Штучний інтелект, імітації спричинили рекордні збитки від криптовалютних шахрайств у розмірі $17 мільярдів у 2025 році: Chainalysis

Коротко

• Chainalysis оцінює, що криптовалютні шахрайства у 2025 році спричинили збитки понад $17 мільярдів.
• Шахрайства з імітацією зросли більш ніж на 1 400% у порівнянні з попереднім роком, частково завдяки інструментам штучного інтелекту.
• Шахрайства з підтримкою AI приносили у 4,5 рази більше доходу за операцію, ніж традиційні шахрайства.

У 2025 році криптовалютні шахрайства стали швидшими, більш переконливими та прибутковішими, оскільки штучний інтелект і тактики імітації сприяли рекордним збиткам у $17 мільярдів, згідно з новим звітом компанії з аналізу блокчейнів Chainalysis. Різке зростання відображає не лише більше кількості шахрайств, а й їхню ефективність. За даними звіту Chainalysis, оприлюдненого у вівторок, середній платіж за шахрайство зріс до $2,764 у 2025 році, порівняно з $782 роком раніше — зростання на 253%. «З урахуванням ваги часу, ви отримуєте швидший масштаб і кращу переконливість», — сказав керівник досліджень Chainalysis Ерик Жардін у інтерв’ю Decrypt. «Більше 70% шахрайств з AI-інструментами належать до топ-50 відсотка за обсягом переказів. Ви стаєте більшими швидше і залучаєте більше грошей за кожен переказ.» 

Шахрайства з посиланнями на AI-постачальників на блокчейні приносили в середньому $3,2 мільйона за операцію, що приблизно у 4,5 рази більше, ніж шахрайства без таких посилань, виявила Chainalysis. Ця модель пов’язана з використанням програмного забезпечення для заміни облич, глибоких фейків і великих мовних моделей, які продають китайські постачальники, часто через канали Telegram. «Коли ви переходите до сценаріїв глибоких фейків, де люди виглядають, для всіх цілей і завдань, як хтось знайомий або особа з авторитетом, з якою ви вже мали справу, переконливість зростає», — сказав Жардін. «Це означає, що ви більш ймовірно станете жертвою шахрайства, і це також дозволяє шахраям масштабувати ці операції у спосіб, який є справді проблематичним.» Імітація урядових посадовців стала настільки ефективною, що шахрайства з використанням глибоких фейків зображень урядових чиновників зросли більш ніж на 1 400% у 2025 році, оскільки злочинці видавали себе за працівників урядових агентств, фінансових установ і криптоплатформ. Одна з найбільших фішингових операцій націлювалася на мешканців США з фальшивими повідомленнями про “E-ZPass”, а кампанію Chainalysis відслідкувала до китайської групи, відомої як “Даркулa” або “Триада смішінгу”. Незважаючи на масштаб атаки — у один день було надіслано до 330 000 повідомлень — інфраструктура була надзвичайно недорогою, і, ймовірно, складні фішингові комплекти коштували шахраям менше ніж $500.

«Шахрайства — це гра чисел і аспект переконливості. Довгострокові реляційні шахрайства, такі як “свиняче забійство”, мають вищу середню суму шахрайства, ніж роздачі на YouTube. Ви фактично жертвуєте масштабом заради переконливості», — сказав Жардін. Шахрайства “свиняче забійство” — це довготривалі схеми шахрайства, у яких шахраї налагоджують стосунки — часто видаючи себе за романтичних або інвестиційних партнерів — перед тим, як переконати жертв переказати все більші суми грошей. Назва походить від того, що шахраї “жиріють” на жертвах перед тим, як їх обдурити. У грудні жінка у Сан-Хосе, Каліфорнія, використала ChatGPT, щоб визначити, що новий романтичний партнер — шахрай із “свинячим забійством” після втрати майже $1 мільйонів у криптовалюті. Шахрайства з імітацією все частіше відмовляються від централізованих бірж на користь децентралізованих фінансових платформ, таких як DEX, DeFi-мости та протоколи для переміщення своїх здобичі. Це, за словами Жардіна, є частиною ширшої тенденції до децентралізації шахрайських операцій, оскільки злочинці використовують бездозвільний характер цих інструментів для збереження своїх коштів у русі. За словами Жардіна, хоча використання AI у шахрайствах зростає, базова автоматизація зазвичай достатня для переміщення коштів у ланцюзі. Більш просунуті інструменти AI можуть використовуватися “на останньому етапі повторної інтеграції” для створення фальшивих, відповідних KYC-стандартам облікових записів на біржах у масовому порядку, допомагаючи шахраям знімати гроші у традиційних валютах. Здатність автоматизувати та масштабувати останній крок зняття коштів допомагає підтримувати фізичний аспект шахрайських операцій, що укорінені в частинах Південно-Східної Азії. Останні роки показали появу так званих шахрайських комплексів у М’янмі та Камбоджі, перетворюючи “свиняче забійство” у масштабну індустрію, яку підживлює торгівля людьми та примусова праця. Ці операції, часто керовані китайськими організованими злочинними мережами, використовують спеціалізовані канали відмивання для перетворення вкрадених криптовалют у предмети розкоші. Масштаб цієї кризи був підкреслений у грудні, коли Міністерство юстиції США почало закривати домени, пов’язані з великим комплексом у М’янмі. «Ці випадки демонструють масштаб сучасних операцій з шахрайства у криптовалюті та їхню все більш тісну інтеграцію з традиційною організованою злочинністю», — йдеться у звіті Chainalysis. «Вони також відкривають людські витрати цих схем, які експлуатують як фінансових жертв, так і змушених працювати людей, що є самі по собі неймовірно злочинними діяннями.»