Обновления регулирования и соблюдения требований в сфере криптовалют

Департамент финансового надзора Гонконга опубликовал обзор работы за 2025 год и основные направления работы на 2026 год, подчеркнув важность защиты потребителей цифровых активов и рамки осторожного регулирования, которая вступит в силу в 2026 году. Одновременно продвигается план финансовых технологий 2030, сосредоточенный на развитии данных, искусственного интеллекта и токенизации.

Стейблкоин-эмитент Agant получил регистрацию в Управлении финансового поведения Великобритании (FCA) и готовится запустить стейблкоин GBPА, предназначенный для поддержки платежных и активных инноваций. Этот стейблкоин будет привязан к фунту стерлингов в соотношении 1:1 и ориентирован в основном на институциональных пользователей.

Израильская прокуратура предъявила обвинения резервисту армии обороны Израиля и его гражданскому соучастнику в использовании секретной военной информации для ставок на платформе блокчейн-прогнозных рынков Polymarket. Это дело связано с серьезными преступлениями в области безопасности и препятствованием правосудию.

Недавно Китай снова ужесточил регулирование криптовалют, запретил за рубежом выпуск стабильных монет, привязанных к юаню, и предпринял меры против развития центра цифровых активов в Гонконге. Реакция рынка была сдержанной, капиталы ускоренно выводятся, криптоиндустрия возвращается к прагматичному развитию. Противоречие между контролем капитала и криптовалютными инновациями становится все более очевидным.

Американская ассоциация банкиров призвала Управление по надзору за валютой замедлить одобрение национальных банковских лицензий для криптовалютных и стейблкоин-компаний до тех пор, пока не будет ясна нормативная база закона «GENIUS», предупредила о потенциальных рисках и потребовала повышения прозрачности.

SafeMoon前 исполнительный директор Braden John Karony был приговорен к 100 месяцам тюремного заключения и конфискации 7,5 миллиона долларов незаконных доходов за присвоение более 9 миллионов долларов средств, мошенничество инвесторов. Он использовал украденные деньги для роскошных расходов, что выявило мошенническую схему, стоящую за SafeMoon. Другие ключевые фигуры также сталкиваются с юридическими санкциями.

12 февраля стало известно, что в 2026 году Американская банковская ассоциация (ABA) официально направила письмо в Управление по контролю за валютой США (OCC) с требованием немедленно приостановить рассмотрение заявок на получение национальных банковских лицензий для нескольких криптовалютных компаний, включая Ripple, Circle и другие соответствующие организации-заявители. Этот шаг рассматривается как сильный ответ американской традиционной банковской системы на расширение в сфере цифровых активов. В письме ABA указано, что до завершения Конгрессом разработки нормативной базы для регулирования криптофинансовых операций OCC не должна продолжать рассматривать эти заявки в обычном порядке, применяемом к традиционным банкам. Ассоциация подчеркнула, что перед выдачей любых лицензий регулятор должен полностью оценить соответствие заявителей требованиям по соблюдению законодательства, их капиталовую структуру и потенциальные системные риски.

12 февраля стало известно, что 2026 года председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Пол Аткинс на слушаниях в Конгрессе подвергся жесткой критике со стороны демократов, сосредоточивших внимание на приостановке регуляторных действий против основателя Tron Джастина Sun. Законодатели считают, что это решение может быть не только вопросом соблюдения правил, но и связано с более сложными политическими и финансовыми интересами. Основной спор возник из-за того, что Джастин Sun инвестировал более 75 миллионов долларов в криптопроекты, связанные с семьей Трампа, в том числе в World Liberty Financial, и ранее публично появлялся вместе с Эриком Трампом. Эти обстоятельства вызывают у некоторых законодателей опасения, что независимость регулятора в вопросах правоприменения ставится под угрозу, и требуют от Аткинса объяснить истинные причины приостановки расследования.

12 февраля стало известно, что направление регулирования криптовалют со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) сталкивается с сильным сопротивлением со стороны Конгресса. В то время как демократы Палаты представителей открыто критикуют политику регулирования, проводимую под руководством председателя Пола Аткинса, напряженность вокруг регулирования цифровых активов в Вашингтоне продолжает расти. Законодатели считают, что недавняя серия правоохранительных мер явно смягчилась, что ослабляет сдерживающий эффект регулирования в периоды высокого риска и подрывает доверие инвесторов. Несколько демократов отметили, что такая смена курса кажется избирательной и связана с политически чувствительным контекстом, особенно в отношении дел, связанных с Трампом. Они предупреждают, что любое впечатление о предвзятости может подорвать авторитет SEC как независимого регулятора и снизить ее доверие на рынке капитала. Для них проблема уже выходит за рамки деталей соблюдения правил и касается защиты инвесторов и доверия к финансовой системе.

Соединённые Штаты приказали криптовалютной бирже Paxful выплатить $4 миллионов долларов в виде уголовных штрафов за сознательное содействие переводам средств. Прокуроры заявили, что у Paxful отсутствовали надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег и даже поощряли слабые практики соблюдения требований. Федеральный суд США вынес решение в отношении Paxful

Правительство Таиланда во вторник одобрило предложение Министерства финансов, разрешающее использование цифровых активов в качестве базовых активов для деривативных товаров и рынка капитала. Этот шаг совпадает с планами Таиландской биржи ценных бумаг запустить фьючерсы на биткойн и ETF в 2026 году. Однако центральный банк страны по-прежнему запрещает платежи криптовалютами, а использование стабильных монет для потребителей ограничено. Ежедневный объем торгов на крупнейшей бирже Таиланда Bitkub достигает 65 миллионов долларов, а в январе началась кампания по борьбе с «серой» финансовой деятельностью.

