Tìm kiếm quỹ ETF cổ tức cao tốt nhất là điều quan trọng để tạo thu nhập thụ động. Hướng dẫn này tiết lộ 5 ETF hàng đầu: JEPQ mang lại 11.6% qua quyền chọn mua covered calls, VYMI cung cấp 3.64% với đa dạng hóa quốc tế, VIG có 1.57% với tài sản trị giá $120.4B, HYBL mang lại 6.62% từ trái phiếu, và DIVO tạo ra 1.55% hàng tháng.
Tại sao ETF cổ tức cao lại quan trọng đối với Thu nhập Thụ động
Nếu bạn đang nghĩ về nghỉ hưu, một trong những điều cuối cùng bạn cần lo lắng là dòng tiền ổn định. Thay vào đó, bạn muốn tiền của mình giúp tạo ra tiền. Một cách để đạt được điều này là với các quỹ ETF sinh lợi cao (ETFs). Với các quỹ sinh lợi cao, bạn không cần liên tục chọn thời điểm rút tiền hoặc theo dõi biến động thị trường. Thay vào đó, các quỹ này là các ý tưởng đầu tư thụ động có thể mang lại thu nhập ổn định trong khi vẫn có tiềm năng tăng trưởng dài hạn.
Một số lựa chọn tốt nhất để tìm cổ phiếu có lợi suất cao là các quỹ ETF. ETF cung cấp sự đa dạng hóa, quản lý chuyên nghiệp và chi phí thấp—ba đặc điểm ngày càng trở nên quan trọng khi bạn chuyển từ giai đoạn tích lũy sang bảo tồn và tạo thu nhập trong kế hoạch nghỉ hưu. Các nghiên cứu gần đây đã xác định một thói quen duy nhất giúp nhân đôi tiết kiệm hưu trí của người Mỹ và biến ước mơ nghỉ hưu thành hiện thực: tái đầu tư đều đặn thu nhập cổ tức trong những năm tích lũy.
JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): 11.6% dẫn đầu lợi suất
Quỹ ETF cổ tức cao tốt nhất để tối đa hóa thu nhập hiện tại là JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), mang lại lợi suất khoảng 11.6%. Quỹ tạo thu nhập bằng cách bán quyền chọn mua covered call trên danh mục của mình đồng thời đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng vốn lớn của Mỹ. Nó trả phần phí quyền chọn cho nhà đầu tư, bổ sung cổ tức từ các khoản nắm giữ. Thay vì chỉ dựa vào cổ tức truyền thống, JEPQ sử dụng quyền chọn để chuyển biến động giá thành dòng tiền.
Gần đây nhất, JEPQ trả cổ tức hơn 57 cent mỗi cổ phiếu vào ngày 5 tháng 1. Trước đó, nó trả hơn 55 cent vào ngày 3 tháng 12. Trước nữa, nó trả hơn 47 cent vào ngày 5 tháng 11. Mặc dù các khoản thanh toán dao động dựa trên thu nhập từ quyền chọn, quỹ này luôn mang lại các khoản phân phối ý nghĩa.
Chiến lược quyền chọn mua covered call hoạt động bằng cách bán quyền chọn mua trên các cổ phiếu mà quỹ sở hữu, thu phí bảo hiểm từ người mua. Thu nhập này bổ sung cho cổ tức của cổ phiếu cơ sở, tạo ra lợi suất 11.6% cao. Thoải mái: JEPQ chỉ thu lợi nhuận hạn chế nếu cổ phiếu tăng mạnh, vì lợi nhuận vượt quá giá thực hiện quyền chọn sẽ thuộc về người mua quyền chọn. Điều này khiến JEPQ phù hợp cho nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, ưu tiên dòng tiền ổn định hơn tối đa hóa tăng trưởng vốn.
Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI): 3.64% Đa dạng toàn cầu
Nếu bạn muốn đa dạng hóa ngoài thị trường Mỹ, Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI) cung cấp quyền truy cập vào các cổ phiếu thu nhập toàn cầu chất lượng cao, lợi suất 3.64%. Với tỷ lệ chi phí 0.17%, ETF hướng tới 1,534 công ty toàn cầu như Nestlé, Novartis, Toyota và Shell. Tất cả đều là các công ty đã thành lập với bảng cân đối tài chính vững mạnh, dòng doanh thu toàn cầu và lịch sử trả vốn cho cổ đông.
Gần đây nhất, VYMI trả cổ tức hơn 93 cent mỗi cổ phiếu vào ngày 23 tháng 12. Trước đó, nó trả hơn 70 cent vào ngày 23 tháng 9. Và trước nữa, nó trả hơn $1.07 mỗi cổ phiếu vào ngày 24 tháng 6. Trong khi cổ tức quốc tế có thể biến động do biến động tỷ giá, VYMI đã mang lại thu nhập ý nghĩa theo thời gian.
Ngoài lợi suất, VYMI còn cung cấp lợi ích quan trọng cho danh mục: đa dạng hóa địa lý. Nhà hưu trí dựa nhiều vào cổ phiếu Mỹ có thể bị quá phụ thuộc vào các vấn đề nội địa. Bằng cách kết hợp cổ phiếu cổ tức quốc tế, bạn phân tán rủi ro qua các nền kinh tế toàn cầu. Khi thị trường Mỹ gặp khó khăn, thị trường quốc tế có thể vượt trội hơn, giảm thiểu biến động danh mục.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): $120.4T Tăng trưởng & Thu nhập
Trong số các lựa chọn ETF cổ tức cao tốt nhất cho tăng trưởng cân đối và thu nhập, Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) nổi bật. Với tỷ lệ chi phí 0.05% và cổ tức hàng quý, VIG theo dõi hiệu suất của Chỉ số tăng trưởng cổ tức của S&P Mỹ. Quỹ có hơn $120.4 tỷ tài sản quản lý, danh mục đa dạng gồm 338 cổ phiếu, cung cấp lựa chọn chi phí thấp, bền vững, hướng tới tăng trưởng cho nhà đầu tư thông minh.
Các cổ phiếu nắm giữ gồm Broadcom, Microsoft, JPMorgan, Apple, Visa, Eli Lilly và Exxon Mobil. VIG lợi suất khoảng 1.57% và vừa trả cổ tức hơn 88 cent mỗi cổ phiếu vào ngày 24 tháng 12. Trước đó, nó trả hơn 86 cent vào ngày 1 tháng 10. Và trước nữa, nó trả hơn 87 cent vào ngày 2 tháng 7.
Lợi suất thấp hơn của VIG so với JEPQ hoặc HYBL phản ánh trọng tâm của nó vào tăng trưởng cổ tức hơn là lợi suất hiện tại tối đa. Quỹ chọn các công ty có kỷ lục tăng cổ tức hơn 10 năm, cho thấy sức mạnh tài chính và cam kết của ban quản lý đối với lợi ích cổ đông. Tập trung vào chất lượng này khiến lợi suất của VIG tăng theo thời gian khi các công ty cơ sở tăng cổ tức, tạo ra sự bảo vệ chống lạm phát mà các quỹ lợi suất cố định cao không thể cung cấp.
State Street Blackstone High Income ETF (HYBL): 6.62% Thu nhập cố định
Để tiếp xúc với thu nhập cố định, State Street Blackstone High Income ETF (HYBL) đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao, khoản vay cấp cao và các phần của trái phiếu của các khoản vay thế chấp của Mỹ (CLOs), mang lại lợi suất 6.62%. Với tỷ lệ chi phí 0.7%, HYBL có 683 khoản nắm giữ bao gồm trái phiếu của Radiology Partners, Allied Universal, JetBlue Airways và Michaels Cos. Gần đây nhất, nó trả cổ tức hơn 16 cent mỗi cổ phiếu vào ngày 23 tháng 12.
