Миннесота рассматривает полный запрет на Bitcoin и крипто-АТМ

Вкратце

• Законодатели Миннесоты рассматривают полный запрет на крипто-АТМ.
• В штате в 2024 году был принят нормативный каркас для этих устройств.
• Такие страны, как Новая Зеландия, недавно ввели масштабные запреты.

Законодатели Миннесоты рассматривают возможность полного запрета на крипто-АТМ, законопроект был внесен ранее на этой неделе в ответ на растущее число мошенничеств против пожилых людей. Законопроект HF 3642, внесенный в понедельник депутатом Эрин Когель, которая является сопредседателем Комитета по финансам и политике Палаты представителей штата, фактически запрещает все физические устройства в Миннесоте, позволяющие пользователям покупать криптовалюту за наличные. Этот законопроект является новым шагом в борьбе с рисками, связанными с крипто-АТМ, после принятия в 2024 году нормативного каркаса, который установил лимит в 2000 долларов на ежедневные транзакции для новых клиентов, требования по возвратам и лицензирование операторов. 

Несколько штатов уже ввели паузы или строгие местные запреты на крипто-АТМ, однако мера в Миннесоте, скорее всего, станет первой в стране. Она будет аналогична масштабным запретам, принятым в нескольких странах, например, в Новой Зеландии в прошлом году. Правоохранительные органы на слушаниях в четверг сообщили, что пожилые жители Миннесоты продолжают терять десятки тысяч долларов из-за мошенников, которые обманывают жертв, заставляя их отправлять криптовалюту под ложными предлогами, часто выдавая себя за правительство или техподдержку. На слушаниях местный детектив рассказал, как одна жительница боялась остаться без жилья после того, как за шесть месяцев отправила Bitcoin мошеннику 10 раз. Офицер отметил, что она теряла 50% своего ежемесячного дохода, пока однажды не была найдена в заправочной станции в состоянии замешательства, и ей понадобилась государственная помощь «из-за тяжелых обстоятельств». В Миннесоте насчитывается около 430 крипто-АТМ, сосредоточенных в основном в самом крупном городе штата — Миннеаполисе, по данным Coin ATM Radar. По данным FBI, в прошлом году жертвы сообщили о потерях в 333 миллиона долларов, связанных с крипто-АТМ по всей стране.

Главный юрист CoinFlip Ларри Липка заявил на слушаниях, что оператор АТМ осведомлен о распространенности мошенничеств с использованием его устройств, однако мошенники имеют в распоряжении множество инструментов. В письме, представленном комитету, начальник полиции одного из городов Миннесоты написал, что «правоохранительные органы имеют крайне ограниченные возможности вернуть средства после их перевода», что является одной из нескольких проблем с точки зрения общественной безопасности. Депутат Кит Аллен отметил на слушаниях, что миллионы долларов, вероятно, были выведены из сельских районов, «где они могли бы принести много пользы». Пока законодатели Миннесоты рассматривают полный запрет на крипто-АТМ, прокуроры других регионов выступают за ограничения против связанных компаний, включая Bitcoin Depot. Ранее на этой неделе крупнейший оператор крипто-АТМ в Северной Америке заявил, что начнет требовать от клиентов предоставлять личные данные при каждой транзакции. Этот шаг является добровольной мерой по совершенствованию процедур соблюдения требований. Это решение последовало за иском, поданным генеральным прокурором Массачусетса Андреа Кэмпбелл в начале месяца, в котором утверждалось, что Bitcoin Depot сознательно способствовал крипто-мошенничествам, «удаляя меры защиты от мошенничества и вводя инвесторов в заблуждение ради собственной выгоды». По словам представителя компании, недавно опубликованным в ICIJ, Bitcoin Depot отверг обвинения, заявив, что компания ориентирована на соблюдение законодательства и защиту потребителей. Они продолжают сотрудничать с правоохранительными органами для борьбы с нелегальной деятельностью.