setor de ativos digitais. Na carta, a ABA afirmou que, enquanto o quadro regulatório de criptomercado ainda não estiver concluído pelo Congresso, a OCC não deve continuar a processar essas solicitações no ritmo de aprovação dos bancos tradicionais. A associação destacou que, antes de conceder qualquer licença, as autoridades reguladoras devem avaliar completamente as responsabilidades de conformidade do requerente, a estrutura de capital e os riscos sistêmicos potenciais.

Em 12 de fevereiro, soube-se que, em 2026, o presidente da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), Paul Atkins, foi duramente questionado por deputados democratas durante uma audiência no Congresso, com o foco na suspensão das ações de fiscalização contra o fundador do Tron, Justin Sun. Os deputados acreditam que essa decisão pode não ter sido apenas uma questão de conformidade, mas envolver relações políticas e de capital mais complexas. O cerne da controvérsia reside no fato de que Justin Sun investiu mais de 75 milhões de dólares em projetos de criptomoedas relacionados à família Trump, incluindo a World Liberty Financial, e já apareceu publicamente ao lado de Eric Trump. Esses antecedentes levam alguns legisladores a temerem que a imparcialidade da fiscalização da SEC esteja sendo questionada, e exigem que Atkins explique as verdadeiras razões por trás da suspensão do caso.

12 de fevereiro de 2024: A direção de aplicação da lei da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) no setor de criptomoedas está a enfrentar forte resistência do Congresso. Com os democratas da Câmara a criticar publicamente a estratégia regulatória liderada pelo presidente Paul Atkins, a tensão em Washington em torno da supervisão de ativos digitais continua a aumentar. Os legisladores acreditam que uma série de ações de aplicação da lei recentes têm mostrado uma tendência claramente mais branda, enfraquecendo o efeito dissuasor necessário no mercado durante fases de alto risco, e também abalando a confiança dos investidores. Vários democratas apontaram que essa mudança parece ser seletiva e envolve um contexto político sensível, especialmente no que diz respeito ao tratamento de casos relacionados com Trump. Eles alertaram que qualquer impressão de "favoritismo" poderia prejudicar a autoridade da SEC como uma entidade reguladora independente, além de diminuir sua credibilidade no mercado de capitais. Para eles, a questão não se resume apenas a detalhes de conformidade, mas envolve a proteção dos investidores e a confiança no sistema financeiro.

Os Estados Unidos ordenaram à bolsa de criptomoedas Paxful que pague $4 milhões em penalizações criminais por facilitar conscientemente transferências de fundos. Os procuradores disseram que a Paxful não possuía controles adequados de combate à lavagem de dinheiro e até promovia práticas de conformidade fracas. Um tribunal federal dos EUA ordenou à Paxful

O governo tailandês aprovou na terça-feira uma proposta do Ministério das Finanças que permite o uso de ativos digitais como ativos subjacentes para produtos derivados e mercados de capitais. Esta medida acompanha o plano da Bolsa de Valores da Tailândia de lançar futuros de Bitcoin e ETFs em 2026. No entanto, o banco central do país ainda proíbe pagamentos em criptomoedas e o uso de stablecoins pelos consumidores é limitado. A maior bolsa da Tailândia, a Bitkub, atingiu um volume de negociação diário de 65 milhões de dólares, e em janeiro iniciou uma campanha contra o "dinheiro cinza".

8300 vítimas chinesas solicitaram compensação por um caso de lavagem de 60.000 bitcoins; o progresso tem sido lento, os escritórios de advocacia atuam de forma independente, causando problemas repetidos, e os honorários dos advogados aumentam. Em fevereiro de 2026, o Tribunal Superior do Reino Unido realizará uma audiência, envolvendo mais de 30 bilhões de yuans e quase 130.000 vítimas. O valor de mercado do Bitcoin caiu drasticamente.

Em 12 de fevereiro, soube-se que a maior organização de lobbying do setor bancário dos Estados Unidos — a Associação dos Banqueiros Americanos (ABA) — enviou uma carta de comentário à Administração de Serviços Financeiros (OCC), solicitando que esta adie o ritmo de aprovação de licenças relacionadas a criptomoedas até que o Congresso finalize as regras para stablecoins e ativos digitais. A associação alertou que aprovar prematuramente novas instituições de ativos digitais no sistema bancário nacional pode representar um risco potencial à estabilidade financeira e aos mecanismos de resolução. Atualmente, instituições como Circle, Ripple, BitGo, Paxos e Laser Digital, pertencente ao Nomura Securities, estão solicitando ou já possuem uma licença condicional de banco fiduciário emitida pela OCC. A World Liberty Financial, ligada a Donald Trump, também apresentou uma solicitação que inclui sua stablecoin de 1 dólar. A ABA acredita que, na ausência da implementação da Lei GENIUS e de suas regras complementares, a OCC não deve seguir o ritmo tradicional de aprovação.

Tailândia deu um passo crucial na regulamentação de ativos criptográficos. O Conselho de Ministros aprovou uma revisão importante na Lei de Derivados, incluindo oficialmente as criptomoedas na lista de ativos subjacentes regulados de derivativos. Isso significa que os ativos digitais serão reconhecidos, dentro do quadro do mercado de capitais tailandês, como instrumentos financeiros compatíveis para hedge, precificação e transações estruturadas. A secretária da Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC), Pornanong Budsaratragoon, afirmou que essa medida ampliará as opções de investimento, fortalecerá os mecanismos de gestão de risco e impulsionará o mercado em direção a maior transparência e diversificação. As autoridades reguladoras também indicaram que, posteriormente, serão elaboradas regras complementares, ajustando o sistema de licenciamento de marcas de derivativos, permitindo que instituições relacionadas a ativos digitais ofereçam produtos contratuais vinculados a criptomoedas, além de revisar simultaneamente os padrões de negociação, liquidação e controle de risco.

