Tether на одну ніч заморожено 1.82 мільярда доларів! 5 гаманців на Tron заблоковано, у співпраці з ФБР.

Tether у неділю заблокував 5 гаманців на суму 1.82 мільярдів доларів USDT у відповідь на санкційний список OFAC. Загалом заблоковано понад 30 мільярдів доларів, допомагаючи понад 62 юрисдикціям та понад 310 правоохоронним органам. Заблоковані активи у 30 разів перевищують Circle. Обіг USDT становить 1 870 мільярдів доларів, що займає 64% ринку, а стабільні монети — 84% нелегальних транзакцій.

1.82 мільярдів доларів заблоковано за координацією з OFAC

Згідно з даними моніторингових інструментів Whale Alert, у неділю Tether одночасно заблокував понад 1.82 мільярдів доларів USDT у 5 гаманцях у мережі Waves — найбільша за масштабом за останні місяці блокування у цій мережі. Дані блокчейну показують, що ці 5 адрес мають від 12 до 50 мільйонів доларів USDT; причини блокування Tether не розголошує.

Дія 11 січня відповідає політиці блокування гаманців, яка офіційно запущена з грудня 2023 року. Вона спрямована на виконання санкційного списку OFAC, що включає “особливо визначених громадян” (SDN). Умови обслуговування Tether чітко зазначають, що за судовим наказом або за обґрунтованою необхідністю компанія має право блокувати адреси або надавати інформацію користувачів.

Як технічно реалізується ця механіка? USDT — токен, випущений на основі смарт-контракту, у якому Tether зберігає функцію “чорного списку”. Якщо адреса внесена до чорного списку, USDT на цій адресі не може бути переказано, обміняно або використано, фактично заблоковано назавжди. Такий централізований контроль викликає суперечки у децентралізній криптоспільноті, але Tether вважає це необхідним для дотримання нормативів.

Згідно з даними офіційного сайту Tether, станом на сьогодні компанія допомогла заблокувати активи на суму понад 30 мільярдів доларів USDT у 62 юрисдикціях та понад 310 правоохоронних органах. До липня 2025 року у співпраці з FBI та Секретною службою США Tether заблокував понад 2 380 гаманців із активами приблизно на 11.4 мільярдів доларів. Така активна співпраця з правоохоронцями контрастує з довгостроковими сумнівами щодо регулювання Tether.

Три основні типи заблокованих активів на суму понад 30 мільярдів доларів

Список OFAC: блокування адрес, санкціонованих США у зв’язку з Іраном, Північною Кореєю, Росією тощо

Запити правоохоронних органів: FBI, Секретна служба тощо — у випадках шахрайства, відмивання грошей, шантажу

Автономний ризик-менеджмент: Tether самостійно визначає високоризикові адреси, підозрілі у нелегальній діяльності

Цікаво, що рівень активності Tether у блокуванні значно перевищує конкурента Circle (емітент USDC). За даними звіту AMLBot від грудня 2025 року, з 2023 року Tether заблокував активів на суму, що у 30 разів перевищує 1.09 мільярдів доларів USDC. Це може пояснюватися двома факторами: по-перше, USDT ширше використовується у нелегальних операціях, ніж USDC; по-друге, рівень співпраці Tether з правоохоронцями значно вищий.

USDT із 64% ринковою часткою — двосторонній меч

Зараз USDT має обіг понад 1 870 мільярдів доларів і займає 64% ринку стабільних монет. У той час як USDC, орієнтований на регулювання та базується у США, має близько 750 мільярдів доларів у обігу. Така домінантність робить USDT стандартом для глобальної криптовалютної торгівлі, але й головним інструментом нелегальних фінансових потоків.

Згідно з останнім звітом Chainalysis, стабільні монети — найпопулярніший засіб нелегальної криптовалютної діяльності. За оцінками, у 2025 році глобальні нелегальні криптопотоки становитимуть щонайменше 154 мільярди доларів, з яких 84% припадає на стабільні монети. Цей вражаючий показник підкреслює ключову роль стабільних монет у нелегальній діяльності, а USDT, як найбільший з них, — у центрі уваги.

