Обурені через «політичне очищення» та примусове закриття рахунків! Трамп подає позов проти JPMorgan Chase, знову виникає суперечка щодо «дебанкінгу»

За повідомленнями, президент США Дональд Трамп подав позов проти JPMorgan Chase та його виконавчого директора Джеймі Дімона, звинувативши банк у раптовому закритті кількох банківських рахунків, пов’язаних із Трампом, що знову підняло питання «дебанкінгу» (debanking), яке давно турбує криптовалютну індустрію. Згідно з позовною заявою, адвокати Трампа звинувачують JPMorgan Chase у тому, що у лютому 2021 року, тобто одразу після завершення його попереднього терміну, банк без попереднього повідомлення та без надання можливості виправлення ситуації примусово закрив кілька рахунків, які належали компаніям Трампа, зокрема ресторанам та гольф-клубам. Позивачі стверджують, що одностороннє рішення JPMorgan Chase було мотивоване «політичними та соціальними мотивами». У позові зазначено: «За своєю суттю, причина закриття банківських рахунків позивача полягає в тому, що банк вважав, що політичний курс на той час сприяв такому рішенню». Термін «дебанкінг» останніми роками часто з’являється в криптовалютній індустрії. Багато криптовалютних компаній та фахівців довго скаржаться на те, що відкриття та володіння банківськими рахунками в США є надзвичайно складним. Навіть за умови легальності та відповідності нормативам, банки часто відмовляють у обслуговуванні з «ризикових міркувань». У криптовалютній галузі цю ситуацію називають «Operation Choke Point 2.0», порівнюючи з «Operation Choke Point 1.0», 2013 року, ініційованою Міністерством юстиції США. Тоді уряд США обмежував фінансові послуги для певних «високоризикових галузей», таких як компанії з видачі мікрокредитів, продавці зброї тощо, з метою боротьби з шахрайством та відмиванням грошей. Що стосується «Operation Choke Point 2.0», то це означає, що під час правління Байдена регуляторні органи через різні «неофіційні засоби» опосередковано виключають криптовалютну індустрію із системи основних банківських послуг. Насправді, з моменту повторного входу Трампа до Білого дому рік тому, Федеральна резервна система (Fed), Управління валютного нагляду (OCC) та Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) пообіцяли, що у майбутньому при перевірці банківських клієнтів «репутаційний ризик» більше не буде враховуватися як один із критеріїв оцінки. У відповідь на звинувачення Трампа JPMorgan Chase оприлюднив заяву, у якій підкреслив, що банк «не закриває рахунки через політичні або релігійні переконання». У заяві зазначено:

Ми закриваємо рахунки через те, що ці клієнти можуть створювати юридичні або нормативні ризики для компанії. Ми шкодуємо про це, але чинні правила та регуляторні вимоги змушують нас діяти саме так.