Odaily星球日报讯 O Conselho de Ministros da Tailândia aprovou a revisão da 《Lei de Derivados》, permitindo que as criptomoedas sejam utilizadas como ativos subjacentes de produtos derivados regulamentados. A SEC da Tailândia irá revisar as regras de licenciamento relevantes, estabelecer normas para contratos de derivativos e colaborar com a Bolsa de Futuros da Tailândia para garantir que as características de risco dos contratos estejam alinhadas com as propriedades dos ativos digitais. Esta reforma visa promover o crescimento do mercado, diversificar a gestão de riscos e incorporar as atividades de ativos digitais num quadro legal mais claro. (Decrypt)

A União Europeia planeja implementar a 20ª rodada de sanções contra a Rússia, incluindo a proibição total de transações de criptomoedas com a Rússia, com o objetivo de bloquear os canais pelos quais a Rússia contorna as sanções. Além disso, as sanções serão ampliadas para incluir mais bancos russos e bancos de países terceiros específicos, com previsão de aprovação em 24 de fevereiro. A Rússia, por sua vez, está a promover legislação sobre ativos digitais para responder a essas medidas de controlo.

O membro do Conselho Legislativo de Hong Kong, Wu Jiezhang, publicou na plataforma X, indicando que a política de relaxamento progressivo em Hong Kong irá promover o desenvolvimento de empresas licenciadas e do setor, prevendo a emissão de licenças para emissores de stablecoins a partir de março. Ele sugeriu a criação de uma entidade especializada para coordenar as direções de ativos digitais e criptográficos, bem como a introdução de regulamentações para apoiar o desenvolvimento regulamentado de Organizações Autônomas Descentralizadas (DAO).

Os hackers de criptomoedas agora conseguem transferir fundos roubados em até 2 segundos após o início do ataque, na maioria das situações, antes mesmo de as vítimas divulgarem vazamentos de dados. A análise da Global Ledger de 255 incidentes de hackers de criptomoedas em 2025 chega à conclusão mais clara. Em 76% dos ataques, os fundos já haviam sido transferidos antes da divulgação pública, e essa proporção aumentou para 84,6% na segunda metade do ano.

O presidente da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, Paul Atkins, apresentou no Congresso as três principais prioridades até 2026: foco na investigação de fraudes e proteção dos investidores, reforma das regras de divulgação de informações e fornecimento de um quadro regulatório claro para ativos digitais. Enfatizou a necessidade de modernizar o sistema de relatórios e reconheceu que a regulamentação de ativos criptográficos está "atrasada há demasiado tempo".

Empresa de análise de dados de blockchain Bubblemaps publica relatório de investigação, acusando o vencedor de prémio de 1 milhão de dólares na plataforma X @beaverd de ser um criminoso habitual de fraudes com moedas meme. A carteira associada lançou a meme $SIAS na Pump.fun, e após o valor de mercado atingir 6 milhões de dólares, colapsou e zerou-se em poucos minutos, com quatro carteiras laterais a lucrar quase 600.000 dólares.

12 de fevereiro de notícias, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos anunciou uma multa de 4 milhões de dólares contra a plataforma de criptomoedas ponto a ponto Paxful. A empresa anteriormente admitiu que, na ausência de mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e de diligência devida aos clientes, transferiu fundos por longos períodos para criminosos e lucrou diretamente com isso. Os fundos relacionados são considerados ligados a atividades de tráfico de pessoas, fraudes, extorsão e prostituição ilegal. A acusação revelou que, entre janeiro de 2017 e setembro de 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de transações, totalizando quase 3 bilhões de dólares, e obteve aproximadamente 29,7 milhões de dólares em lucros. O Departamento de Justiça destacou que a empresa promoveu uma plataforma com a mensagem de “sem necessidade de informações de identidade” e publicou políticas de combate à lavagem de dinheiro que não foram realmente implementadas, atraindo clientes de alto risco.

A Casa Branca estabeleceu o prazo final do projeto de lei CLARITY para 1 de março, pressionando os legisladores a chegarem a um acordo sobre a regulamentação de stablecoins em 18 dias. A reunião fechada de 10 de fevereiro não chegou a um consenso, mas mostrou progresso nas negociações. Os bancos apresentaram documentos escritos insistindo na proibição de lucros de stablecoins para proteger os depósitos, enquanto as empresas de criptomoedas buscaram isenções de recompensas relacionadas às transações.

Sedeada em Chicago, a provedora de liquidez e instituição de empréstimos de criptomoedas BlockFills suspendeu na semana passada os depósitos e levantamentos dos clientes, estando atualmente a trabalhar para restabelecer a liquidez da plataforma. A empresa possui mais de 2.000 clientes institucionais, com um volume de negócios previsto para 2025 superior a 61,1 mil milhões de dólares. Apesar da suspensão dos levantamentos, os clientes ainda podem abrir e fechar posições em negociações à vista e de derivados.

Sam Bankman-Fried afirma ter novas provas que demonstram que o Departamento de Justiça dos Estados Unidos, sob a liderança do ex-presidente Biden, silenciou testemunhas-chave no seu caso de fraude, impulsionando um novo julgamento. Anexou o link do documento judicial que solicita a reabertura do processo com base na Regra 33 do Federal Rules of Criminal Procedure. A moção cita a declaração do ex-funcionário da FTX, Daniel Chapsky, que afirma que os advogados "fortemente recomendaram" que não testemunhasse, pois enfrentaria "ataques da mídia e possíveis retaliações da acusação".