Hàn Quốc tước quyền tùy ý của sàn trong một chiến dịch lớn chống lừa đảo giả mạo (phishing)

Cơ quan quản lý tài chính của Hàn Quốc đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch crypto trong nước áp dụng một hệ thống duy nhất, nghiêm ngặt để trì hoãn rút tiền, nhằm ngăn chặn sự gia tăng các vụ lừa đảo giả mạo bằng giọng nói dựa vào tốc độ.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính (Financial Services Commission) và Cơ quan Giám sát Tài chính (Financial Supervisory Service) đã công bố các quy định mới, loại bỏ quyền tùy nghi mà trước đây các sàn từng có để cho phép người dùng bỏ qua thời gian nắm giữ, theo các hãng tin tức địa phương đưa tin.

Trong quá khứ, các nền tảng tự đặt ra các ngoại lệ để giữ cho việc giao dịch diễn ra nhanh chóng. Các nhóm lừa đảo đã nắm được các quy định đó và hướng dẫn nạn nhân vượt qua chúng.

Các vụ lừa đảo giả mạo bằng giọng nói thường thúc đẩy nạn nhân chuyển tiền mặt sang crypto và gửi đi trong vòng vài phút. Việc trì hoãn, dù chỉ trong thời gian ngắn, có thể làm gián đoạn vụ lừa đảo bằng cách cho nạn nhân thời gian suy nghĩ lại hoặc cho phép các cảnh báo xuất hiện trước khi tiền rời khỏi tài khoản.

Theo hệ thống mới, các sàn giao dịch phải áp dụng cùng các tiêu chí khi xem xét các ngoại lệ rút tiền. Chúng bao gồm lịch sử tài khoản, mẫu giao dịch và những thay đổi đột ngột trong hành vi. Các quan chức kỳ vọng ít hơn 1% người dùng sẽ đủ điều kiện để rút tiền ngay lập tức. Các nền tảng cũng phải siết chặt các kiểm tra danh tính và theo dõi dòng tiền chặt chẽ hơn.

Động thái này đánh dấu sự chuyển dịch từ các biện pháp bảo vệ do ngành tự dẫn dắt sang một tiêu chuẩn cấp quốc gia.

Ở các thị trường khác như Mỹ và châu Âu, việc giữ lệnh rút tiền là phổ biến nhưng được đặt bởi từng công ty. Một số sàn giao dịch thậm chí cho phép người dùng tự thiết lập thời gian khóa (timelocks) của riêng họ để ngăn các khoản rút tiền không mong muốn.

Các cơ quan quản lý của Hàn Quốc đã không phản hồi ngay lập tức yêu cầu bình luận thêm từ CoinDesk.