Причини популярності USDT у нелегальних операціях багатогранні. По-перше, це ліквідність: USDT має торгові пари на майже всіх біржах із найкращою глибиною, що полегшує великі перекази. По-друге, анонімність: хоча транзакції у блокчейні відстежуються, використання міксінг-сервісів і багаторівневих переказів дозволяє досягти високого рівня приватності. По-третє, міжнародна зручність: USDT можна переказати за кілька хвилин по всьому світу, що швидше за традиційні SWIFT-переводи.

Однак домінування USDT створює і регуляторний тиск. Оскільки більшість нелегальних операцій використовують USDT, правоохоронці та регулятори автоматично зосереджують увагу на Tether. Недостатня співпраця з правоохоронними органами може призвести до санкцій або навіть закриття. Тому масштабні блокування — не лише дотримання нормативів, а й стратегія захисту.

Причини блокування на Waves та регуляторна ситуація

Усі ці блокування відбуваються у мережі Waves, і це не випадковість. Waves — друга за популярністю мережа для USDT після Ethereum, завдяки низьким комісіям та швидкому підтвердженню транзакцій. Це робить її привабливою для високочастотних і дрібних операцій, але й зручною для нелегальних потоків.

Комісії у Waves зазвичай нижчі за 1 долар, що значно дешевше за Ethereum, де вони можуть сягати кількох доларів або десятків. Це дозволяє злочинцям проводити багато дрібних транзакцій для ускладнення слідства або використовувати міксінг-сервіси без значних втрат. Швидкість підтвердження — близько 3 секунд — також сприяє швидкому переказу коштів і ускладнює відстеження.

Структура користувачів Waves відрізняється від Ethereum: тут більше роздрібних трейдерів і платіжних користувачів з Азії, а також учасників чорного ринку, таких як азартні ігри, відмивання грошей і шахрайські групи. Вони активно використовують Waves для переказів і приховування слідів.

Масові блокування гаманців у Waves, ймовірно, зумовлені інформацією від правоохоронних органів. Якщо кілька гаманців заблоковані одночасно, це зазвичай свідчить про їхній зв’язок, можливо, належать одному злочинному угрупованню або мережі відмивання. П’ять гаманців на суму 1.82 мільярдів доларів свідчать про масштабну організацію, а не про окремих осіб.

Для звичайних користувачів це попередження: володіння USDT не гарантує безпеки. Навіть легальні кошти можуть бути заблоковані, якщо ви отримали USDT з підозрілої адреси. Це створює ризик “зараження” USDT, що змушує деяких користувачів переходити на USDC або інші більш регульовані стабільні монети.

Попри все, домінування USDT залишається незмінним. Обіг у 1 870 мільярдів доларів — значно більше за USDC із 750 мільярдами, що зберігає його лідерство. Це пояснюється ширшою підтримкою на біржах, глибшою ліквідністю і сильним мережевим ефектом у Азії та нових ринках. Навіть за регуляторних викликів і ризику блокування, USDT залишається основним вибором для більшості трейдерів.

30 мільярдів заблоковано — майбутнє регулювання стабільних монет

Загалом, Tether заблокував активів на суму понад 30 мільярдів доларів USDT, що є свідченням його активної співпраці з правоохоронцями і масштабів нелегальних операцій. Це приблизно 1.6% від обігу USDT. Хоча ця частка здається невеликою, враховуючи, що йдеться про підтверджені нелегальні кошти, реальні масштаби нелегальної USDT можуть бути значно більшими.

Активна співпраця Tether з регуляторами може допомогти покращити її регуляторний статус. Впродовж років компанія критикувалася за недостатню прозорість резервів, відсутність аудиту та офшорну реєстрацію. Хоча останнім часом Tether почав публікувати звіти про резерви, повного аудиту досі не проведено. Така активна участь у блокуванні — стратегія для покращення відносин із регуляторами і демонстрація відповідальності.

Проте централізоване блокування викликає філософські суперечки. Ідея криптовалют — децентралізація і відсутність цензури, тоді як Tether має централізовану функцію блокування. Це суперечить початковим цінностям, і деякі прихильники крипто-ідеалів відмовляються від USDT, обираючи децентралізовані стабільні монети, наприклад DAI. Для більшості ж користувачів важливі ліквідність і зручність, і вони готові йти на компроміс із ідеологією.