Bitcoin Depot 被訴協助加密詐騙，宣布 ATM 每筆交易強制驗身

總部位於亞特蘭大的加密貨幣 ATM 運營商 Bitcoin Depot 宣布，將要求客戶在每次使用其 ATM 機時提供身分證明文件，此前公司僅在客戶首次使用時進行一次性驗身。這項政策本月初已開始分階段實施，被公司定性為防止詐騙與洗錢的「重大進展」。

政策轉變：從一次性驗身到每筆交易驗身

（來源：Bitcoin Depot）

Bitcoin Depot 執行長 Scott Buchanan 向媒體表示：「在每筆交易中驗證身份有助於我們發現一些在首次註冊過程中可能不會出現的行為模式。Bitcoin Depot 非常重視此事，我們將繼續把客戶的信任和安全放在首位。」

這家在北美運營約 8,800 台 ATM 機的公司，自去年 10 月起開始要求客戶首次使用服務時提供身分資訊。此前，客戶僅需提供電話號碼即可進行較小金額的交易。每筆交易強制驗身政策的推出，代表 Bitcoin Depot 在身分核查機制上的實質性升級，目的是遏制帳戶共享、身份盜竊與帳戶盜用等行為。

各州法律壓力：馬薩諸塞州訴訟與多起追訴

Bitcoin Depot 的合規升級發生在法律壓力持續升溫的背景下：

馬薩諸塞州：總檢察長 Andrea Campbell 本月提起訴訟，指控 Bitcoin Depot「明知故犯地為加密貨幣詐騙提供便利，同時取消防止欺詐的保障措施以中飽私囊」；訴訟要求禁止超過 10,000 美元的交易，並強制建立受害者退款機制

愛荷華州：去年已就類似指控提起訴訟；愛荷華州最高法院裁定 Bitcoin Depot 可保留詐騙相關的現金存款

緬因州：Bitcoin Depot 已與消費者信貸保護局達成 190 萬美元和解協議，同意向詐騙受害者退款

德克薩斯州：去年曾發生警方使用電動工具撬開 Bitcoin Depot ATM 的事件，試圖追回詐騙資金

在訴訟與輿論的雙重壓力下，Bitcoin Depot 股價週二下跌 6.7% 至 5.37 美元，過去六個月累計跌幅已達 80%。

加密 ATM 詐騙的行業現況

比特幣網路上的交易具有不可逆性，使加密 ATM 機成為詐騙分子轉移資金的高風險管道，尤其針對老年群體。根據美國聯邦調查局（FBI）統計，2025 年美國人因加密 ATM 相關詐騙損失高達 3.33 億美元。

詐騙者通常冒充政府機構或技術支援人員，引導受害者前往 ATM 機存款或轉帳，隨後消失。美國退休人員協會（AARP）報告顯示，目前已有 14 個州通過針對加密 ATM 的專項法律，加州與德克薩斯州等亦設定了嚴格的單筆交易上限。

常見問題

Bitcoin Depot 為何此前不要求每筆交易驗身？

Bitcoin Depot 此前的政策是在客戶首次使用服務時進行一次性身分驗證。公司認為這已足夠識別用戶身份，但馬薩諸塞州與愛荷華州的訴訟均指出，這一做法留下了詐騙操作的漏洞，例如允許帳戶共享或他人代為操作。

每筆交易驗身對一般用戶有何實際影響？

每次使用 ATM 前需出示身分證明文件，意味著交易流程將有所延長。對合法用戶而言，這主要增加了操作步驟；而對詐騙受害者而言，此類驗身程序理論上提供了額外的保護層，使 ATM 運營商有機會在交易前識別潛在的詐騙情境。

美國各州對加密 ATM 的監管框架有哪些主要要求？

目前已有 14 個州通過針對加密 ATM 的專項法律，部分州（如加州、德克薩斯州）設定了嚴格的單筆交易上限。馬薩諸塞州的訴訟更進一步，要求法院強制 Bitcoin Depot 改變商業模式，包括設立受害者退款程序，這在行業監管層面具有重要的先例意義。