Искусственный интеллект, имитации, привели к рекордным потерям от криптовалютных мошенничеств на сумму $17 миллиардов в 2025 году: Chainalysis

Вкратце

• Chainalysis оценивает, что криптовалютные мошенничества принесли более $17 миллиардов долларов убытков к 2025 году.
• Мошенничества с имитацией выросли более чем на 1400% в годовом выражении, отчасти благодаря инструментам ИИ.
• Мошенничества с использованием ИИ приносили в 4,5 раза больше дохода за операцию, чем традиционные мошенничества.

В 2025 году криптовалютные мошенничества стали быстрее, более убедительными и более прибыльными, поскольку искусственный интеллект и тактики имитации подтолкнули к рекордным потерям в $17 миллиардов долларов, согласно новому отчету компании по аналитике блокчейна Chainalysis. Резкое увеличение отражает не только большее количество мошенничеств, но и их эффективность. Согласно отчету Chainalysis, опубликованному во вторник, средний платеж по мошенничеству вырос до $2,764 в 2025 году, по сравнению с $782 годом ранее — рост на 253%. «В взвешенном по времени выражении вы получаете более быстрый масштаб и большую правдоподобность», — сказал Decrypt руководитель отдела исследований Chainalysis Эрик Жардин в интервью. «Более 70% мошенничеств с использованием ИИ находятся в верхнем 50-м процентиле по объему переводов. Вы становитесь больше быстрее и привлекаете больше денег за перевод.» 

Мошенничества с внутренними ссылками на поставщиков ИИ приносили в среднем $3,2 миллиона за операцию, что примерно в 4,5 раза больше, чем мошенничества без таких ссылок, обнаружила Chainalysis. Этот паттерн связан с использованием программного обеспечения для замены лиц, дипфейков и крупных языковых моделей, продаваемых китайскими поставщиками, часто через каналы Telegram. «Когда вы переходите к сценариям типа дипфейк, где люди выглядят, по сути, как кто-то, кого вы знаете, или как лицо авторитета, с которым вы имели дело раньше, правдоподобность возрастает», — сказал Жардин. «Это увеличивает вероятность того, что вас обманут, и позволяет мошенникам масштабировать эти операции, что действительно проблематично.» Имитация правительственных лиц стала настолько эффективной, что мошенничества с использованием дипфейков изображений государственных чиновников выросли более чем на 1400% в 2025 году, поскольку преступники выдавали себя за сотрудников государственных агентств, финансовых учреждений и криптоплатформ. Одна из самых масштабных фишинговых операций нацелилась на жителей США с фальшивыми уведомлениями о штрафах “E-ZPass”, кампанию, которую Chainalysis связала с китайской группой, известной как “Даркюла” или “Триада смишинга”. Несмотря на огромный масштаб атаки — было отправлено до 330 000 сообщений за один день — базовая инфраструктура оказалась весьма недорогой, а сложные фишинговые комплекты, вероятно, стоили мошенникам менее $500.

«Мошенничества — это игра чисел и аспект правдоподобности. Долгосрочные реляционные мошенничества, такие как “свинарство”, имеют среднюю сумму обмана выше, чем розыгрыши на YouTube. По сути, вы жертвуете масштабом ради правдоподобности», — сказал Жардин. Мошенничества типа “свинарство” — это долгосрочные схемы мошенничества, при которых мошенники строят отношения — часто выдавая себя за романтических или инвестиционных партнеров — прежде чем убедить жертв переводить все большие суммы денег. Они названы так потому, что мошенники “жируют” жертв, прежде чем их обмануть. В декабре женщина из Сан-Хосе, Калифорния, использовала ChatGPT, чтобы определить, что новый романтический партнер — мошенник, занимающийся “свинарством”, после того как потеряла почти $1 миллион в криптовалюте. Мошенничества с имитацией все чаще отказываются от централизованных бирж в пользу децентрализованных финансовых платформ, таких как DEX, DeFi-мосты и протоколы для перемещения своих средств. Этот сдвиг, объяснил Жардин, является частью более широкой тенденции к децентрализации мошеннических операций, поскольку преступники используют разрешение без разрешения этих инструментов для продолжения перемещения своих средств. По словам Жардина, хотя использование ИИ в мошенничествах растет, базовая автоматизация обычно достаточна для перемещения средств в цепочке. Вместо этого более продвинутые инструменты ИИ могут использоваться «на последней стадии реинтеграции» для массового создания фальшивых, соответствующих KYC аккаунтов на биржах, что помогает мошенникам выводить деньги в традиционные валюты. Эта возможность автоматизировать и масштабировать последний этап вывода средств помогает поддерживать физические аспекты мошеннических операций, укоренившихся в некоторых частях Юго-Восточной Азии. В последние годы в Мьянме и Камбодже появились так называемые мошеннические комплексы, превращая “свинарство” в крупную индустрию, подпитываемую торговлей людьми и принудительным трудом. Эти операции, часто управляемые китайскими организованными преступными сетями, используют специализированные каналы отмывания для превращения украденной криптовалюты в предметы роскоши. Масштаб этого кризиса был подчеркнут в декабре, когда Министерство юстиции США решило закрыть домены, связанные с крупным комплексом в Мьянме. «Эти случаи демонстрируют масштаб современных операций по мошенничеству с криптовалютой и их все более тесную интеграцию с традиционной организованной преступностью», — говорится в отчете Chainalysis. «Они также раскрывают человеческую цену этих схем, которые эксплуатируют как финансовых жертв, так и перемещенных лиц, вынужденных участвовать в них, что является немыслимым преступлением.»