США висунули звинувачення венесуельському чоловіку у справі відмивання криптовалюти на $1 мільярдів доларів, підкреслюючи ризики стабільних монет

У одному з найбільших випадків відмивання грошей, коли коли-небудь порушених Міністерством юстиції США, федеральні прокурори висунули звинувачення венесуельському громадянину Хорхе Фігеїрі у відмиванні приблизно $1 мільярда через складну мережу криптовалютних гаманців і фіктивних компаній.

Операція, активна з 2018 по 2025 рік, нібито використовувала стабільну монету USDT від Tether на блокчейні Tron за її швидкість і низьку вартість, обробляючи до $700 мільйонів щомісяця. Цей історичний випадок підкреслює драматичний зсув у криптовалютних злочинах, де стабількоіни тепер домінують у 84% усіх обсягів незаконних транзакцій, згідно з даними Chainalysis. Це також підкреслює сильний тиск на регуляторів і емітентів, таких як Tether, які нещодавно заморозили $182 мільйонів активів, пов’язаних із схемою, щоб контролювати самі екосистеми, які вони дозволяють.

Анатомія мільярдної машини для відмивання грошей

Розкритий у судовому документі у Східному окрузі Вірджинії кримінальний звіт малює картину масштабної, професіоналізованої фінансової злочинної операції. Хорхе Фігеїра, 59 років, звинувачується у керуванні мережею, яка переміщувала незаконні кошти через континенти, використовуючи багатошаровий підхід, спрямований на приховування походження і кінцевого пункту грошей. Це був не простий переказ між однією особою, а структурований процес, що імітує легальні фінансові послуги, використовуючи глобальну і пористу природу криптовалютної інфраструктури.

За даними ФБР, операція слідувала обчисленому, багатоступінчастому шаблону. Спершу готівка конвертувалася у криптовалюту, переважно у стабільну монету USDT від Tether. Ці цифрові активи потім маршрутизувалися через складний лабіринт приватних гаманців, щоб розірвати ланцюг володіння на блокчейні. Наступним важливим кроком було використання нерегульованих або слабо регульованих постачальників ліквідності криптовалют для обміну USDT назад у долари США. Нарешті, «очищена» фіатна валюта проходила через банківські рахунки, контрольовані мережею фіктивних компаній Фігеїри, перш ніж потрапити до кінцевих пунктів, які включали високоризикові юрисдикції, такі як Колумбія, Китай, Панама і Мексика.

Масштаб операції вражає. ФБР ідентифікувало приблизно $1 мільярдів у криптовалюті, що протікає через гаманці, пов’язані з Фігеїрою. У перехоплених комунікаціях, наведених у судових документах, Фігеїра нібито хвалився керуванням до $700 мільйонів щомісяця і стверджував, що може отримати одну транзакцію у розмірі $100 мільйонів у свій цифровий гаманець. Цей випадок ілюструє, як криптовалюта, створена для демократизації фінансів, може бути озброєна складними злочинними структурами для роботи з масштабами і ефективністю, що важко досягти у традиційній, більш контрольованій банківській системі.

Новий обличчя криптозлочинності: домінування стабількоінів

Випадок Фігеїри є класичним прикладом ширшого, сейсмічного зсуву у ландшафті криптовалютних злочинів. Протягом років Біткоїн був синонімом незаконних ринків у темній мережі та платежів викупу через його псевдонімність і статус першої криптовалюти. Однак дані від аналітичної компанії Chainalysis показують повний поворот. У 2025 році незаконні криптовалютні адреси отримали щонайменше $154 мільярдів, що на 162% більше порівняно з попереднім роком, при цьому стабількоіни, такі як USDT, становили 84% усіх незаконних обсягів.

Цей драматичний зсув від Біткоїна, який тепер становить лише близько 7% незаконної активності, до стабількоінів зумовлений практичними перевагами для злочинців. Стабількоіни пропонують передбачуваність цін, що важливо для великих транзакцій з часом, на відміну від волатильних активів, таких як Біткоїн або Ефіріум. Вони дозволяють швидкі, міждержавні розрахунки 24/7, обходячи традиційний банківський час і географічні обмеження. Крім того, їх глибока ліквідність на централізованих і децентралізованих біржах робить їх високофункціональними і легкими для конвертації у місцеву фіатну валюту майже будь-де у світі.

