俄罗斯央行警示加密诈骗，84%传销组织使用虚拟货币筹资

俄罗斯央行近期发布报告警告，金融传销组织者正以加密货币作为主要资金募集工具，比例已从2024年的77%上升至2025年的84%。央行去年共识别出7,087个金融金字塔骗局、伪装经纪商及其他诈骗计划，其中80%在线上运作，且大多数使用加密货币与钱骡（Money Mule）进行资金转移。

俄罗斯央行的核心调查发现

根据俄罗斯央行的报告，此次诈骗活动的规模与组织程度均显示出明确的系统性转型趋势：

诈骗计划规模：去年识别的7,087个诈骗计划中，金融金字塔骗局、伪装合法的经纪商，以及承诺高额回报的假加密投资项目均有涉及

在线化比例：80%的传销骗局完全在线上运作，无实体办公室；主要通过社交媒体、通讯应用程序与电话接触潜在受害者

加密货币采用率：2025年84%的诈骗者以加密货币募资，较2024年的77%再次提升

假加密投资项目：约1,500家公司向潜在客户兜售虚假的加密货币投资方案

资金转移工具：以加密货币为主，辅以钱骡网络，进行多层分散转移以掩盖资金流向

央行官员在报告中指出，诈骗者“选择加密货币是因为代币可以让他们保持匿名并逃避惩罚”，这一特性使加密货币成为传销组织规避追踪的首选工具。

反制行动与市场监管强化

面对加密诈骗的快速扩张，俄罗斯央行采取了以下具体行动：

封锁行动：下令屏蔽21,500个与加密诈骗者及其他金融诈骗相关的网页与社交媒体贴文。

消费者警告：央行明确提醒民众，仅持有合法许可证的公司才有权向俄罗斯散户公开提供投资产品，同时承诺持续识别日益复杂的金融金字塔与网络诈骗计划，并加强公开打击加密货币诈骗力度。

这一系列监管动作发生在俄罗斯加密货币整体采用率快速上升的背景下。根据俄罗斯财政部统计，俄罗斯民众每日在加密货币上的支出高达6.48亿美元。财政部目前正在加速制定新法规，相关法规可能很快将对海外加密货币交易所的存取实施封锁，显示俄罗斯在扩大国内加密采用的同时，也在收紧对境外平台的管控。

常见问题

俄罗斯传销组织为何大量转向加密货币？

俄罗斯央行在报告中明确指出，诈骗者选择加密货币的核心原因是其匿名性与难以追踪的特性。相比于传统银行转账，加密货币的链上资金流动可通过多个中间地址快速分散，且跨越国界的转移不受传统金融监管框架的直接控制，使执法难度大幅增加。

俄罗斯央行如何识别与追踪这些诈骗性加密货币钱包？

央行通过监控异常的资金流向模式、分析受害者投诉中的钱包地址，以及与链上数据分析机构合作等方式识别诈骗钱包。在本次报告中，央行标记了超过4,600个诈骗者控制的地址，但具体的追踪技术方法并未完全披露，显示相关监控体系仍在持续完善中。

俄罗斯正在酝酿的加密货币新法规对外国交易所有何影响？

俄罗斯财政部正在加速制定可能封锁海外加密货币交易所的相关法规。若法规正式生效，未在俄罗斯境内申请许可的境外平台将可能遭到存取封锁，这可能迫使俄罗斯加密货币用户转向本地受监管平台，进一步收缩现有的境外交易渠道。