英國金融行為監理局（FCA）近期展開首波執法行動，聯合多家執法機構突擊檢查倫敦八處疑似進行非法點對點（P2P）加密貨幣交易的場所。此次行動旨在防範金融犯罪風險，釋出了英國當局加強監管未註冊數位資產活動的明確訊號。
非法點對點交易認定標準
點對點（P2P）加密貨幣交易係指個人間直接買賣數位資產，無需透過中心化交易所撮合。根據英國現行法令，任何在境內經營此類業務的交易商或平台皆須向金融行為監理局（Financial Conduct Authority, FCA）完成註冊。監理局明確指出，目前英國境內無任何經官方核准註冊的點對點加密貨幣交易平台。此次聯合行動與英國稅務海關總署（HMRC）及西南地區有組織犯罪調查組（South West Regional Organized Crime Unit）合作，針對涉嫌違法地點發出停止令，並將查獲之證據納入後續刑事調查。
金融行為監理局執法與市場監管執行董事斯馬特（Steve Smart）強調，未經註冊的點對點交易商屬於非法經營，隱藏高度金融犯罪風險。執法部門認為，缺乏監管的交易管道容易成為犯罪分子移轉、偽裝或使用非法資金的工具。西南地區有組織犯罪調查組亦表示，這類平台可能破壞金融體系的透明度。回顧過往紀錄，監理局曾於 2024 年 6 月與倫敦警方合作逮捕非法交易所經營者，並對操作非法加密貨幣自動櫃員機的個人提出起訴，顯示執法機關對於打擊地下金融活動的態度轉趨強硬。
格森律師事務所（Gherson Solicitors LLP）合夥人卡蒂（Thomas Cattee）分析，此次執法行動顯示監理局正採取更主動的策略。即便英國更完善的加密貨幣監管體系尚未全面到位，監理機關已不再處於被動等待階段，而是擴大執法範圍，積極追查參與未註冊加密資產活動的個人與組織。卡蒂認為透過與不同執法機關的橫向聯繫，金融行為監理局展現了跨部會追緝非法交易的決心。這反映出在整體法律架構完備前，監理機關優先以反洗錢（Anti-Money Laundering）相關條例作為執法工具，針對現存法律漏洞進行補漏。
英國逐步完善加密貨幣監管
英國目前正逐步建構完整的加密貨幣監管框架。雖然完整的體系預計於 2027 年 10 月才會正式生效，但金融行為監理局已計畫在 2026 年 9 月開放許可申請通道。在此過渡期間，除了反洗錢與金融推廣規則外，多數加密貨幣活動仍處於監管空白。監理局重申，加密貨幣屬於高風險投資，且在缺乏完整保障的現狀下，投資者應審慎評估潛在損失。未來監理機關將持續針對加密貨幣規則進行磋商，並對符合標準的公司核發註冊許可，以確保數位資產市場在受控的環境下運作。
這篇文章 英國金融行為監理局首度打擊非法點對點加密貨幣交易 最早出現於 鏈新聞 ABMedia。
免責聲明：本頁面資訊可能來自第三方，不代表 Gate 的觀點或意見。頁面顯示的內容僅供參考，不構成任何財務、投資或法律建議。Gate 對資訊的準確性、完整性不作保證，對因使用本資訊而產生的任何損失不承擔責任。虛擬資產投資屬高風險行為，價格波動劇烈，您可能損失全部投資本金。請充分了解相關風險，並根據自身財務狀況和風險承受能力謹慎決策。具體內容詳見
聲明。
相關文章
泰國 SEC 發布監管提案，允許數位資產業者直接申請衍生品牌照
根據泰國證券交易委員會（SEC）4 月 23 日公告，該機構正式提出修訂數位資產衍生性商品業務許可規則，擬允許已持有數位資產經營牌照的業者，在無需設立獨立法律實體的情況下，直接申請衍生品業務牌照。提案同步引入兼營數位資產和衍生品業務的公司利益衝突管理要求，並要求衍生品交易所及清算機構財務標準對標國際基準。
Market Whisper50分鐘前
Kalshi：3 名候選人違規押注自身競選，罰款並停權五年
根據《紐約時報》4 月 23 日報道，預測市場平台 Kalshi 對三名試圖押注自身競選賽事的政治候選人發出紀律處分，相關紀律處分信已在 Kalshi 網站公開。Kalshi 執法及法律顧問負責人 Bobby Deno 表示，此次制裁是該平台「主動工程解決方案」的一部分，旨在識別違反近期更新平台規則的交易活動。
Market Whisper1小時前
TD Cowen 指出《Clarity Act》除穩定幣收益議題外的五大主要障礙
Gate News 訊息，4 月 23 日 — 根據 The Block 報導，投資銀行 TD Cowen 已指出，除了穩定幣收益議題之外，《Clarity Act》（清晰法案）通過面臨的五大主要障礙。
第一個障礙是，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 目前只有一位委員；提名並確認其他委員的流程可能需要數月，而法案的截止期限在 7 月下旬。第二是與預測市場相關的監管問題；如果把預測市場納入法案，可能導致民主黨撤回支持。第三是持續受到關注的 World Liberty Financial 加密貨幣專案，該專案與川普家族有關，可能使民主黨難以支持這項立法。第四是據報導，伊朗一直在討論要求船隻以加密貨幣為通行霍爾木茲海峽支付通行費，這可能會增加對反洗錢條款的壓力。第五是《信用卡競爭法案》（Credit Card Competition Act）可能有望被納入加密貨幣法案。
GateNews2小時前
美國證券交易委員會（SEC）面臨不斷升高的壓力，要求將 DeFi 指引轉化為正式規則
產業參與者正在敦促美國證券交易委員會 (SEC) 針對去中心化工具正式化其加密指引，並表示更清晰的規則將降低不確定性，且能更好地讓監管與區塊鏈基礎設施相互對齊。
重點整理：
超過 30 位加密產業參與者
Coinpedia3小時前
Hyperliquid 在美國推出政策中心，以推動去中心化衍生品監管
Gate News 訊息，4 月 22 日 — Hyperliquid 已在美國設立 (HPC) Hyperliquid 政策中心，由 Hyper Foundation 提供資金。該舉措旨在為美國用戶與開發者爭取法律明確性與保障，重點關注鏈上永續期貨合約。
HPC wi
GateNews11小時前
主要 CEX 呼籲美國國會建立加密貨幣稅務免稅門檻並允許質押獎勵申報時點選擇
主要的交易所（CEX）敦促國會為加密貨幣交易設定最低稅務免稅門檻，並提供靈活的質押報告時點，理由是引用 IRS 表格顯示，大多數交易都在門檻以下，且面臨沉重的申報負擔。
該報導指出，一家大型集中式交易所正敦促美國國會針對加密貨幣交易制定隨通膨調整的最低免稅門檻，並允許納稅人自行選擇何時申報質押獎勵。報導引用 CoinDesk 的數據，顯示 2025 年共提交了 5600 萬份加密貨幣報稅表，且大多數交易金額低於 $50，凸顯目前申報規則的行政負擔，以及需要進行政策調整。
GateNews13小時前
