TRM Labs 表示,中文 Xinbi 的線上保證交易市場仍在運作,儘管有針對該生態系統的執法行動,顯示非正式金融網絡具有相當的適應能力。根據報告,Xinbi 的累計交易量約為 179 億美元,反映出其規模龐大且在華語用戶中廣泛使用。
儘管許多類似平台在 Telegram 的打擊行動後嚴重削弱,Xinbi 透過轉移活動至較少監管的新通訊平台來調整策略。
此外,他們還推出了名為 XinbiPay 的專屬支付解決方案,以維持資金流動並促進買賣雙方與保證方之間的交易連結。TRM Labs 警告,這種靈活的模式使得監管機構在監控和阻止金融風險、詐騙及洗錢方面變得更加困難。
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