Знаходження найкращого ETF з високим дивідендом є ключовим для пасивного доходу. Цей гід розкриває 5 топових ETF: JEPQ дає 11.6% через покриті колли, VYMI пропонує 3.64% з міжнародною диверсифікацією, VIG забезпечує 1.57% з активами на суму $120.4 млрд, HYBL приносить 6.62% з облігацій, а DIVO генерує 1.55% щомісяця.

Чому важливі ETF з високим доходом для пасивного доходу

Якщо ви думаєте про вихід на пенсію, одне з останніх, про що потрібно турбуватися — це стабільний грошовий потік. Замість цього ви захочете, щоб ваші гроші допомагали вам заробляти. Один із способів досягти цього — з високодохідними біржовими фондами (ETF). З високодохідними фондами вам не потрібно постійно підбирати час для зняття коштів або слідкувати за коливаннями ринку. Замість цього ці фонди — пасивні інвестиційні ідеї, які можуть забезпечити стабільний дохід і водночас мати потенціал довгострокового зростання.

Деякі з найкращих варіантів для пошуку акцій з високими доходами — це біржові фонди. ETF пропонують диверсифікацію, професійне управління та низькі витрати — три ознаки, які стають дедалі важливішими, коли ви переходите від накопичення до збереження та отримання доходу у плані пенсійного забезпечення. Останні дослідження визначили одну єдину звичку, яка подвоїла пенсійні заощадження американців і перетворила пенсію з мрії у реальність: послідовне реінвестування дивідендного доходу під час років накопичення.

JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): Лідер за доходністю 11.6%

Найкращий ETF з високим дивідендом для максимального поточного доходу — JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), що дає приблизно 11.6%. ETF генерує дохід, продаючи покриті колл-опціони на свій портфель, одночасно інвестуючи у великі капітали зростаючих компаній США. Він виплачує премії за опціони інвесторам, доповнюючи дивіденди, що виплачуються його активами. Замість того, щоб покладатися лише на традиційні дивіденди, JEPQ використовує опціони для перетворення цінових рухів у грошовий потік.

Останнім часом JEPQ виплатив дивіденд трохи більше 57 центів за акцію 5 січня. Перед тим — трохи більше 55 центів 3 грудня. Ще раніше — трохи більше 47 центів 5 листопада. Хоча його виплати коливаються залежно від доходу з опціонів, фонд послідовно забезпечує значущі розподіли.

Стратегія покритих колл-опціонів полягає у продажу колл-опціонів на акції, якими володіє фонд, збираючи премії від покупців. Цей дохід доповнює дивіденди базових акцій, створюючи високий 11.6% дохід. Відмова: JEPQ отримує обмежений потенціал зростання, якщо акції сильно зростають, оскільки прибутки понад ціну страйку колл переходять до покупців опціонів. Це робить JEPQ ідеальним для інвесторів, орієнтованих на дохід, які цінують стабільний грошовий потік понад максимальне зростання капіталу.

Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI): 3.64% глобальна диверсифікація

Якщо ви хочете диверсифікуватися поза межами ринку США, ETF Vanguard International High Dividend Yield Fund (VYMI) забезпечує доступ до високоякісних глобальних доходних акцій із доходом 3.64%. З коефіцієнтом витрат 0.17%, ETF орієнтований на 1534 глобальні компанії, такі як Nestlé, Novartis, Toyota і Shell. Всі вони — усталені компанії з міцними балансами, глобальними потоками доходів і історією повернення капіталу акціонерам.

Останнім часом VYMI виплатив дивіденд трохи більше 93 центів за акцію 23 грудня. Перед тим — трохи більше 70 центів 23 вересня. Ще раніше — дивіденд трохи більше $1.07 24 червня. Хоча міжнародні дивіденди можуть бути волатильними через валютні коливання, VYMI з часом забезпечує значущий дохід.

