Трамп вводить санкції проти криптовалютних бірж! США заборонили британську платформу для відмивання 94 мільярдів доларів

Адміністрація Трампа у п’ятницю запровадила санкції проти криптовалютних бірж, зареєстрованих у Великій Британії, Zedcex і Zedxion, через OFAC, посилаючись на їх сприяння Корпусу вартових ісламської революції Ірану (IRGC). Це перший випадок, коли США внесли до чорного списку платформу цифрових активів. Згідно з повідомленнями, Zedcex з 2022 року обробив транзакції на суму понад 940 мільйонів доларів, переважно на платформі Tron через USDT від Tether.

Перша санкція США проти криптобіржі

П’ятничні санкції ознаменували собою важливий перелом у політиці Трампа щодо криптовалютних платформ. Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США оголосило, що біржі Zedcex і Zedxion займалися обробкою коштів Ісламського революційного гвардійського корпусу (IRGC), який США та ЄС вважають терористичною організацією. Також було накладено санкції на іранського фінансиста Бабака Мортеза Занджані за фінансування проєктів, пов’язаних із IRGC, після його звільнення з в’язниці.

Хоча раніше Міністерство фінансів санкціонувало окремі криптовалютні гаманці та технічних провайдерів, пов’язаних із ухиленням від санкцій, це перший випадок, коли цілу біржову структуру внесено до чорного списку відповідно до іранських фінансових санкцій. Це «перше» має надзвичайне значення, оскільки демонструє, що адміністрація Трампа посилює регулювання криптовалют — від окремих адрес і технологічних провайдерів до системного блокування цілих платформ.

Зedcex з моменту реєстрації у серпні 2022 року обробив транзакції на понад 940 мільйонів доларів, і обидві біржі обслуговували значну кількість коштів для контрагентів, пов’язаних із IRGC. Ця сума є вражаючою, адже вона еквівалентна річному ВВП багатьох країн середнього розміру, що свідчить про ключову роль цих платформ у мережі обходу санкцій Ірану.

Міністр фінансів США Скотт Бессент у заяві зазначив: «Міністерство фінансів продовжить боротьбу з іранськими мережами та корумпованими елітами, які збагачуються за рахунок іранського народу. Це включає спроби режиму використовувати цифрові активи для обходу санкцій і фінансування кіберзлочинної діяльності.» Ця заява чітко показує, що увага Трампа до регулювання криптовалютних платформ спрямована не лише на дотримання правил, а й на національну безпеку та боротьбу з тероризмом.

Мережа Занджані та криптовалютне відмивання грошей

Ці операції пов’язані з Занджані, якого Міністерство фінансів називає «іранським кримінальним інвестором, що привласнив мільярди доларів іранських нафтових доходів». Занджані відомий у фінансових колах Ірану, раніше був засуджений і засуджений до смертної кари за розкрадання мільярдів доларів державної нафтової компанії. За даними Мінфіну, після його звільнення у 2024 році його смертний вирок було пом’якшено «з метою відмивання грошей для іранського режиму».

Випадок Занджані показує, як іранські еліти використовують криптовалюти для відновлення доступу до фінансових каналів, які традиційна система заблокувала. У банківській системі особи з кримінальним минулим, як Занджані, майже не можуть масштабно переміщувати кошти, але анонімність і跨border зручність криптовалютних бірж дають їм нові можливості. Це — головний виклик для політики Трампа щодо криптовалют.

Згідно з доповіддю компанії TRM Labs, з початку 2023 року ці дві біржі обробили близько 10 мільйонів доларів коштів, пов’язаних із IRGC, що становить 56% від їхнього загального обсягу торгів. Це надзвичайно високий показник, адже понад половина їхнього бізнесу — транзакції з організаціями, класифікованими як терористичні. Більшість цих коштів проходить через USDT від Tether на платформі Tron.

