Mỹ dự kiến đề xuất "Luật đóng băng" về tiền điện tử để chống rửa tiền? Bộ Tài chính đề xuất trao quyền cho các nền tảng trong việc đóng băng các khoản tiền đáng ngờ

Ngày 9 tháng 3, Bộ Tài chính Mỹ gần đây đã thúc giục Quốc hội xem xét ban hành “Luật đóng băng” đối với tài sản kỹ thuật số, nhằm trao quyền cho các nền tảng mã hóa tạm thời đóng băng các khoản tiền liên quan đến hoạt động phi pháp trong quá trình điều tra, từ đó tăng cường khả năng chống lại các hành vi lừa đảo và rửa tiền bằng tiền mã hóa. Đề xuất này được trình bày trong một báo cáo của Bộ Tài chính gửi Quốc hội, dựa trên khung pháp luật của Đạo luật GENIUS, tập trung vào việc giám sát các hoạt động tài chính phi pháp trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Báo cáo chỉ rõ rằng, mặc dù người dùng hợp pháp đôi khi sử dụng các công cụ trộn tiền để bảo vệ quyền riêng tư trong giao dịch, nhưng công nghệ này cũng có thể bị các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng. Bộ Tài chính đề xuất xây dựng cơ chế “khoảng không pháp lý” để các tổ chức tài chính có thể tự nguyện đóng băng các tài sản kỹ thuật số liên quan đến các giao dịch đáng ngờ trong thời gian điều tra, nhằm ngăn chặn dòng tiền nhanh chóng chuyển đổi hoặc chuyển khoản trong mạng lưới blockchain.

Ari Redbord, trưởng bộ phận chính sách toàn cầu của TRM Labs, cho biết hiện tại các nền tảng mã hóa có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain để nhận diện dòng tiền bất thường, nhưng thiếu cơ sở pháp lý rõ ràng để giữ lại lâu dài các tài sản liên quan. Nếu luật mới được thông qua, sẽ tạo ra một khoảng thời gian hợp pháp cho các nền tảng, giúp các cơ quan thực thi pháp luật có thể bắt đầu các thủ tục pháp lý trước khi các giao dịch trên blockchain hoàn tất, đồng thời tăng cường hợp tác giữa chính phủ và các tổ chức tư nhân.

Luật sư về các vấn đề công cộng, Andrew Rossow, nhận định rằng các ngân hàng truyền thống đã có quyền trì hoãn nhất định khi xử lý các giao dịch đáng ngờ, nhưng cơ chế này vẫn còn gây tranh cãi về mặt pháp lý, trong khi tình hình của các nền tảng mã hóa còn phức tạp hơn. Mặc dù các tổ chức có thể gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhưng hiện chưa có quy định rõ ràng nào cho phép họ đóng băng tài sản mà không cần lệnh của tòa án hoặc sự ủy quyền của các cơ quan trừng phạt.

Rossow cũng cảnh báo rằng đề xuất này vẫn còn tồn tại các mâu thuẫn pháp lý tiềm ẩn. Ví dụ, các quy tắc minh bạch có thể yêu cầu tiết lộ thông tin về việc đóng băng tài khoản, trong khi hệ thống báo cáo hoạt động đáng ngờ lại cấm giải thích nội dung cụ thể của cuộc điều tra, điều này có thể dẫn đến việc người dùng bị đóng băng tài sản mà không rõ nguyên nhân, tạo ra một vùng xám mới trong quản lý.

Dù còn nhiều tranh cãi, Redbord cho rằng biện pháp này có thể trở thành công cụ quan trọng trong việc chống tội phạm liên quan đến tiền mã hóa. Ông nhấn mạnh rằng, trong bối cảnh tốc độ giao dịch của tài sản kỹ thuật số nhanh hơn rất nhiều so với hệ thống tài chính truyền thống, việc trao quyền hạn chế đóng băng cho các nền tảng có thể giúp rút ngắn khoảng cách thời gian giữa phản ứng của pháp luật và dòng tiền trên blockchain.