Крім доходу, VYMI надає важливу перевагу портфелю: географічну диверсифікацію. Пенсіонери, які сильно залежать від акцій США, можуть бути надмірно вразливими до внутрішніх проблем. Включаючи міжнародні дивідендні акції, ви диверсифікуєте ризик по всьому світу. Коли ринки США зазнають труднощів, міжнародні ринки можуть перевищувати їх, пом’якшуючи волатильність портфеля.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): $120.4Млрд зростання та доход

Серед найкращих високодохідних ETF для збалансованого зростання і доходу — Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). З коефіцієнтом витрат 0.05% і квартальними дивідендами, VIG відстежує показники індексу S&P U.S. Dividend Growers. У нього понад $120.4 млрд активів, добре диверсифікований портфель з 338 акцій і низькі витрати — ідеальний варіант для розумних інвесторів.

До складу входять Broadcom, Microsoft, JPMorgan, Apple, Visa, Eli Lilly і Exxon Mobil. VIG дає приблизно 1.57% доходу і нещодавно виплатив дивіденд трохи більше 88 центів 24 грудня. Перед тим — понад 86 центів 1 жовтня. Ще раніше — понад 87 центів 2 липня.

Низький дохід VIG у порівнянні з JEPQ або HYBL відображає його фокус на зростанні дивідендів, а не на максимальному поточному доході. Фонд обирає компанії з понад 10-річною історією зростання дивідендів, що свідчить про фінансову міцність і прагнення керівництва до повернення капіталу акціонерам. Такий фокус на якості означає, що дохід VIG з часом зростає, оскільки базові компанії підвищують дивіденди, створюючи захист від інфляції, який не можуть забезпечити фонди з високим статичним доходом.

State Street Blackstone High Income ETF (HYBL): 6.62% фіксований дохід

Для фіксованого доходу — State Street Blackstone High Income ETF (HYBL) інвестує у високодохідні корпоративні облігації, старші позики та боргові транші у рамках американських забезпечених кредитних зобов’язань (CLOs), що дає 6.62%. З коефіцієнтом витрат 0.7%, HYBL має 683 активи, зокрема облігації Radiology Partners, Allied Universal, JetBlue Airways і Michaels Cos. Останнім часом він виплатив дивіденд трохи більше 16 центів за акцію 23 грудня.

Як зазначає SSGA.com, «Вразливість фонду до фіксованих і плаваючих ставок активів допомагає використовувати можливості відносної вартості та забезпечує ризик-скоригований дохід у періоди підвищеної волатильності». Ця гнучкість дозволяє HYBL адаптуватися до змін у ставках, захоплюючи можливості як у зростаючих, так і у падаючих сценаріях.

Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO): 1.55% щомісяця

З щомісячним доходом 1.55% і коефіцієнтом витрат 0.56%, Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) інвестує у компанії з великим капіталом і сильною історією зростання дивідендів. Також він використовує стратегію покритих колл-опціонів на окремі акції для досягнення високих загальних доходів.

«DIVO прагне досягти результатів, що відповідають існуючій стратегії під назвою Enhanced Dividend Income Portfolio (EDIP)», — зазначає AmplifyETFs.com. Ця стратегія намагається генерувати дохід через дивіденди та короткострокові покриті колл-опціони для збільшення грошового потоку та стабільного щорічного доходу. EDIP включає акції класу «блакитних фішок» з індексів S&P 500, Dow 30 і S&P 100.

Порівняння 5 найкращих ETF з високим дивідендом

JEPQ: 11.6% доходу, покриті колли на Nasdaq, щомісячні виплати

VYMI: 3.64% доходу, 1534 міжнародні акції, квартальні виплати

VIG: 1.57% доходу, $120.4Млрд активів, фокус на зростанні дивідендів, квартальні виплати

HYBL: 6.62% доходу, високодохідні облігації і CLO, гнучкий рівень ставок

DIVO: 1.55% щомісячний дохід, акції S&P 500, стратегія покритих колл

(# SCHD проти VYM: важливість якості у ETF з дивідендами

При оцінюванні найкращих кандидатів у ETF з високим дивідендом порівнюють SCHD )Schwab U.S. Dividend Equity ETF( і VYM )Vanguard High Dividend Yield ETF###, що виявляє критичні відмінності у методології відбору, які впливають на довгострокову продуктивність.

