Bitcoin Depot é processada por ajudar em esquemas de criptografia fraudulentos, anuncia que cada transação no ATM será obrigatoriamente verificada

A Bitcoin Depot, operadora de caixas automáticos de criptomoedas sediada em Atlanta, anunciou que passará a exigir que os clientes apresentem documentos de identificação sempre que utilizarem os seus ATMs, após a empresa ter realizado apenas uma verificação de identidade única na primeira utilização pelos clientes. Esta política, que começou a ser implementada em fases no início deste mês, foi considerada pela empresa como um “avanço importante” na prevenção de fraudes e branqueamento de capitais.

Mudança de política: de verificação única para verificação por transação

(Fonte: Bitcoin Depot)

Scott Buchanan, CEO da Bitcoin Depot, afirmou aos meios de comunicação: “Verificar a identidade em cada transação ajuda-nos a identificar alguns padrões de comportamento que podem não estar presentes durante o processo inicial de registo. A Bitcoin Depot leva este assunto muito a sério e continuará a priorizar a confiança e a segurança dos nossos clientes.”

A empresa, que opera cerca de 8.800 ATMs na América do Norte, tem solicitado aos clientes que forneçam informações de identificação na primeira utilização do serviço desde outubro do ano passado. Anteriormente, os clientes apenas precisavam de fornecer o número de telefone para realizar transações de valores menores. A introdução da política obrigatória de verificação por transação representa uma melhoria substancial no mecanismo de verificação de identidade do Bitcoin Depot, com o objetivo de reduzir a partilha de contas, o roubo de identidade e o uso indevido de contas.

Pressão jurídica estadual: processos em Massachusetts e múltiplas ações

A atualização de conformidade do Bitcoin Depot ocorre num contexto de crescente pressão legal:

Massachusetts: O Procurador-Geral Andrea Campbell entrou com uma ação este mês, acusando o Bitcoin Depot de “facilitar conscientemente esquemas de criptomoedas enquanto elimina salvaguardas contra fraudes para enriquecer os seus próprios bolsos”; o processo exige a proibição de transações superiores a 10.000 dólares e a implementação de um mecanismo de reembolso às vítimas.

Iowa: No ano passado, foi instaurado um processo semelhante; o Supremo Tribunal do Iowa decidiu que o Bitcoin Depot pode reter depósitos em dinheiro relacionados com fraudes.

Maine: O Bitcoin Depot chegou a um acordo de 190 mil dólares com a Consumer Credit Protection Bureau, comprometendo-se a reembolsar vítimas de esquemas fraudulentos.

Texas: No ano passado, ocorreu um incidente em que a polícia usou ferramentas elétricas para forçar a abertura de ATMs do Bitcoin Depot na tentativa de recuperar fundos de fraudes.

Sob a pressão de processos judiciais e da opinião pública, as ações da Bitcoin Depot caíram 6,7% na terça-feira, atingindo 5,37 dólares, tendo acumulado uma queda de 80% nos últimos seis meses.

Situação atual do setor de fraudes com ATMs de criptomoedas

As transações na rede Bitcoin são irreversíveis, tornando os ATMs de criptomoedas um canal de alto risco para os fraudadores transferirem fundos, especialmente entre populações mais idosas. Segundo o FBI, em 2025, as perdas dos americanos devido a fraudes relacionadas com ATMs de criptomoedas poderão atingir 3,33 mil milhões de dólares.

Os fraudadores costumam fingir ser agentes governamentais ou técnicos de suporte, conduzindo as vítimas aos ATMs para depositar ou transferir dinheiro antes de desaparecerem. De acordo com a AARP, atualmente, 14 estados aprovaram leis específicas sobre ATMs de criptomoedas, e estados como Califórnia e Texas estabeleceram limites rigorosos para transações individuais.

Perguntas frequentes

Por que motivo o Bitcoin Depot não exigia anteriormente verificação por transação?

A política anterior do Bitcoin Depot consistia em realizar uma verificação de identidade única na primeira utilização do serviço. A empresa acreditava que isso era suficiente para identificar os utilizadores, mas processos judiciais em Massachusetts e Iowa apontam que essa prática deixa brechas que podem ser exploradas por fraudes, como partilha de contas ou operações por terceiros.

Qual o impacto real da verificação por transação para os utilizadores comuns?

Exigir a apresentação de documentos de identificação antes de cada uso do ATM significa que o processo de transação será mais longo. Para utilizadores legítimos, isso aumenta principalmente o número de passos necessários; para as vítimas de fraude, esses procedimentos de verificação adicional oferecem teoricamente uma camada extra de proteção, permitindo aos operadores de ATMs identificar potenciais situações de fraude antes de concluir a transação.

Quais são os principais requisitos regulatórios para os ATMs de criptomoedas nos Estados Unidos?

Atualmente, 14 estados aprovaram leis específicas para ATMs de criptomoedas, com alguns, como Califórnia e Texas, a estabelecer limites rigorosos para transações únicas. O processo em Massachusetts vai além, ao solicitar ao tribunal que obrigue o Bitcoin Depot a alterar o seu modelo de negócio, incluindo a criação de um procedimento de reembolso às vítimas, estabelecendo um precedente importante na regulação do setor.