Министерство юстиции США предъявило обвинения основателю Paxful, компания признала свою вину и заплатила штраф в размере 4 миллиона долларов

Федеральные прокуроры США официально подали иск против Рэя Юсефа, соучредителя и бывшего генерального директора P2P-платформы криптовалютной торговли Paxful, в Окружной суд США Восточного округа Калифорнии 2 марта, обвиняя его в нарушении правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и преступлениях, связанных с нелицензированными переводами денег во время деятельности Paxful. Обвинительное заключение выдвинутое после того, как Paxful признал себя виновным по трём федеральным уголовным обвинениям и согласился заплатить штраф в размере $400 тысяч.

Основное содержание иска: халатность по AML, нелицензированные денежные переводы и системы оплаты на backpage

Согласно судебным документам, полученным BeInCrypto, федеральное обвинение содержит следующие конкретные обвинения в отношении роли Юсефа как сооснователя и бывшего генерального директора Paxful:

Недостаточные процедуры KYC:P axful не имеет достаточных процедур Know Your Customer (KYC) и эффективных внутренних контролей комплаенса

Подозрительная активность не была зарегистрирована: Платформа не предоставила отчеты о подозрительной активности (SAR) своевременно, как того требует федеральный закон.

Система оплаты Backpage:P axful встраивает кнопку «Оплатить с помощью Paxful» на коммерческой платформе рекламы секс-транзакций Backpage, позволяя пользователям покупать биткоин через Paxful и платить за рекламу

Конкретные записи о переводах биткоина: В обвинительном заключении указаны датированные переводы биткоинов, отправленные с кошельков Paxful на адреса, связанные с Backpage

Подтверждение операции под прикрытием: Федеральные агенты под прикрытием успешно открыли счета Paxful и завершили операции, которые прокуроры использовали как прямое доказательство того, что платёжная система активно способствовала сопутствующей деятельности

Признание вины Paxful и предыдущее заявление соучредителя

Иск против Юсефа лично последовал за завершением юридического преследования на корпоративном уровне Paxful.

Paxful признает вину (конец февраля 2026 года):P признал себя виновным по трём федеральным уголовным обвинениям, включая сговор с целью содействия незаконной проституции через межштатную торговлю, деятельность как нелицензированного денежного перевода и неспособность обеспечить надлежащий контроль над отмыванием денег. Хотя федеральные руководящие принципы по наказанию предусматривают более высокий штраф, в итоге компания согласилась выплатить штраф в размере $400 тысяч с учётом финансового состояния компании и, как ожидается, примет официальное судебное решение в феврале 2026 года.

**Артур Шабак заранее признаёт вину (июль 2024)**Шабак, другой соучредитель :P axful, уже в июле 2024 года признал себя виновным в сговоре по той же схеме, а именно в неподдержании эффективной программы противодействия отмыванию денег.

Ответ Юсефа на резкое заявление NoOnes

Юсеф публично несколько раз отрицал эти обвинения в социальных сетях. Он рассказал, что во время пребывания в Мексике Министерство юстиции США приказало ему вернуться в Лос-Анджелес, а по прибытии был арестован и отправлен в тюрьму в Санта-Ане, где судья постановил освободить его и контролировать, запрещая ему покидать США до завершения дела. Юсеф подчеркнул, что основной основой всего обвинения являются биткоин-транзакции на сумму примерно $240.

Юсеф также критиковал избирательность применения в публичных выступлениях: «Если вы выпускаете токены и заставляете розничных инвесторов терять миллиарды, это нормально; Если это всего лишь небольшой и средний игрок в сфере криптовалют, он столкнётся со всем юридическим давлением.»

Тем временем нынешняя компания NoOnes Юсефа объявила в социальных сетях, что он больше не является генеральным директором, уточнив, что юридические проблемы, с которыми он сталкивается, являются «чисто личными» и не связаны с бизнес-решениями компании.

Часто задаваемые вопросы

Является ли признание вины Паксфула личным осуждением Рэя Юсефа?

Не представлены. Корпоративное признание вины — это признание вины юридическим лицом (Paxful Inc.) по уголовным обвинениям и не подразумевает автоматического осуждения любого лица. Индивидуальное преследование против Юсефа является отдельным уголовным процессом, и он остаётся считаться невиновным и должен быть осуждён прокурорами, предоставившими достаточные доказательства в суде.

Какую роль играет Backpage в этом случае?

Backpage, онлайн-сервис, который ранее обвиняли в предоставлении платформы для рекламы незаконных коммерческих сексуальных сделок, был закрыт правоохранительными органами США. В данном деле прокуроры утверждают, что Paxful активно предоставлял услуги по оплате биткоинов для покрытия рекламных расходов Backpage, встраивая платёжные кнопки, ссылаясь на реальные записи о транзакциях федеральных тайных операций в качестве прямых доказательств, что и является основным обвинением по уголовному факту в обвинительном заключении.

Является ли халатность соблюдения AML серьёзной уголовной ответственностью в делах о криптовалюте?

В соответствии с Законом о банковской секретности США (BSA), финансовые компании, включая платформы для торговли криптовалютами, должны создать комплексную программу AML, включающую процедуры KYC, отчетность о подозрительной активности и многое другое. Умышленное или небрежное невыполнение этих обязательств может считаться федеральным уголовным преступлением. В данном случае два из трёх признаний вины Paxful напрямую касались халатности по AML, что свидетельствует о продолжающемся усилении контроля правоохранительных органов США обязательств по соблюдению требований криптоплатформ.