DeFAI là DeFi mới! Từ bà ngoại cũng không biết đến giao dịch kiểu chat của ChatGPT

DeFi bị cản trở bởi các vấn đề về cài đặt ví, quản lý phí Gas và độ phức tạp của chuỗi chéo, dẫn đến rào cản vào cơ hội quá cao. DeFAI（DeFi + AI）đang thay đổi tất cả điều này, thông qua ba lĩnh vực chính là lớp trừu tượng AI, tác nhân giao dịch tự chủ và dApp được điều khiển bởi AI, đang biến DeFi trở nên đơn giản như trò chuyện trên ChatGPT.

Độ phức tạp của DeFi trở thành nút thắt chết người

DeFi luôn là nền tảng của Web3, trao quyền cho chúng ta khả năng gửi tiền xuyên biên giới tức thời, đầu tư vào các tài sản trên chuỗi, cho vay không cần trung gian. Nó giải quyết các vấn đề thực tế, giúp những người không có tài khoản ngân hàng tiếp cận các dịch vụ tài chính, loại bỏ các trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính thực sự toàn cầu.

Nhưng vấn đề rõ ràng là: DeFi quá phức tạp. Cài đặt ví, quản lý khóa riêng tư, tối ưu hóa phí Gas, cầu nối chuỗi chéo, nhận diện rủi ro hợp đồng thông minh, những điều này là những khoảng cách kỹ thuật không thể vượt qua đối với người dùng bình thường. Ngay cả những người dùng gốc gác từ tiền điện tử, khi đối mặt với hàng chục blockchain công khai, hàng trăm giao thức và hàng nghìn token, cũng thường cảm thấy không biết phải làm gì.

Sự phức tạp này trực tiếp hạn chế quy mô người dùng và quy mô tài sản của DeFi. Khi rào cản tham gia cao đến mức cần phải dành vài tuần để học các kiến thức cơ bản, phần lớn người dùng tiềm năng sẽ chọn từ bỏ. DeFi cần một cuộc cách mạng trải nghiệm người dùng triệt để, và DeFAI chính là câu trả lời cho cuộc cách mạng này.

Lớp trừu tượng AI: Vận hành DeFi bằng ngôn ngữ tự nhiên

Lớp trừu tượng nhằm mục đích ẩn giấu độ phức tạp của DeFi sau một giao diện trực quan, cho phép người dùng tương tác với các giao thức DeFi bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên, thay vì vận hành các bảng điều khiển vụng về. Trước khi AI xuất hiện, các kiến trúc dựa trên ý định như CoWSwap và Symm mặc dù đã đơn giản hóa việc thực thi giao dịch, nhưng chưa giải quyết vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn còn gây ra sự sợ hãi.

Ngày nay, các giải pháp AI đang thu hẹp khoảng cách này. Griffain là người tiên phong trong việc giới thiệu token, với chức năng toàn diện cho phép người dùng thực hiện các hoạt động từ cơ bản đến phức tạp, chẳng hạn như tự động hóa tác vụ（DCA）, phát hành các token meme và airdrop dựa trên các điều kiện cụ thể. Orbit/Grift tập trung vào chức năng chuỗi chéo, tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, là nền tảng có số lượng tích hợp nhiều nhất. Neur định vị là nền tảng hỗ trợ Solana, được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana và được điều khiển bởi bộ công cụ đại lý Solana.

Điểm chung của các nền tảng này là chuyển đổi các hoạt động DeFi phức tạp thành các cuộc trò chuyện đơn giản. Muốn chuyển tiền chuỗi chéo? Nói với AI “hãy chuyển USDT của tôi từ Ethereum sang Solana”. Muốn tối ưu hóa lợi suất? Hỏi AI “giúp tôi tìm lãi suất stablecoin cao nhất hiện tại”. Cách tương tác này đã giảm rào cào sử dụng DeFi xuống mức của người dùng Internet bình thường.

Tác nhân giao dịch tự chủ: Từ robot đến những đối tác có khả năng học hỏi

Thay vì dành hàng giờ để đào tạo lợi suất vượt mức, thực thi giao dịch theo cách thủ công, tại sao không để tác nhân giao dịch làm việc đó? Tác nhân giao dịch tự chủ nâng cao robot giao dịch truyền thống lên một tầng cao mới, trở thành những đối tác động lực có khả năng thích ứng với môi trường, liên tục học hỏi và đưa ra những quyết định sáng suốt hơn theo thời gian.