VYM відстежує індекс FTSE High Dividend Yield. Він починає з широкого американського ринку, ранжує акції за показником дивідендної доходності і включає у портфель топову половину за доходністю. Оскільки VYM має понад 560 акцій, він не дуже вибірковий і виходить досить звичайним. Такий підхід ставить доходність вище за якість, потенційно включаючи компанії з незбалансованими виплатами.

SCHD слід за індексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Вибір включає кілька критеріїв, таких як історія виплат дивідендів, дивідендна доходність і фундаментальні показники, наприклад, грошові потоки, борги і рентабельність капіталу. Акції з найкращим поєднанням цих критеріїв входять до фінального портфеля. Вибір SCHD набагато більш ґрунтовний, враховуючи зростання дивідендів, їх якість і високий рівень доходу.

Різниця у якості має велике значення для уникнення скорочень дивідендів і пасток доходу. Компанії, що платять високі дивіденди без міцної фундаментальної бази, часто зменшують виплати під час економічних спадів, спричиняючи втрату доходу і зниження капіталу. Скринінг якості SCHD допомагає уникнути цього, забезпечуючи, що обрані компанії мають фінансову силу для підтримки дивідендів у циклах.

FAQ

Який найкращий ETF з високим дивідендом для максимального поточного доходу?

JEPQ пропонує найвищу доходність — 11.6% через покриті колли на Nasdaq. Однак це обмежує потенціал зростання при сильних ринкових ралі. JEPQ найкраще підходить для інвесторів, орієнтованих на дохід і цінуючих грошовий потік понад зростання капіталу.

Який дивідендний ETF найкращий для пенсійних портфелів?

VIG балансуватиме дохід і зростання завдяки фокусу на зростанні дивідендів, з доходом 1.57% і історією зростання дивідендів. SCHD також підходить для пенсій, оскільки має надійний фундаментальний відбір, що забезпечує стабільність дивідендів у циклах ринку.

Чи безпечні ETF з високим доходом?

Ризик залежить від ETF. JEPQ і DIVO, що використовують покриті колли, мають обмежений потенціал зростання, але високий поточний дохід. HYBL, що інвестує у високодохідні облігації, має кредитний ризик. VIG і SCHD, що зосереджені на компаніях високої якості, пропонують більшу стабільність. Диверсифікація через кілька типів ETF з дивідендами зменшує концентраційний ризик.

Як оподатковуються розподіли ETF з дивідендами?

Більшість розподілів ETF з дивідендами кваліфікуються як звичайний дохід і оподатковуються за вашою маргінальною ставкою. Деякі кваліфіковані дивіденди отримують пільгове оподаткування за нижчими ставками капітального доходу. Міжнародні ETF, такі як VYMI, можуть включати іноземне утримання податків. Консультуйтеся з податковими фахівцями щодо вашої ситуації.

Чи потрібно реінвестувати дивідендні розподіли ETF?

Під час років накопичення реінвестування дивідендів значно підсилює зростання — звичка, яка, за останніми дослідженнями, подвоїла пенсійні заощадження. Під час виходу на пенсію отримання дивідендів як доходу забезпечує грошовий потік без продажу акцій. Стратегія залежить від вашого життєвого етапу і потреб у доході.

Що краще: SCHD чи VYM?

SCHD явно переважає через надійний відбір за якістю, що враховує фундаментальні показники, історію дивідендів і їхню стійкість. VYM просто вибирає акції з високою доходністю без фільтрів якості, що ризикує скороченням дивідендів. Методологія SCHD краще захищає від пасток доходу і забезпечує більш стійкі потоки доходу.