Особливості роботи мережі Занджані

USDT — основний інструмент: використання стабільної монети Tether для масштабних переказів і фінансових операцій

Tron — головний канал: обрана через низькі комісії та швидкість транзакцій, що підходить для великих і швидких переказів

Реєстрація у Великій Британії: створює ілюзію легітимності, але фактична діяльність зосереджена у іранській фінансовій мережі

Широке застосування USDT і Tron у мережі Ірану, що ухиляється від санкцій, викликає питання щодо відповідальності емітента Tether і проєкту Tron. Хоча ці платформи не підпадають під санкції, їхня технологічна інфраструктура використовується для фінансування терористичних організацій, що може змусити регуляторів вимагати більш активного моніторингу та звітності.

Зростання контролю за криптовалютною діяльністю в Ірані

Ці санкції — відповідь на посилення контролю за криптовалютною активністю в Ірані. Аналітична компанія Elliptic повідомила, що Центральний банк Ірану у цьому місяці придбав щонайменше 507 мільйонів доларів USDT, ймовірно, щоб підтримати падіння ріалу. Це показує, як іранський уряд використовує криптовалюти для протидії економічним санкціям.

Ріал в Ірані зазнав значних втрат через санкції та внутрішні проблеми, і громадяни стикаються з високою інфляцією і зниженням купівельної спроможності. Стратегія купівлі USDT — спроба стабілізувати вартість і обійти санкції традиційної банківської системи. Однак таке державне використання криптовалют робить Іран більш вразливим до санкційних обмежень щодо криптоінфраструктури.

Ця політика Трампа щодо криптовалют — не ізольований випадок, а частина ширшої стратегії санкцій проти Ірану. У п’ятничному оголошенні також згадуються високопосадовці, зокрема міністр внутрішніх справ Ірану Ескандар Момені Калагаріха, який керував силовими структурами і брав участь у придушенні протестів. Це свідчить про те, що адміністрація Трампа поєднує санкції щодо криптовалют із питаннями прав людини, прагнучи змінити поведінку іранського уряду через багатовекторний тиск.

Міністерство фінансів США повідомило, що запровадило санкції проти понад 875 осіб, суден і літаків, пов’язаних із іранською мережею обходу санкцій, які набудуть чинності у 2025 році. Громадянам США заборонено вести бізнес із будь-якими санкційними особами чи організаціями. Ця масштабна мережа санкцій демонструє, що адміністрація Трампа застосовує політику «максимального тиску», намагаючись повністю перекрити джерела фінансування іранського режиму.

Через труднощі з отриманням новин у країні кількість загиблих під час протестів важко точно визначити, але деякі джерела оцінюють, що за останні тижні іранський уряд убив тисячі протестувальників. Адміністрація Трампа пов’язує санкції з жорстокими репресіями іранського уряду, прагнучи зайняти моральну позицію у міжнародній спільноті і одночасно чинити економічний і політичний тиск на режим.

Значення для глобальних криптовалютних платформ

Ці санкції мають важливе попереджувальне значення для світових криптовалютних бірж. Вперше внесення цілого суб’єкта до чорного списку показує, що уряд США посилює вимоги до відповідності платформ. Для міжнародних бірж, що працюють у різних юрисдикціях, «неусвідомленість» або «технічно нейтральна позиція» вже не будуть виправданням. Звіт TRM Labs показує, що 56% обсягу торгів припадає на структури, пов’язані з IRGC, і цей відсоток майже неможливо пояснити без відома або згоди біржі.

Політика Трампа щодо криптовалют може стимулювати глобальні біржі посилити заходи KYC (Знай свого клієнта) і AML (Боротьба з відмиванням грошей). Для платформ, що прагнуть працювати у США або співпрацювати з американськими компаніями, необхідно впроваджувати більш жорсткий моніторинг транзакцій, щоб виявляти і блокувати операції з санкційними особами. Це може збільшити операційні витрати, але є необхідним кроком для входу у глобальну фінансову систему.

Крім того, емітенти стейблкоїнів і публічні блокчейн-проєкти можуть опинитися під додатковим регуляторним тиском. Хоча Tether і Tron наразі не підпадають під санкції, їхня технологічна інфраструктура широко використовується для обходу санкцій, що може змусити регуляторів вимагати більш активного контролю і звітності. Це може включати запровадження функцій чорного списку на рівні протоколу або обмін даними з правоохоронними органами для запобігання зловживанням.