根據區塊鏈分析公司Chainalysis的最新報告，2025年，加密詐騙變得更快、更具說服力且更有利可圖，人工智慧和冒充策略推動預估損失達到創紀錄的 $17 十億美元。 這一急劇增加不僅反映出詐騙次數增加，也顯示出詐騙的效果更佳。Chainalysis在週二發布的報告中指出，2025年平均詐騙支付金額升至$2,764美元，較一年前的$782 美元增加了253%。 “從時間加權的角度來看，你可以達到更快的規模和更高的可信度，”Chainalysis研究主管Eric Jardine在接受 Decrypt 採訪時表示。“超過70%的AI驅動詐騙存在於轉帳量的前50百分位。你變得更大、更快，並且每次轉帳能吸引更多資金。”
鏈上連結到AI供應商的詐騙平均每次操作產生$3.2百萬美元，比沒有這些連結的詐騙多約4.5倍，Chainalysis發現。這種模式與使用臉部交換軟體、深偽技術和由中國供應商販售的大型語言模型有關，這些通常通過Telegram頻道進行。 “當你進入這些深偽類型的場景，人們看起來、行為，幾乎就像你認識的人或你曾經合作過的權威人士一樣，可信度就會提高，”Jardine說。“這意味著你更容易上當，也讓詐騙者能以一種非常有問題的方式擴大操作規模。” 政府冒充已變得如此有效，以至於使用深偽圖像冒充政府官員的詐騙在2025年增長超過1,400%，犯罪分子假扮政府機構、金融機構和加密平台的工作人員。 其中一個最大規模的釣魚行動是針對美國居民的假“E-ZPass”通行費提醒，該活動由Chainalysis追蹤到一個被稱為“Darcula”或“Smishing Triad”的中國團伙。儘管攻擊規模巨大——單日發送多達33萬條短信——但其底層基礎設施卻相當便宜，精密的釣魚套件可能只花不到500美元。 “詐騙有數字遊戲和可信度的層面。長期關係型詐騙，比如‘豬肉屠宰’，平均詐騙金額高於YouTube贈品活動。你基本上是在用規模換取可信度，”Jardine說。 豬肉屠宰詐騙是一種長期運作的詐騙方案，騙子建立關係——常假扮成浪漫或投資夥伴——然後說服受害者轉移越來越多的資金。之所以叫這個名字，是因為騙子在騙取錢財之前，會“養肥”受害者。 去年12月，一名來自加州聖荷西的女性利用ChatGPT判斷一個新戀人是豬肉屠宰騙子，並在加密貨幣損失近$1 百萬美元後得出結論。 冒充詐騙越來越多地放棄中心化交易所，轉向去中心化金融（DeFi）選項，如DEX、DeFi橋接和協議來轉移贓款。Jardine解釋，這是詐騙操作去中心化的更廣泛趨勢的一部分，因為犯罪分子利用這些工具的免許可性來持續轉移資金。 根據Jardine的說法，雖然AI在詐騙中的應用正在增加，但基本的自動化通常已足夠在鏈上轉移資金。更先進的AI工具則可以在“最後的整合點”批量創建假冒、符合KYC規範的交易所帳戶，幫助騙子將資金兌換成傳統貨幣。 這種自動化和擴展最後兌現步驟的能力，有助於維持在東南亞某些地區根深蒂固的詐騙操作的實體部分。 近年來，所謂的詐騙集團在緬甸和柬埔寨出現，將“豬肉屠宰”變成一個由人口販運和強迫勞動推動的龐大產業。這些由中國有組織犯罪網絡運營的行動，利用專門的洗錢渠道將被盜的加密貨幣轉換成奢侈品。這一危機的規模在去年12月被凸顯，美國司法部採取行動，關閉與緬甸一個主要集團相關的域名。 “這些案例展示了現代加密貨幣詐騙行動的規模，以及它們與傳統有組織犯罪日益融合的趨勢，”Chainalysis在報告中表示。“它們也揭示了這些方案的人性代價，這些方案同時剝削金融受害者和被迫操作的人口，這本身就是一種難以言喻的罪行。”
