加密AI诈骗警告：越南投资者必知的五步模型

美国证券交易委员会刚刚宣布了一起涉及三个加密交易平台和四个“投资俱乐部”的重大诉讼，总计损失达1400万美元，诉讼时间从2024年1月持续到2025年1月。此案展示了一种复杂且系统化的欺诈模型，尤其容易让越南投资者混淆，因为这些手法都模拟了专业声誉，结合了社交网络和人工智能。

五步骗局模式

1. 在消息应用上推广社交媒体和投资俱乐部

像AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF和Zenith这样的团体会在Facebook、Instagram或TikTok上投放广告，然后邀请投资者加入WhatsApp或Telegram上的“投资俱乐部”。

• 团队中会有角色假扮“教授”或“助理”来引导，营造高度专业感。
• 这种策略利用了害怕错过（FOMO）的心态 (害怕错失机会) 以及对专家的信任，使投资者愿意在不核实信息的情况下汇款。

2. 虚假交易信号和图片

• “教授们”承诺从人工智能中获得高额利润，分享“成功”交易的截图以建立信任。
• 他们假扮金融专家，利用人工智能制作虚假内容：网站、截图、深度伪造视频。
• 目标：让投资者相信该工具和策略非常有效。

3. 将投资者转移到虚假交易平台

• 信任后，投资者会被引导至Morocoin、Berge、Cirkor平台。
• 这些平台宣传拥有州执照和高安全性，但实际上几乎没有真实交易，每个账户和余额都是模拟的。
• 诈骗者常常制造“监管机构调查中”的警告，迫使投资者存入更多资金。

4. 伪造STO以积累更多资金

• 像NNET、SCT、HMB这样的代币被宣传为真实公司的首次公开募股（IPO） (例如NeuralNet、SatCommTech) 但完全不存在。
• 这是一种借用真实证券声望来诱骗存入更多资金的策略。
• 越南投资者常被STO模拟为IPO，配备非常“专业”的价格表、图表和示例合同。

5. 提款陷阱及预付费用要求

• 当投资者试图提取资金时，平台和俱乐部需要预付许多费用：“借款”费、“调查费”、“快速提现”费。
• 并附有警告，若资金未存入，账户可能被锁定或冻结三年。
• 这是一个预付费骗局 (预付费欺诈) 经典产品结合假平台，使投资者从“存款人”变成“敲诈受害者”。

越南投资者的警示信号

1. 与陌生“教授”的群聊：即使陌生人有AI信号或成功成果，也不要依赖群聊。
2. 回报过高，无风险：加密市场始终波动较大。“无风险”的承诺是欺诈的表现。
3. 假驾照和监管机构：请直接向管理机构核实 (越南的证券交易委员会、金融监管局或金融主管部门) 而不是相信网站上的信。
4. 要求预先支付取款费用：信誉良好的公司仅在交易完成后扣除费用，不要求预付款。
5. 被迫向海外汇款或转账：这是一个严重的信号，尤其是个人钱包或不透明的外国银行账户。

给越南投资者的建议

• 务必查看平台信息：在官方监管机构查询公司名称、执照和注册号。
• 人员核查：核查发起人是否在认证专家和顾问名单中。
• 警惕压力：任何要求紧急付款、预付费用或承诺更高回报的请求都值得怀疑。
• 及时举报：如怀疑欺诈，请联系SEC、FBI或越南公安部刑事警察局等相关部门。

达山