Như SSGA.com đã lưu ý, “Tiếp xúc của Quỹ với các tài sản lãi suất cố định và lãi suất thả nổi giúp tận dụng các cơ hội giá trị tương đối và cung cấp lợi nhuận điều chỉnh rủi ro trong các giai đoạn biến động cao.” Sự linh hoạt này cho phép HYBL thích nghi với các môi trường lãi suất thay đổi, nắm bắt cơ hội trong các kịch bản lãi suất tăng hoặc giảm.
Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO): 1.55% Hàng tháng
Với lợi suất hàng tháng 1.55% và tỷ lệ chi phí 0.56%, Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) nắm giữ các công ty vốn lớn có lịch sử tăng cổ tức mạnh. Nó cũng sử dụng chiến lược quyền chọn mua covered call trên các cổ phiếu riêng lẻ để mang lại lợi nhuận tổng thể cao.
“DIVO hướng tới kết quả đầu tư phù hợp với chiến lược có tên gọi là Enhanced Dividend Income Portfolio (EDIP),” như đã ghi nhận bởi AmplifyETFs.com. Chiến lược này cố gắng tạo ra thu nhập qua cổ tức và quyền chọn mua ngắn hạn để tăng dòng tiền và thu nhập ổn định hàng năm. EDIP nắm giữ các cổ phiếu blue-chip từ S&P 500, Dow 30 và S&P 100.
So sánh 5 ETF cổ tức cao tốt nhất
JEPQ: lợi suất 11.6%, quyền chọn mua trên cổ phiếu Nasdaq, thanh toán hàng tháng
VYMI: lợi suất 3.64%, 1,534 cổ phiếu quốc tế, thanh toán hàng quý
VIG: lợi suất 1.57%, tài sản $120.4B, tập trung tăng trưởng cổ tức, thanh toán hàng quý
HYBL: lợi suất 6.62%, trái phiếu lợi suất cao và CLOs, linh hoạt lãi suất
DIVO: lợi suất hàng tháng 1.55%, blue chips S&P 500, chiến lược quyền chọn mua covered call
SCHD vs VYM: Chất lượng quan trọng trong ETF cổ tức
Khi đánh giá các ứng viên ETF cổ tức cao tốt nhất, so sánh SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) với VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) cho thấy sự khác biệt quan trọng trong phương pháp lựa chọn ảnh hưởng đến hiệu suất dài hạn.
VYM theo dõi Chỉ số FTSE High Dividend Yield. Nó bắt đầu từ một tập hợp rộng các cổ phiếu Mỹ, xếp hạng cổ phiếu theo lợi suất cổ tức dự kiến, và bao gồm nửa trên của lợi suất trong danh mục cuối cùng. Với hơn 560 cổ phiếu, VYM không quá chọn lọc và khá nhàm chán. Phương pháp này ưu tiên lợi suất hơn chất lượng, có thể bao gồm các công ty có khoản trả cổ tức không bền vững.
SCHD theo dõi Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100. Việc lựa chọn dựa trên nhiều tiêu chí bao gồm lịch sử trả cổ tức, lợi suất cổ tức và các yếu tố cơ bản như dòng tiền, nợ và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. Các cổ phiếu có sự kết hợp tốt nhất của các tiêu chí này sẽ nằm trong danh mục cuối cùng. Tiêu chí lựa chọn của SCHD mạnh mẽ hơn nhiều, kết hợp các yếu tố tăng trưởng cổ tức, chất lượng cổ tức và lợi suất cao xuyên suốt quá trình.
Sự khác biệt về chất lượng này rất quan trọng để tránh cắt giảm cổ tức và bẫy lợi suất. Các công ty trả cổ tức cao mà không có nền tảng vững chắc thường cắt giảm cổ tức trong thời kỳ suy thoái, gây mất thu nhập và giảm giá trị vốn. Lựa chọn dựa trên chất lượng của SCHD giúp tránh kết quả này bằng cách đảm bảo các công ty được chọn có sức mạnh tài chính để duy trì cổ tức qua các chu kỳ.
