1580 мільярдів доларів США — вражаючий масштаб! TRM Labs розкриває нові схеми криптовалютних злочинів у 2025 році

29 січня повідомляється, що компанія з аналізу блокчейну TRM Labs опублікувала останній звіт, у якому зазначається, що хоча частка незаконної діяльності у транзакціях на ланцюгу продовжує знижуватися, масштаб криптовалютної злочинності, оцінений у доларах США, все ще зростає і до 2025 року досягне історичного максимуму, очікувано на рівні 1580 мільярдів доларів, що на 145% більше за 645 мільярдів доларів попереднього року.

Дані показують, що незаконні транзакції становили лише 1,2% від загального обсягу транзакцій у ланцюгу того року, що менше за 1,3% у 2024 році і значно нижче за пікові 2,4% у 2023 році. Незалежний прогноз Chainalysis також вказує, що у 2025 році масштаб відповідних злочинів становитиме приблизно 1540 мільярдів доларів, що менше 1%. Це свідчить про те, що, розширюючись, екосистема цифрових активів стає менш залежною від незаконних коштів.

Щоб більш точно відобразити ризики, TRM запровадила нову метрику — «незаконні кошти відносно розгортального капіталу». За її результатами, у 2025 році злочинці залучили лише 2,7% криптовалютної ліквідності, що значно менше за 2,9% у 2024 році і 6,0% у 2023 році. Іншими словами, більшість нових вливань на ринок не контролюються незаконними мережами.

Геополітична ситуація залишається ключовим фактором, що сприяє частковому руху коштів. У звіті зазначається, що у 2025 році значно зросла кількість транзакцій, пов’язаних із санкціями, переважно у російській системі. Стейблкоїн A7A5, прив’язаний до рубля, за рік перевищив обсяг у 720 мільярдів доларів, з яких щонайменше 390 мільярдів доларів пов’язані з обхідними системами санкцій A7. Стейблкоїни також стали основним інструментом для трансграничних переказів. У Венесуелі мешканці масово використовують P2P-стейблкоїни для підтримки щоденних доходів; в Ірані, навіть під час конфлікту, обсяг окремих переказів зростав, а незаконна транзакція сягнула 580 мільйонів доларів.

Зломи та шахрайство є ще одним фактором, що підвищує загальні показники. У 2025 році майже 150 інцидентів безпеки спричинили збитки на суму 2,87 мільярда доларів, з яких понад половина припадає на витоки даних, пов’язані з Північною Кореєю. Втрати від шахрайств склали приблизно 35 мільярдів доларів, причому найбільше частки мають інвестиційні схеми та піраміди. TRM також зазначає, що генеративний штучний інтелект використовується для створення більш переконливих шахрайських схем і прискорення відмивання грошей, що дозволяє швидко переказувати кошти протягом кількох днів.