Không hài lòng về việc bị " thanh trừng chính trị" buộc phải đóng cửa tài khoản! Trump kiện JPMorgan Chase, tranh cãi về "phi ngân hàng hóa" lại nổi lên

Theo báo cáo, Tổng thống Mỹ Donald Trump đã đệ đơn kiện JPMorgan Chase và Giám đốc điều hành Jamie Dimon, cáo buộc ngân hàng này đã bất ngờ đóng nhiều tài khoản ngân hàng liên quan đến Trump, khiến vấn đề “rút khỏi ngân hàng (Debanking)” đã lâu trong giới tiền điện tử lại một lần nữa trở thành tâm điểm dư luận. Theo nội dung đơn kiện, luật sư của Trump cáo buộc JPMorgan Chase vào tháng 2 năm 2021, đúng thời điểm nhiệm kỳ của Trump kết thúc, đã ép buộc đóng nhiều tài khoản do các công ty của Trump sở hữu như nhà hàng, sân golf mà không thông báo trước và không cung cấp biện pháp khắc phục. Nguyên đơn khẳng định, quyết định đơn phương của JPMorgan Chase xuất phát từ “động cơ chính trị và xã hội”. Đơn kiện nêu rõ: “Về bản chất, JPMorgan Chase đóng tài khoản ngân hàng của nguyên đơn vì ngân hàng cho rằng xu hướng chính trị lúc đó thuận lợi cho việc này.” Thuật ngữ “rút khỏi ngân hàng” (Debanking) trong những năm gần đây thường xuyên xuất hiện trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhiều công ty và nhà hoạt động tiền điện tử lâu nay phàn nàn rằng việc mở và sở hữu tài khoản ngân hàng tại Mỹ rất khó khăn, dù hợp pháp và tuân thủ quy định, vẫn thường bị ngân hàng từ chối với lý do “xem xét rủi ro”. Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, hiện tượng này còn được gọi là “Operation Choke Point 2.0”, so sánh với “Operation Choke Point 1.0” do Bộ Tư pháp Mỹ thúc đẩy vào năm 2013. Vào thời điểm đó, chính phủ Mỹ nhằm chống gian lận và rửa tiền đã hạn chế các ngân hàng cung cấp dịch vụ tài chính cho các “ngành công nghiệp rủi ro cao”, bao gồm các nhà cho vay trả lương hàng ngày, các nhà buôn súng,… Về “Operation Choke Point 2.0”, ý chỉ chính quyền Biden sử dụng các “biện pháp phi chính thức” để gián tiếp loại bỏ ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi hệ thống ngân hàng chính thống. Thực tế, kể từ một năm trước khi Trump tái đắc cử Tổng thống, Cục Dự trữ Liên bang (Fed), Cục Quản lý Tài chính Ngân hàng (OCC) và Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã lần lượt cam kết rằng trong tương lai, khi xem xét mối quan hệ khách hàng ngân hàng, “rủi ro danh tiếng” sẽ không còn là một trong các tiêu chí đánh giá nữa. Đối mặt với cáo buộc của Trump, JPMorgan Chase đã phát biểu rằng ngân hàng “không đóng tài khoản dựa trên quan điểm chính trị hoặc tôn giáo”. Thông cáo nêu rõ:

Chúng tôi đóng tài khoản vì những khách hàng này có thể gây rủi ro pháp lý hoặc tuân thủ cho công ty. Chúng tôi rất tiếc về điều này, nhưng các quy định hiện hành và yêu cầu quản lý buộc chúng tôi phải làm như vậy.