У екосистемі стабількоінів Tron став популярною блокчейном для незаконної діяльності. Як нібито заявив сам Фігеїра у судових повідомленнях, USDT використовується «дуже багато для відмивання грошей… для швидкого переказу грошей». Нижчі транзакційні збори і швидше підтвердження у мережі Tron порівняно з Ефіріум роблять її більш економічною і ефективною для переміщення великих сум. Це створює значний виклик для відповідності, змушуючи регуляторів і правоохоронні органи поглиблювати свої технічні знання у відслідковуванні коштів через кілька, що розвиваються, блокчейн-мереж.

Реакція правоохоронних органів: замороження USDT Tether і регуляторні репресії

Вражаючий масштаб справи Фігеїри спричинив потужну і багатогранну відповідь з боку американських органів і криптовалютної індустрії. Прокурор США Ліндсі Халліган охарактеризувала звинувачення як прямий удар по системі, яка «дає змогу транснаціональним злочинним організаціям діяти, розширюватися і завдавати шкоди у реальному світі». Ця риторика сигналізує, що федеральні прокурори тепер пріоритетно займаються фінансовими злочинами, пов’язаними з крипто, і ставлять їх на один рівень із традиційним масштабним відмиванням грошей.

Ключовим інструментом у цій боротьбі є зростаюча співпраця з гравцями галузі. Лише через кілька днів після подання звинувачень проти Фігеїри, Tether добровільно заморозила понад ( мільйонів USDT у п’яти гаманцях Tron, пов’язаних із розслідуванням. Це стало частиною офіційного запиту правоохоронних органів і продовжує тенденцію активної відповідності. Між 2023 і 2025 роками Tether заморозила приблизно $3.3 мільярди активів, пов’язаних із понад 7000 гаманців, що демонструє чіткий, хоча й спірний, зсув у напрямку роботи у рамках регуляторного поля для контролю своєї мережі.

Ця справа є частиною ширшої регуляторної бурі. Манхеттенський окружний прокурор Елвін Брагг закликав законодавців Нью-Йорка криміналізувати неліцензовані криптовалютні операції, назвавши їх «) мільярдною злочинною економікою». Одночасно ФБР повідомляє про різке зростання скарг, пов’язаних із крипто, з втратами від шахрайств з крипто-АТМ лише у 2024 році, що зросли з $182 мільйонів до $333.5 мільйонів за перші одинадцять місяців 2025 року. Послання від влади однозначне: уявна анонімність криптовалют руйнується, і ті, хто використовує ці системи для масштабних злочинів, зіткнуться з безперервним переслідуванням і суворими наслідками.

Дві реальності: криптовалюта в економічній кризі Венесуели

Щоб повністю зрозуміти контекст цієї справи, потрібно розглянути складну і безнадійну роль криптовалют у рідній країні Фігеїри, Венесуелі. Страждаючи від гіперінфляції, економічного колапсу і суворих санкцій США, Венесуела стала світовим центром як для легітимного впровадження криптовалют, так і для незаконної фінансової діяльності. Для звичайних венесуельців криптовалюти, такі як Біткоїн і стабількоіни, є рятівним засобом — способом зберегти заощадження, отримати перекази і купити необхідні товари, оскільки місцева валюта болівар стає безцінною.

Це легітимне впровадження є масштабним. Транзакції з криптовалютами у Венесуелі зросли на 110% у порівнянні з попереднім роком у другому кварталі 2024 року. Аналітики оцінюють, що приблизно $51 мільярдів криптовалюти потрапило у венесуельську економіку у 2024 році, що становить значну частину ВВП країни у $246 мільярдів. Для багатьох це інструмент економічного виживання і хеджування проти краху держави.

Однак цей самий середовище необхідності, слабке регулювання і капітальні обмеження створюють сприятливий ґрунт для відмивання грошей і обходу санкцій. Лінія між громадянином, який використовує USDT для купівлі продуктів, і злочинною мережею, що використовує його для переміщення незаконних прибутків, часто розмита тією ж технологічною інфраструктурою. Справа Фігеїри відкриває цю двояку реальність: технологія, яка надає можливість громадянам у кризі, одночасно використовується злочинними мережами, що діють у тіні цієї кризи. Це ставить перед світовими політиками глибоке питання, як цілитися у поганих акторів, не знищуючи фінансовий життєвий ланцюг для мільйонів невинних людей.

