FATF попереджає, що зловживання криптовалютами сприяє незаконним фінансам, закликаючи країни запровадити нові контрзаходи

Глобальні зусилля щодо контролю криптовалют просунулися вперед, оскільки Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) затвердила нові звіти про ризики цифрових активів, підтвердила статус Ірану у чорному списку та посилила увагу до стабільних монет і офшорних провайдерів, посилюючи тиск на юрисдикції для обмеження незаконних фінансів.

FATF позначає незаконні потоки криптовалют, тисне на уряди для посилення фінансових заходів безпеки

Глобальні зусилля щодо контролю криптовалют просунулися вперед, оскільки 20 лютого Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) оголосила результати свого п’ятого пленарного засідання під керівництвом мексиканського головування. Стандартизаційний орган у сфері боротьби з відмиванням грошей, протидії фінансуванню тероризму та протидії фінансуванню розповсюдження озброєнь підкреслив нові звіти про цифрові активи, оцінки країн та додаткові заходи, пов’язані з Іраном.

«Пленарне засідання затвердило для публікації два звіти, пов’язані з цифровими активами», — йдеться у повідомленні, додаючи:

«Перший оцінює та пропонує способи зменшення ризиків незаконних фінансів, спричинених зловживанням стабільними монетами та неохопленими гаманцями. Другий звіт стосується найкращих практик та викликів, пов’язаних із зменшенням ризиків, що виникають у зв’язку з офшорними провайдерами цифрових активів.»

Члени також ухвалили Звіти взаємної оцінки для Австрії, Італії та Сінгапуру, що містять результати рецензування їхніх правових рамок та ефективності впровадження.

Звертаючись до геополітичних ризиків, міжурядовий орган підтвердив, що Іран залишатиметься у чорному списку через постійні проблеми з терористичним та розповсюджувальним фінансуванням, заявивши: «FATF також закликав усі юрисдикції запровадити додаткові контрзаходи для обмеження кореспондентських банківських операцій, транзакцій з цифровими активами та ділових відносин з Іраном у зв’язку з його серйозними ризиками незаконних фінансів.»

Офіційні особи додатково запланували зустріч міністрів FATF у квітні у Вашингтоні, щоб окреслити пріоритети на наступні два роки, та підтвердили, що Сполучене Королівство з червня візьме на себе президентство. У заяві підкреслювалася ширша важливість відповідальної інновації, зазначаючи:

«Цифрові активи відіграють важливу роль у глобальних інноваціях та економічному розвитку, і США цінують зусилля FATF щодо запобігання зловживанням цією критичною галуззю.»

Очікується, що США пройдуть свою власну оцінку відповідності вже цього року, яка вимірюватиме відповідність стандартам FATF та оцінюватиме впровадження на рівні федеральних та штатних органів.

Часті запитання 🧭

• Чому нові звіти FATF щодо стабільних монет і неохоплених гаманців важливі для інвесторів у криптовалюти?

Звіти сигналізують про посилення глобального контролю за стабільними монетами та гаманцями для самостійного зберігання, що збільшує витрати на відповідність та регуляторний ризик для криптокомпаній, водночас потенційно зміцнюючи довгострокову довіру інституцій.

• Як фокус FATF на офшорних провайдерах цифрових активів може вплинути на ринки криптовалют?

Збільшений контроль за офшорними криптоплатформами може зменшити регуляторний арбітраж, змусивши біржі підвищити прозорість та відповідність, що може змінити конкурентні динаміки та потоки капіталу.

• Які інвестиційні наслідки залишання Ірану у чорному списку FATF?

Розширені контрзаходи, що обмежують кореспондентські банківські операції та транзакції з цифровими активами з Іраном, підсилюють геополітичні та санкційні ризики, посилюючи вимоги до відповідності для глобальних фінансових та криптовалютних інституцій.

• Чому важливий майбутній огляд відповідності США стандартам FATF для інвесторів у цифрові активи?

Оцінка США може спричинити регуляторні коригування на федеральному та штатному рівнях, впливаючи на тенденції застосування законодавства, структуру ринку та операційне середовище для криптосектору.