У новому звіті TRM Labs заявила, що хоча загрози незаконних фінансів залишаються в ЛатАм, зокрема позабіржові (OTC) брокери, пов’язані з картелями, санкціоновані потоки Венесуели та китайські мережі відмивання, регуляторні вимоги охоплюють ці загрози: кожен ключовий ринок ЛатАм нарощує зусилля з комплаєнсу.
Ключові висновки:
- TRM Labs повідомляє, що стейблкоїни забезпечують 95% незаконних надходжень до ЛатАм, змушуючи VASPs оновлювати технології далі.
- Картель «Сіналоа» відмив $103B у 2025 році, спонукаючи уряди посилювати виконання майбутніх законів щодо ПВК/AML.
- Після цих повідомлень країни ЛатАм підвищують свої стандарти комплаєнсу.
TRM Labs: Регулювання звужує «вікна» для загроз у ЛатАм
Крипторегулювання просувається на міжнародному рівні, і ЛатАм не є винятком навіть за наявності численних задокументованих загроз. За даними TRM Labs, фірми з блокчейн-аналітики, регуляторні вимоги наближаються, щоб зробити криптовалютні транзакції та потоки безпечнішими в регіоні.
У нещодавньому звіті TRM Labs розкрила, що стейблкоїни стали домінуючими платіжними «рейками» в усьому ЛатАм, становлячи 95% надходжень до санкціонованих об’єктів у всьому світі в регіоні, який завдяки своїм економічним характеристикам відкритий до впровадження цих нових технологій.
TRM Labs стверджує, що загрози добре задокументовані в регіоні, зокрема потоки, пов’язані з картелем «Сіналоа», які використовують місцевих брокерів і P2P-біржі для відмивання коштів за допомогою китайських організацій як посередників для обробки понад $103 мільярда доларів США лише у 2025 році.
Крім того, установа підкреслила, що санкції, які все ще діють і стосуються незаконних нафтових переміщень та торгівлі наркотиками, утримують ЛатАм у центрі уваги правоохоронного застосування. Тим не менш, уряди швидко рухаються, щоб закрити ці прогалини та посилити комплаєнс у всьому секторі.
У Бразилії в лютому ухвалили нові правила, які встановлюють рамковий комплаєнс-підхід, що включає нові вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансування тероризму (TF) для провайдерів послуг з віртуальних активів (VASPs), щоб отримати дозвіл на роботу.
Аргентина також посилила нагляд за крипторинком: оновлені вимоги до реєстрації для VASPs включають правила ПВК/AML, вимоги щодо аудиту та розділення активів.
Мексика також запровадила оцінювання ризиків, визначила посадових осіб із комплаєнсу та періодичні аудити комплаєнсу для організацій, оскільки діяльність з віртуальними активами все ще обмежена структурами, схваленими Центральним банком Мексики (Banxico).
TRM Labs дійшла висновку, що «для бірж, фінтехів і фінансових установ, які працюють у Латинській Америці, регуляторні вимоги надходять одночасно по всьому регіону. Установи, які створюють інфраструктуру комплаєнсу до дедлайнів примусового впровадження, мають чітку операційну перевагу.»
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Сенатор США Том Тілліс просуває Закон про прозорість до стадії розмітки в Комітеті з банківських питань Сенату
Згідно з повідомленням крипторепортера Елеонор Терретт, сенатор США Том Тілліс планує просунути Закон про прозорість (Clarity Act) до стадії розмітки (markup) у Комітеті з банківських питань Сенату, при цьому вже досягнуто значного консенсусу. Тілліс заявив, що звернеться до голови комітету з проханням призначити засідання для розмітки після того, як Конгрес знову збереться, і очікує оприлюднити законодавчий текст щодо положень про дохідність стейблкоїнів за 4–5 днів до розмітки, щоб надати зацікавленим сторонам від індустрії час для перевірки.
GateNews2год тому
Канада планує повністю заборонити крипто-банкомати: частка населення найбільша у світі, їх звинувачують у тому, що вони є каналом для шахрайства
Канадський уряд Ліберальної партії пропонує запровадити повну заборону по всій території країни для крипто-банкоматів, посилаючись на високу ризикованість шахрайства та відмивання грошей, згідно з внутрішнім аналізом FINTRAC. По всій країні приблизно 4,000 банкоматів, глобально — найбільше на людину, бракує спеціального нагляду; заборона має бути розроблена так, щоб її дизайн замінив канали здійснення транзакцій у регульованих офлайн-магазинах. Якщо це буде ухвалено, це стане першим у країнах G7 випадком заборони банкоматів, і подасть сильний сигнал глобальній індустрії.
ChainNewsAbmedia5год тому
World Liberty Financial стикається з федеральним позовом щодо заморожування активів на тлі посиленого регуляторного контролю у квітні 2026 року
World Liberty Financial (WLFI), децентралізований фінансовий протокол, співзаснований родиною Трампа, зіткнувся з федеральним позовом, поданим інвестором Джастіном Саном у квітні 2026 року, який звинувачує в заморожуванні активів і маніпуляціях із управлінням. Юридичні дії збіглися з посиленою увагою з боку Конгресу щодо фінансових розкриттів проєкту та поточних розслідувань регуляторів стосовно партнерства WLFI з AB DAO. Партнерство, оголошене в листопаді 2025 року, запровадило стабільний монет USD1 у мережі AB Chain, але згодом привернуло регуляторну увагу через нібито зв’язки із санкціонованими структурами. Незважаючи на дедалі більші юридичні та регуляторні труднощі, WLFI продовжує реалізовувати багатоланцюгові розширення, зокрема нещодавнє розгортання на Solana.
GateNews5год тому
Інвестор Tether Крістофер Гарборн подарував Нігелу Фараджу 5 млн фунтів стерлінгів у 2024 році — не розголошений подарунок
Згідно з The Telegraph, у середу Крістофер Гарборн, інвестор-частка якого становить 12% у Tether, передав Нігелу Фараджу в 2024 році не розголошений подарунок на 5 мільйонів фунтів стерлінгів для цілей безпеки. Платіж було оформлено як особистий подарунок, і його ніколи не розкривали відповідно до законодавства Великої Британії про фінансування виборчих кампаній. Гарборн, британський мільярдер, також є найбільшим фінансовим спонсором Reform UK, партії, заснованої Фараджем, після того як він пожертвував приблизно 12 мільйонів фунтів стерлінгів партії. Розкриття інформації з’явилося за кілька тижнів після того, як Велика Британія заборонила криптовалютні пожертви політичним партіям, посилаючись на занепокоєння щодо іноземного впливу та прозорості походження коштів.
GateNews5год тому
Bybit впроваджує FRS InvestPro для дотримання PRIIPs у Європі
Bybit обрав програмне забезпечення від FRS InvestPro, щоб виконувати свої зобов’язання згідно з регламентом PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products), оскільки криптоплатформи розширюють свою присутність на регульованих ринках Європи. У межах угоди Bybit розгорне платформу Invest|Pro для
CryptoFrontier6год тому
KuCoin ЄС призначає нового офіцера з протидії відмиванню грошей відповідно до MiCAR
KuCoin EU — платформа цифрових активів, що має ліцензію MiCAR і базується у Відні, — оголосила 29 квітня 2026 року про розширення своєї структури протидії відмиванню грошей (AML) та комплаєнсу через нові призначення на керівні посади, включно з призначенням окремого відповідального за протидію відмиванню грошей (AMLO) та додаткових
CryptoFrontier6год тому