$20 Еволюційні інструменти криптозлочинності і відповідності

Методи і технології, використані у справі Фігеїри, відображають сучасний стан гри між злочинцями і правоохоронцями у криптопросторі:

Шлях уперед: наслідки для регулювання і безпеки криптовалют

Завершення справи Фігеїри, будь то через визнання вини або судовий процес, спричинить хвилі у криптоіндустрії і кримінальному світі. Для легітимних проектів і інвесторів це підсилює нагальну необхідність у міцних, прозорих програмах відповідності. Біржі, провайдери гаманців і протоколи DeFi будуть під ще більшим тиском впроваджувати Know-Your-Customer (KYC) і Anti-Money Laundering (AML) перевірки, не лише як регуляторну формальність, а як критичний аспект безпеки.

Для звичайного користувача криптовалют ця справа є потужним нагадуванням про важливість безпеки і походження активів. Співпраця лише з повністю регульованими і відповідальними біржами, відповідальне використання гаманців із самостійним зберіганням і підвищена обережність щодо шахрайств — вже не просто найкращі практики, а необхідні засоби захисту в системі, що під пильним контролем. Майбутнє зростання і масове визнання галузі залежать від її здатності ізолювати і викорінити злочинні елементи, які відкриває справа Фігеїри.

Загалом, схема відмивання грошей на ( мільярдів є ключовим моментом. Вона доводить, що правоохоронні органи можуть і будуть відслідковувати складні криптооперації. Вона змушує емітентів стабількоінів відповідати за свою відповідальність. І вона вимагає тонкої, глобальної дискусії щодо регулювання — такої, що захищає фінансові системи, не пригнічуючи інновації і не караючи тих, хто у кризових країнах використовує криптовалюту для виживання. Міф про анонімність мертвий; ера відповідальної криптовалюти вже настала.

FAQ

Q1: У чому звинувачують Хорхе Фігеїру?

A: Хорхе Фігеїра, венесуельський громадянин, звинувачується федеральними прокурорами США у змові з метою відмивання приблизно ) мільярда. Його нібито керівництво мережею, яка використовувала криптовалюту $1 переважно USDT на мережі Tron$1 , фіктивні компанії і банківські рахунки для приховування походження і переміщення незаконних коштів через кілька країн у період з 2018 по 2025 рік.

Q2: Чому злочинці тепер віддають перевагу стабількоінам, таким як USDT, замість Біткоїна?

A: Стабількоіни стали домінуючим інструментом для незаконної криптоактивності (84% обсягів у 2025) через три ключові фактори: цінову стабільність (на відміну від волатильного Біткоїна), швидкі і дешеві міждержавні транзакції і високу ліквідність, що робить їх легкими для конвертації у готівку майже будь-де. Особливо мережа Tron популярна через низькі комісії.

Q3: Як Tether (компанія, що стоїть за USDT), була залучена до цієї справи?

A: Після запитів правоохоронних органів, пов’язаних із розслідуванням Фігеїри, Tether добровільно заморозила понад ( мільйонів USDT у гаманцях Tron, пов’язаних із розслідуванням. Це частина ширшої політики відповідності, яка з 2023 року заморозила приблизно $3.3 мільярди активів. Це свідчить про зростаючу співпрацю між криптовалютними компаніями і владою.

Q4: Що означає цей випадок для майбутнього регулювання криптовалют?

A: Ця історична справа є ознакою значного посилення заходів США щодо боротьби з фінансовими злочинами, пов’язаними з крипто. Це, ймовірно, призведе до посилення вимог AML/KYC для всіх криптосервісів, збільшення тиску на емітентів стабількоінів щодо контролю транзакцій і додаткових ресурсів для правоохоронних органів, що спеціалізуються на аналізі блокчейнів.

Q5: Як ситуація з економікою Венесуели пов’язана з цією справою?

A: Гіперінфляція і економічна криза Венесуели сприяли масовому легітимному використанню криптовалют громадянами )з приблизним потоком у 2024 році $182 мільярдів(. Однак цей самий середовище слабкого регулювання і капітальних обмежень створює сприятливий ґрунт для відмивання грошей і обходу санкцій. Лінія між використанням USDT для купівлі товарів і його застосуванням злочинними мережами для переміщення незаконних прибутків часто розмита тією ж технологічною інфраструктурою.