Khác biệt cốt lõi giữa các tác nhân và robot

Nhận thức về môi trường: Chiết xuất thông tin từ môi trường không có cấu trúc và liên tục thay đổi, thay vì dựa vào dữ liệu tĩnh

Khả năng suy luận: Suy luận sâu về dữ liệu dưới điều kiện tiền đề của việc đạt được mục tiêu, thay vì thực thi các lệnh được đặt trước

Học mô hình: Khám phá quy tắc và học cách tận dụng những quy tắc này theo thời gian, thay vì lặp lại các hành động cố định

Hành vi sáng tạo: Thực thi các hành động mà chủ nhân của nó từ chưa từng lập trình một cách rõ ràng, thể hiện sự tự chủ thực sự

Lĩnh vực này đang phát triển nhanh chóng. Ban đầu chỉ là cờ bạc token nhái vui vẻ, nhưng ngày nay đã chuyển thành công cụ thực tiễn và hướng tới lợi nhuận. Tuy nhiên, thách thức chính nằm ở: làm thế nào để xác minh rằng “tác nhân” không phải là robot hay thậm chí là con người mua chuộc ở phía sau? Đây chính là nơi cơ sở hạ tầng AI phi tập trung（DeAI）phát huy tác dụng.

Các cơ sở hạ tầng chính như Trusted Execution Environment（TEE）đảm bảo các tác nhân hoạt động an toàn và không bị tai nghe. TEE của Phala Network cung cấp khu vực cách ly an toàn để xử lý dữ liệu bí mật, các thử nghiệm của nó như Unruggable ICO chỉ ra cách các tác nhân giữ được tính toàn vẹn dữ liệu khi thực thi tác vụ. Các đổi mới như zkML（zero-knowledge machine learning）hoặc opML cung cấp khả năng xác minh đối với suy luận và tính toán, “bằng chứng lấy mẫu” của Hyperbolic Labs kết hợp lý thuyết trò chơi và lấy mẫu để đảm bảo tính chính xác của tính toán trong môi trường phi tập trung.

Khi các tác nhân tự chủ bắt đầu xử lý TVL hàng tỷ, người dùng cần hiểu cách các tác nhân quản lý rủi ro, xác minh khung hoạt động của chúng và đảm bảo rằng quỹ không bị lãng phí như cờ bạc trên các token không rõ danh. Almanak cung cấp các tác nhân AI định lượng cấp độ tổ chức, sử dụng TEE để đảm bảo tính riêng tư của việc thực thi chiến lược và uỷ quyền chính xác thông qua ví không được lưu giữ. Cod3x cung cấp công cụ xây dựng mà không cần mã lập trình, người dùng có thể tạo tác nhân bằng cách chỉ định chiến lược giao dịch, tính cách thậm chí cả phong cách tweet.

Mode Network dẫn đầu hệ sinh thái DeFi được điều khiển bởi AI

Các ứng dụng phi tập trung được điều khiển bởi AI là một nhánh đầy hứa hẹn nhưng vẫn còn ở giai đoạn khởi đầu trong lĩnh vực DeFAI. Những dApp đầy đủ chức năng này tích hợp AI hoặc các tác nhân AI để tăng cường chức năng, tự động hóa và trải nghiệm người dùng. Mode Network là nền tảng Layer 2 được thiết kế dành riêng cho những người xây dựng AI x DeFi, tập hợp nhiều nhóm cam kết phát triển các ứng dụng tiên phong.

ARMA là nền tảng khai thác stablecoin tự chủ được phát triển bởi Gizatech, có thể được tùy chỉnh theo sở thích của người dùng. Modius là tác nhân tự chủ được điều khiển bởi Autonolas để cây lông Balancer LP. Amplifi là tác nhân cho vay tích hợp với Ironclad Finance, tự động hoán đổi tài sản và tối đa hóa lợi suất thông qua tái cân bằng tự động. Lõi của hệ sinh thái là token gốc Mode, những người nắm giữ có thể cổ phần hóa để nhận được airdrop tác nhân AI, quyền truy cập danh sách trắng dự án và lợi ích hệ sinh thái.

Ngoài ra, HeyAnon công bố phát triển lớp trừu tượng làm giao diện DeFi, tác nhân DeFi cho việc thực thi giao dịch tự chủ và tác nhân nghiên cứu và truyền thông để lấy, lọc và giải thích dữ liệu. Phản ứng của thị trường rất tích cực, giá trị token Anon từ 10 triệu đô la tăng vọt lên 130 triệu đô la.