Úc phạt nhà điều hành ví Qoin $14 triệu đô la vì hoạt động không có giấy phép

Tóm tắt ngắn gọn

• Một tòa án liên bang đã phạt BPS Financial 14 triệu USD (9,9 triệu USD) sau khi phát hiện công ty này đã lừa dối người tiêu dùng về việc token Qoin có thể được sử dụng tại các thương nhân hoặc đổi lấy tiền mặt và các tài sản kỹ thuật số khác.
• Án phạt được đưa ra sau khi tòa án phát hiện vào năm 2024 rằng BPS Financial đã quảng bá và vận hành Qoin Wallet mà không có Giấy phép Dịch vụ Tài chính của Úc trong gần ba năm.
• Tòa cũng kết luận rằng công ty đã “tham gia vào hành vi lừa dối và gây hiểu lầm” sau khi đưa ra các tuyên bố sai lệch về Qoin Wallet. 

Qoin Wallet là một ứng dụng tài sản kỹ thuật số không giám hộ cho phép người dùng lưu trữ, gửi và nhận token Qoin. Được thiết kế cho các giao dịch peer-to-peer trong một hệ sinh thái thương nhân kín, nó hướng tới các doanh nghiệp nhỏ và vừa tại Úc. Trong whitepaper của mình, Qoin trình bày dự án của mình do Quỹ Qoin đặt tại Quần đảo Cayman điều hành và không đề cập đến BPS Financial. Tài liệu này ngắn gọn trích dẫn một phán quyết tháng 5 năm 2024 về tình trạng pháp lý của token, sau khi cơ quan quản lý đưa ra cáo buộc vào năm 2022 rằng BPS đã vận hành Qoin như một doanh nghiệp dịch vụ tài chính mà không có giấy phép và đã gây hiểu lầm cho người tiêu dùng về cách hoạt động của sản phẩm. Các khoản phạt trong tuần này được chia đều giữa hoạt động không có giấy phép và các tuyên bố gây hiểu lầm, với tòa án nhấn mạnh tính nghiêm trọng của hành vi sai trái, sự tham gia của ban lãnh đạo cấp cao và các rủi ro đối với người tiêu dùng.

Số tiền lớn này cũng “nhằm gửi một thông điệp mạnh mẽ về răn đe đối với ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số,” Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc Joe Longo nói trong một tuyên bố. Điều này diễn ra khi các cơ quan quản lý Úc tiếp tục xây dựng hướng dẫn về giám sát tiền mã hóa, với ASIC cảnh báo tuần này rằng các công ty tài sản kỹ thuật số và các công ty AI vẫn là các lĩnh vực rủi ro ưu tiên đến năm 2026. Token Qoin bị cáo buộc được quảng bá như một phương án thay thế cho các giao dịch hàng ngày, với BPS Financial quảng bá Qoin có thể sử dụng trên mạng lưới các thương nhân tham gia. Những tuyên bố này không phản ánh thực tế, tòa án kết luận, cho rằng việc chấp nhận token này của thương nhân là hạn chế và người tiêu dùng không có cách đáng tin cậy để đổi token Qoin lấy đô la Úc hoặc các tài sản tiền mã hóa khác. Các nhà quan sát địa phương cho biết vụ việc này làm rõ hơn các rủi ro đối với người tiêu dùng về cách các sản phẩm crypto được tiếp thị tại Úc. “Các tuyên bố tiếp thị không giống như các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, vì vậy người dùng hàng ngày nên […] xem xét và xác minh các lời hứa liên quan đến hiệu suất trước khi dựa vào chúng,” Jonathan Inglis, CEO của công ty nghiên cứu người tiêu dùng Protocol Theory có trụ sở tại Melbourne, nói với Decrypt. Crypto tại Úc “đã trở thành phổ biến,” Inglis nói, lưu ý rằng khoảng 9 triệu người trưởng thành tại Úc đã sở hữu crypto hoặc sẵn sàng tham gia. Điều này khiến “việc giám sát quy định và tiêu chuẩn có thể thi hành trở nên quan trọng vì giờ đây những người bình thường là những người phải chịu rủi ro khi các tuyên bố gây hiểu lầm,” ông nói.

Decrypt đã liên hệ với cơ quan quản lý và BPS Financial thông qua Quỹ Qoin.