Bitcoin và Vàng Đa dạng hóa danh mục đầu tư cải thiện lợi nhuận, theo PlanB

Bitcoin ($BTC) và vàng từ lâu đã thu hút sự chú ý trong các cuộc thảo luận về lựa chọn đầu tư thông minh hơn. Trong khi Bitcoin ($BTC) đóng vai trò là một tài sản crypto có rủi ro cao, lợi nhuận cao và vàng thường xuất hiện như một nơi trú ẩn an toàn, các nhà phân tích chỉ ra rằng sự kết hợp của chúng có thể mang lại lợi nhuận vượt trội. Theo dữ liệu từ PlanB, hồ sơ rủi ro/lợi nhuận của Bitcoin ($BTC) và vàng gần như giống hệt nhau khi đo bằng tỷ lệ Calmar. Thêm vào đó, danh mục đầu tư kết hợp 20% Bitcoin ($BTC) với 80% vàng đã cho thấy giảm rủi ro và tăng lợi nhuận đáng kể so với việc chỉ giữ vàng.

Các nhà đầu tư vàng và bitcoin thích tranh luận về ai thông minh hơn. Nhưng vàng và bitcoin cùng trong một đội và hồ sơ rủi ro/lợi nhuận (calmar) gần như giống hệt nhau. Đầu tư tốt nhất là sự kết hợp của vàng VÀ bitcoin. Ví dụ, 80% vàng + 20% bitcoin có RỦI RO ÍT HƠN và LỢI NHUẬN GẤP 2 lần so với vàng. pic.twitter.com/Cs3PFPA25o

— PlanB (@100trillionUSD) 20 tháng 1, 2026

Chiến lược danh mục 20%/80% Bitcoin và Vàng mang lại lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro lý tưởng

Dữ liệu thị trường tiết lộ rằng cả Bitcoin ($BTC) và vàng đã phát triển qua các chu kỳ thị trường khác nhau. Trong đó, vàng liên tục tăng từ 1.250 USD vào năm 2017 lên gần 4.700 USD vào đầu năm 2025, mang lại lợi nhuận hình học 16% với mức giảm đỉnh là 22%. Trong khi đó, Bitcoin ($BTC) tăng vọt từ mức 1.250 USD lên mức đáng kinh ngạc 90.000 USD, mang lại lợi nhuận hình học 61% nhưng đi kèm với biến động lớn với mức giảm gần 84%.

Xem xét điều này, khi kết hợp vào một danh mục đầu tư gồm 20% Bitcoin ($BTC) và 80% vàng, các nhà đầu tư đã trải nghiệm kết quả cân bằng. Điều này mang lại lợi nhuận hình học gần 30% và mức giảm chỉ 18%, trong khi tỷ lệ Calmar đạt 172 USD. Chiến lược xuất sắc này nhấn mạnh tầm quan trọng của đa dạng hóa để tối ưu hóa hiệu suất điều chỉnh theo rủi ro.

Chiến lược pha trộn là giải pháp hấp dẫn để bảo tồn vốn dài hạn

Theo PlanB, kết quả đáng chú ý của sự kết hợp Bitcoin ($BTC) và vàng trong danh mục crypto thách thức câu chuyện lâu nay về việc chọn một trong hai tài sản này. Do đó, các nhà đầu tư tìm kiếm sự bảo vệ vốn dài hạn, sự pha trộn Bitcoin-vàng 20/80 cung cấp một chiến lược hấp dẫn. Hơn nữa, bằng cách kết hợp đổi mới với ổn định, mô hình này cung cấp một bản thiết kế cho các chiến lược đầu tư bền vững, hướng về tương lai.