Tổn thất do lừa đảo tiền mã hóa đạt 11,4 tỷ USD vào năm 2025, dữ liệu của FBI cho thấy tác động ngày càng tăng đối với người cao tuổi

Tội phạm lừa đảo tiền mã hóa đã tăng lên 11,4B USD vào năm 2025, được thúc đẩy bởi các vụ lừa đảo bằng AI và các kế hoạch đầu tư, với người cao tuổi là nhóm bị ảnh hưởng nặng nề nhất.

Các tội phạm liên quan đến tiền mã hóa đạt đỉnh mới vào năm 2025, với mức lỗ tăng lên các mức kỷ lục trên toàn nước Mỹ. Dữ liệu từ Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) phác họa rõ ràng bức tranh về tác hại tài chính ngày càng gia tăng gắn với tài sản kỹ thuật số. Người Mỹ lớn tuổi phải gánh chịu nặng nề nhất, trong khi các vụ lừa đảo đầu tư tiếp tục chiếm ưu thế về hoạt động. Việc sử dụng ngày càng nhiều trí tuệ nhân tạo và máy ATM tiền mã hóa cũng đã định hình môi trường rủi ro.

Người cao tuổi mất 4,4B USD vì lừa đảo tiền mã hóa vào năm 2025, dữ liệu FBI cho thấy

Các số liệu từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (Internet Crime Complaint Center - IC3) cho thấy các khoản lỗ liên quan đến tiền mã hóa đạt 11,366 tỷ USD trong năm 2025. Con số này chiếm hơn một nửa trong tổng số 20,9 tỷ USD được ghi nhận từ mọi tội phạm internet. Số lượng khiếu nại đạt 181.565 vụ, đánh dấu mức tăng 21% so với năm trước. Mức lỗ trung bình trên mỗi nạn nhân đạt 62.604 USD, phản ánh quy mô mức độ phơi nhiễm của từng cá nhân.

Hoạt động tội phạm mạng nói chung cũng mở rộng. IC3 ghi nhận hơn một triệu khiếu nại lần đầu tiên trong lịch sử của mình. Tổng mức lỗ tăng 26% theo năm, tăng từ 16,6 tỷ USD vào năm 2024. Sự tăng trưởng trên các nhóm hạng mục cho thấy bề mặt tấn công đang mở rộng, được thúc đẩy bởi việc áp dụng số hóa và các chiến thuật lừa đảo ngày càng phát triển.

Người Mỹ lớn tuổi một lần nữa chiếm tỷ trọng lớn nhất trong các khoản lỗ liên quan đến tiền mã hóa. Những người từ 60 tuổi trở lên đã nộp 44.555 khiếu nại và báo cáo 4,4 tỷ USD thiệt hại. Con số này thể hiện mức tăng mạnh so với 2,84 tỷ USD được ghi nhận vào năm 2024.

Trên tất cả các loại tội phạm mạng, người cao tuổi mất 7,8 tỷ USD, với nhiều vụ việc liên quan đến các khoản chuyển giá trị cao. Hơn 12.000 nạn nhân trong nhóm tuổi này đã báo cáo các khoản lỗ vượt quá 100.000 USD mỗi người.

Các vụ lừa đảo nhờ AI tạo ra gần $900M trong các khoản lỗ vào năm 2025

Các vụ lừa đảo đầu tư vẫn là động lực chính dẫn đến các khoản lỗ. Những kẻ lừa đảo thu về 7,2 tỷ USD trên hơn 61.000 khiếu nại. Các nhóm có tổ chức, đặc biệt ở Đông Nam Á, tiếp tục vận hành các chiến dịch quy mô lớn.

Nhiều đối tượng dựa vào lao động cưỡng bức trong các “khu nhà” lừa đảo ở Campuchia, Lào và Myanmar. Các nỗ lực của cơ quan thực thi pháp luật đã bắt đầu làm gián đoạn các mạng lưới này, khi nhà chức trách phong tỏa hoặc tịch thu hơn $580 triệu USD tài sản kỹ thuật số liên quan đến tội phạm có tổ chức.

Các xu hướng cấu trúc chính trong gian lận liên quan đến tiền mã hóa bao gồm:

• Các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoản lỗ lớn nhất, tổng cộng 7,2 tỷ USD trên hàng chục nghìn vụ.
• Các vụ lừa đảo nhằm thu hồi tiền bổ sung 1,4 tỷ USD, nhắm vào nạn nhân lần thứ hai dưới những lời hứa sai sự thật về việc hoàn trả quỹ.
• Gian lận liên quan đến máy ATM tiền mã hóa tăng mạnh, đạt $389 triệu USD trong các khoản lỗ, với mức tăng trưởng mạnh về số lượng khiếu nại.
• Các vụ lừa đảo gắn với AI xuất hiện như một yếu tố lớn, góp phần vào $893 triệu USD trong các khoản lỗ được báo cáo.

Các vụ lừa đảo nhằm thu hồi tiền giành được đà khi tội phạm tái sử dụng dữ liệu của nạn nhân. Những kẻ lừa đảo đóng vai là các công ty luật, quan chức, hoặc thậm chí là đại diện của IC3. Những kế hoạch này thường nhắm vào những người đã từng chịu thiệt hại, làm gia tăng mức độ tổn hại tài chính.

California dẫn đầu $2B khoản lỗ tiền mã hóa khi bản đồ gian lận của Mỹ mở rộng

IC3 ghi nhận 13.460 khiếu nại liên quan đến các máy này, với tổng mức lỗ là $389 triệu USD. Người dùng lớn tuổi chiếm một phần lớn, báo cáo các khoản lỗ trên $257 triệu USD. Việc kiểm tra, giám sát về quy định được tăng cường sau đó, khi một số bang xem xét hoặc hạn chế hoạt động của các kiosk.

Trí tuệ nhân tạo đã tạo thêm một lớp phức tạp mới. IC3 theo dõi hơn 22.000 khiếu nại liên quan đến AI, với các khoản lỗ gần $893 triệu USD. Một phần đáng kể trùng lặp với các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, cho thấy các công cụ AI đang được sử dụng để giả mạo cố vấn hoặc tự động hóa việc tiếp cận gian lận. Nhiều nạn nhân vẫn không biết đến sự tham gia của AI, qua đó cho thấy mức độ phơi nhiễm có thể bị báo cáo thiếu.

Các nỗ lực nhằm hạn chế thiệt hại đã đạt được một số thành công. Đội Phục hồi Tài sản (IC3 Recovery Asset Team) đã khởi xướng gần 4.000 can thiệp, nhắm vào hơn 1,1 tỷ USD trong các vụ trộm cắp bị nhắm tới. Nhà chức trách đã quản lý để phong tỏa $679 triệu USD, đạt tỷ lệ thu hồi khoảng 58%. Một sáng kiến khác, được biết đến với tên Operation Level Up, đã liên hệ với hàng nghìn nạn nhân tiềm năng và ngăn chặn một ước tính 225,9 triệu USD trong các khoản lỗ.

Dữ liệu theo địa lý cho thấy sự phân bố các khoản lỗ không đồng đều. California dẫn đầu với 2,099 tỷ USD, sau đó là Texas, Florida và New York. Oregon xếp thứ năm dù số lượng khiếu nại thấp hơn, gợi ý rằng mức lỗ trung bình trên mỗi nạn nhân cao hơn.