OneCoin шахрайські кошти на суму 1140 мільйонів повернено! Криптовалютна королева Ruja Ignatova — загадка життя і смерті

Генуезька Острів виявив активи, пов’язані з OneCoin, на суму 14 мільйонів доларів США, що становить лише 0,2% від загальних збитків. Засновницю, яку називають «криптовою королевою», Ruja Ignatova, у 2017 році викрали з 5 мільярдами доларів США, вона досі є одним із десяти найбільших розшукуваних ФБР, а розслідування Болгарії припускає, що її можливо вже вбили у 2018 році.

Генуезька Острів виявив 1140 мільйонів доларів США у злочинних коштах OneCoin

За повідомленням офіційної газети Генуезької Острова «Генуезька новинна газета», у понеділок, офіційні особи не надали детальної інформації щодо цифрових активів, але за даними судових процедур Королівського суду, їхня орієнтовна вартість становить трохи менше 9 мільйонів фунтів стерлінгів. Це конфіскація відбувалася після того, як Королівський суд підтримав закордонний арешт за рішенням британських органів відповідно до Закону про доходи злочинної діяльності Генуезького Острова (оновлений у 2024 році для юрисдикції конфіскованих активів).

Згідно з повідомленнями, ці кошти зберігаються на рахунку в Royal Bank of Scotland International у Генуезькому Острові, під назвою Aquitaine Group Limited. Генуезький Острів — це британська територія у Ла-Манші, відомий офшорний фінансовий центр із низькими податками та захистом фінансової приватності. Вибір для відкриття рахунку саме тут очевидно був зроблений для використання цих переваг з метою приховування незаконних доходів.

Органи влади не повідомляють, чи залишаються інші активи, пов’язані з OneCoin, під розслідуванням. Наразі не оголошено нових кримінальних звинувачень. Хоча ця операція з повернення активів зробила прогрес, 1,140 мільйонів доларів становлять лише близько 0,2% від оцінених загальних збитків у 50 мільярдів доларів, що свідчить про великі труднощі у поверненні активів. Decrypt звернувся до органів Генуезького Острова для отримання коментарів, і при їхній відповіді оновимо цю статтю.

Найбільша у історії криптовалютна шахрайська схема OneCoin — повний аналіз

OneCoin — одна з найбільших і найтриваліших шахрайських схем у сфері криптовалют. У середині 2010-х років громадянка Болгарії Ruja Ignatova стала публічною обличчям OneCoin, хоча проект не мав функціонального блокчейну, вона просувала його як революційну криптовалюту і поширювала по всьому світу. Ruja Ignatova завдяки своїй харизмі та переконливості організовувала розкішні заходи та виступи по всьому світу, залучаючи мільйони інвесторів.

Модель роботи OneCoin — типова пірамідальна схема. Вони заявляли, що мають власний блокчейн і криптовалюту, але насправді реального блокчейну не існувало. Інвестори купували «освітні пакети», які фактично давали право на отримання токенів OneCoin, але ці токени можна було торгувати лише на внутрішній платформі OneCoin, і вони не могли бути обміняні на відкритих криптовалютних біржах. План базувався на постійному залученні нових інвесторів для виплати прибутку раннім учасникам.

У 2017 році, з початком втручання регуляторів і слідчих органів, OneCoin зруйнувався. Ruja Ignatova зникла, і незадовго до публікації звинувачень у шахрайстві в США вона зникла безвісти. За повідомленнями, вона зникла після того, як у 2017 році обікрала інвесторів на суму до 5 мільярдів доларів. У наступні роки слідчі відстежували її спільників і рух коштів, пов’язаних із сотнями мільярдів доларів злочинних доходів, розширюючи розслідування на кілька юрисдикцій.

Суди у США та Європі висунули звинувачення проти високопосадовців, включаючи братів Ruja Ignatova, на основі доказів, що злочинні кошти були переведені через офшорні структури та фінансові центри. До 2022 року міжнародні правоохоронні органи посилили увагу до цієї справи, ФБР внесло Ruja Ignatova до списку десяти найбільших розшукуваних, а Європол — до списку найбільш розшукуваних злочинців.

Ruja Ignatova — криптовалютна королева: життя і смерть — загадка

Останні повідомлення залишають цю загадкову справу невирішеною, з безліччю версій, від свідчень про її помічення у Росії до теорій, що вона могла бути вбитою багато років тому. Болгарське медіа Bird повідомляє, що Ruja Ignatova була вбита у 2018 році, посилаючись на документи, знайдені у вбитого болгарського поліцейського, що підтверджують цю інформацію.

На сьогодні Ruja Ignatova залишається однією з найбільш розшукуваних злочинців ФБР, її місцезнаходження невідоме. Вона внесена до кількох міжнародних списків розшукуваних, включаючи топ-10 найбільших розшукуваних ФБР і список найбільш небезпечних злочинців Європи. ФБР пропонує нагороду у 100 000 доларів за будь-яку інформацію про її місцезнаходження.

Існує багато версій щодо її долі. Хтось стверджує, що бачив її у Росії, Дубаї або інших країнах, але ці свідчення не підтверджені. Болгарські розслідування припускають, що її могли вбити у 2018 році через внутрішні конфлікти у злочинних групах або для замовчування. Однак джерела і достовірність цієї інформації під сумнівом.

Важкість повернення активів підкреслює виклики регулювання криптовалютних шахрайств

«Шахрайство OneCoin виникло ще до появи сучасних систем виявлення злочинів у блокчейні. Сучасні системи виявлення загроз можуть миттєво ідентифікувати підозрілі схеми, включаючи транзакції, що використовують змішувачі та анонімні криптовалюти,» — сказав CEO модульної компанії з безпеки Web3 IronBlocks Ohad Shperling у коментарі Decrypt.

Shperling зазначив, що якщо ці технології вже існували і широко застосовувалися з моменту запуску OneCoin у 2014 році, то цю схему «можна було б зупинити раніше, автоматично позначаючи аномальні транзакції та неперевірені контракти». Конфісковані кошти на Генуезькому Острові становлять лише «близько 0,2%» від загальних збитків OneCoin, що свідчить про те, що «повне повернення активів у криптовалютних шахрайствах залишається великою проблемою».

Shperling пояснив, що злочинці все ще контролюють активи на сотні мільярдів доларів у криптовалютах, але повернути ці кошти важко, оскільки правоохоронці повинні отримати приватні ключі або конфіскувати кошти на централізованих біржах, а це важко зробити, якщо підозрювані не затримані. Shperling цитує дані Elliptic, що все більше шахраїв використовують «технології підвищення приватності, і до 2024 року приватні монети складуть 42% криптовалютних транзакцій у темній мережі». Він додав, що це робить повернення втрачених коштів «експоненційно складнішим».

Проте Shperling висловив обережний оптимізм, вважаючи, що у найближчі роки економіка може відновитися. Він зазначив, що більш прямий шлях — це профілактика, оскільки прогрес у технологіях моніторингу в блокчейні робить легшим виявлення потенційних шахрайств «на ранніх стадіях, ще до того, як вони досягнуть катастрофічних масштабів, як у випадку з OneCoin».