FinCEN намагається націлитися на Крипто термінали в умовах вибуху шахрайських втрат на ринках США
Крипто кіоски сприяють новій хвилі шахрайства та відмивання грошей, що спонсорується картелями, викликаючи термінові заклики до посилення контролю в фінансовій системі США.
FinCEN б’є на сполох: Крипто кіоски тепер високоризикові вектори для відмивання грошей
Фінансовий моніторинг США (FinCEN) оприлюднив повідомлення 4 серпня, попереджаючи, що конвертовані віртуальні валюти (CVC) все частіше використовуються для шахрайства, відмивання грошей та афер, націлених на вразливі групи населення. Повідомлення пояснює, що ці кіоски, також відомі як крипто-АТМ, які дозволяють обмінювати фіатні гроші на цифрові валюти, використовуються транснаціональними злочинними організаціями та шахраями для швидкого та часто анонімного переміщення незаконних коштів. FinCEN закликав фінансові установи підвищити моніторинг підозрілої діяльності та підкреслив використання Звітів про підозрілу діяльність (SARs).
Директор FinCEN Андреа Гаці заявила:
Злочинці не знають спочинку у своїх зусиллях вкрасти гроші у жертв, і вони навчилися використовувати інноваційні технології, такі як кіоски CVC.
“Сполучені Штати прагнуть захистити екосистему цифрових активів для законних підприємств і споживачів, а фінансові установи є критичними партнерами в цьому зусиллі. Це Повідомлення підтримує продовження місії Міністерства фінансів щодо боротьби з шахрайством та іншою незаконною діяльністю,” додав директор FinCEN.
Згідно з Центром скарг щодо інтернет-злочинів ФБР, кількість скарг на шахрайство, пов’язаних з кіосками CVC, майже подвоїлася в 2024 році, досягнувши 10 956 випадків і 246,7 мільйона доларів у повідомлених збитках. Зловживання по відношенню до літніх людей було ключовою проблемою, причому особи у віці 60 років і старше зазнали більше двох третин усіх збитків, пов’язаних зі схемами шахрайства на основі кіосків.
Широке неподобство з боку операторів кіосків CVC загострило ці проблеми. FinCEN виявив модель невиконання вимог щодо реєстрації як фінансових установ і впровадження заходів протидії відмиванню грошей, що дозволяє проводити транзакції без належної перевірки клієнтів. Мережі наркоторгівлі, зокрема Картель Халіско Нова Генерація, використовували ці кіоски для відмивання доходів від продажу наркотиків, особливо в регіонах з високим ризиком, таких як Іллінойс. Незважаючи на ці виклики, прихильники галузі стверджують, що з надійними рамками дотримання вимог кіоски можуть підтримувати прийняття крипто та фінансову інклюзію, мінімізуючи зловживання.