已倒閉的點對點加密貨幣平台 Paxful 因洗錢、旅行法違規被判處 $4M 罰款

點對點加密貨幣交易平台 Paxful 在認罪後被判處400萬美元的刑事罰款，罪名包括共謀促進非法賣淫和違反銀行保密法。

優先追求利潤而非合規

點對點加密貨幣交易平台 Paxful Holdings 在承認共謀促進非法賣淫、違反銀行保密法並故意傳輸犯罪收益後，被判處400萬美元的刑事罰款。司法部宣布的罰款反映出 Paxful 的支付能力有限。檢察官最初認為根據不當行為的規模，罰款金額應為1億1250萬美元。

根據助理檢察總長 A. Tysen Duva 的說法，Paxful “從為犯罪分子轉移資金中獲利”，並宣傳其缺乏反洗錢控制措施。美國檢察官 Eric Grant 強調，該公司“通過將收入置於法律合規之上，促使洗錢和其他犯罪行為”。

國稅局刑事調查特別探員 Linda Nguyen 補充說，Paxful 對規則的漠視“使大規模非法資金流動成為可能”。

“Backpage 效應”

Paxful 在2025年10月關閉後，其判決緊隨其今年早些時候的認罪。司法部認為該平台沒有能力支付超過400萬美元的罰款。這一罰款針對 Paxful 促成的超過2670萬筆交易，價值近30億美元，產生了2970萬美元的收入。

美國當局指出，該平台明知與一個後來因促進非法賣淫和性交易而被關閉的網站相關的交易仍予以處理。法院文件指控 Paxful 的創始人甚至將“Backpage 效應”作為增長動力，並有近1700萬美元的比特幣從 Paxful 錢包流向 Backpage 和類似網站。

違規行為與行銷策略

當局指控，從2015年至2019年，Paxful 宣傳自己是一個沒有認識你的客戶（KYC）要求的平台，展示虛假的反洗錢政策，並未在有明顯犯罪證據的情況下提交可疑活動報告。

Paxful 最終認罪，涉及共謀違反《旅行法》（Travel Act），促進非法賣淫，以及經營未經許可的資金轉移業務，故意轉移犯罪收益。公司還承認違反銀行保密法，未能維持有效的反洗錢計劃。

根據司法部聲明，Paxful 在配合調查和實施補救措施方面獲得部分信用，但檢察官指出，該公司未能自願披露其不當行為。

Paxful 聯合創始人兼前首席技術官 Artur Schaback 在2024年7月對相關共謀指控認罪。

常見問題 ❓

• Paxful Holdings 發生了什麼事？ Paxful 在美國被判處400萬美元的刑事罰款，因認罪涉及洗錢和賣淫相關的共謀行為。
• 為什麼 Paxful 被罰款？ 當局表示該平台明知與 Backpage.com 有關的非法交易，卻仍然處理，並忽視反洗錢法律。
• Paxful 的運作規模有多大？ 在2017年至2019年間，Paxful 促成超過2670萬筆交易，價值近30億美元，產生了2970萬美元的收入。
• 這對全球加密平台意味著什麼？ 此案表明，全球監管機構將追究交易所的責任，若其將利潤置於合規之上。