8300 китайских пострадавших подали заявки на компенсацию по делу о отмывании 60 000 биткоинов, прогресс идет медленно, юридические фирмы действуют независимо, вызывая повторяющиеся проблемы, расходы на адвокатов растут. В феврале 2026 года в Высоком суде Великобритании состоится слушание по делу, в котором участвуют более 30 миллиардов юаней и около 130 000 пострадавших. Рыночная стоимость биткоинов значительно сократилась.

12 февраля стало известно, что крупнейшая лоббистская организация в американском банковском секторе — Ассоциация американских банкиров (ABA) — направила комментарий в Управление по контролю за валютой США (OCC), призывая его замедлить процесс одобрения лицензий, связанных с криптовалютами, до завершения в Конгрессе правил по стабильным монетам и цифровым активам. Ассоциация предупреждает, что преждевременное одобрение новых цифровых активных учреждений в национальной банковской системе может создать потенциальные риски для финансовой стабильности и механизмов ликвидации. В настоящее время такие организации, как Circle, Ripple, BitGo, Paxos и Laser Digital, принадлежащая Nomura Securities, подают заявки или уже имеют условные лицензии трастовых банков OCC. Также компания World Liberty Financial, связанная с Трампом, подала заявку на выпуск своей стабильной монеты на 1 доллар. ABA считает, что в условиях, когда законопроект GENIUS и сопутствующие правила еще не приняты, OCC не должен придерживаться традиционного графика одобрения.

Таиланд сделал важный шаг в регулировании криптоактивов. Правительство Таиланда одобрило значительные поправки к Закону о производных инструментах, официально включив криптовалюты в список регулируемых базовых активов для производных финансовых инструментов. Это означает, что криптоактивы будут признаны в рамках тайского рынка капитала как соответствующие финансовые инструменты для хеджирования, ценообразования и структурированных сделок. Генеральный секретарь Комиссии по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) Порнанонг Бусаратрагун заявил, что этот шаг расширит инвестиционные возможности, укрепит механизмы управления рисками и будет способствовать развитию рынка в сторону большей прозрачности и диверсификации. Регулятор также отметил, что в дальнейшем будут подготовлены сопутствующие правила, регулирующие систему лицензирования производных инструментов, позволяющие организациям, связанным с цифровыми активами, предлагать контрактные продукты, связанные с криптовалютами, а также одновременно будут пересмотрены стандарты торговли, клиринга и управления рисками.

Odaily星球日报讯 泰国内阁已批准修订《衍生品法》，允许将加密货币作为受监管衍生品产品的标的资产。泰国 SEC 将修订相关许可规则，制定衍生品合约规范，并与泰国期货交易所合作确保合约风险属性符合数字资产特征。此项改革旨在促进市场增长、多元化风险管理，并将数字资产活动纳入更清晰的法律框架。（Decrypt）

ЕС планирует ввести 20-й пакет санкций против России, включая полный запрет на криптовалютные операции с Россией, с целью закрыть каналы обхода санкций со стороны России. Кроме того, санкции будут расширены на большее количество российских банков и определённых банков третьих стран, ожидается, что они будут приняты 24 февраля. Россия же продвигает законодательство о цифровых активах в ответ на эти меры регулирования.

Член законодательного собрания Гонконга У Джежуан опубликовал сообщение на платформе X, в котором отметил, что постепенно смягчающаяся политика Гонконга будет способствовать развитию лицензированных компаний и отраслей, и ожидается, что с марта начнется выдача лицензий эмитентов стабильных монет. Он предложил создать специальное учреждение для координации направлений в области цифровых и криптоактивов, а также ввести нормативные акты для поддержки законного развития децентрализованных автономных организаций (DAO).

Криптовалютные хакеры сейчас могут перевести украденные средства в течение 2 секунд после начала атаки, в большинстве случаев до того, как жертва раскроет утечку данных. Анализ Global Ledger 255 случаев криптохакерских инцидентов в 2025 году дает наиболее очевидный вывод. В 76% случаев атаки средства были переведены до публичного раскрытия, во второй половине года этот показатель вырос до 84.6%.

Американский председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Пол Аткинс во время свидетельских показаний в Конгрессе обозначил три приоритетных направления до 2026 года: сосредоточение внимания на борьбе с мошенничеством и защите инвесторов, реформирование правил раскрытия информации и создание ясной нормативной базы для цифровых активов. Он подчеркнул необходимость модернизации системы отчетности и признал, что регулирование криптоактивов «запоздало слишком долго».

Компания по анализу блокчейн-данных Bubblemaps опубликовала отчет, в котором обвиняет победителя награды на платформе X @beaverd на сумму 1 миллион долларов в том, что он является долгосрочным мошенником, связанный с мем-монетами. Связанный кошелек запустил мем-монету \$SIAS на Pump.fun, рыночная капитализация достигла 6 миллионов долларов, а через несколько минут цена рухнула до нуля, четыре кошелька-сторонника заработали почти 600 000 долларов.